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庆阳市(西峰区、华池县、正宁县、合水县、环县、庆城县、宁县、镇原县)

和田地区(和田市、民丰县、和田县、墨玉县、洛浦县、策勒县、皮山县、于田县)

临汾市(霍州市、曲沃县、安泽县、浮山县、尧都区、汾西县、乡宁县、吉县、襄汾县、蒲县、大宁县、隰县、永和县、古县、洪洞县、侯马市、翼城县)

淄博市(高青县、沂源县、周村区、淄川区、张店区、博山区、桓台县、临淄区)  杭州市(临平区、西湖区、富阳区、建德市、钱塘区、淳安县、拱墅区、临安区、上城区、余杭区、滨江区、萧山区、桐庐县)

石家庄市(长安区、正定县、鹿泉区、新乐市、藁城区、新华区、平山县、深泽县、赵县、桥西区、栾城区、灵寿县、高邑县、晋州市、裕华区、元氏县、井陉县、辛集市、无极县、行唐县、井陉矿区、赞皇县)

上海市(虹口区、金山区、宝山区、长宁区、奉贤区、崇明区、杨浦区、静安区、闵行区、嘉定区、青浦区、黄浦区、松江区、普陀区、浦东新区、徐汇区)

阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)

绍兴市(柯桥区、诸暨市、嵊州市、新昌县、上虞区、越城区)  乌鲁木齐市(水磨沟区、达坂城区、米东区、新市区、天山区、头屯河区、沙依巴克区、乌鲁木齐县)

玉树藏族自治州(杂多县、囊谦县、称多县、曲麻莱县、治多县、玉树市)

贺州市(富川瑶族自治县、平桂区、钟山县、八步区、昭平县)

保定市(博野县、唐县、蠡县、阜平县、涞源县、望都县、定兴县、顺平县、徐水区、清苑区、莲池区、安国市、涞水县、满城区、曲阳县、高阳县、安新县、易县、容城县、定州市、竞秀区、雄县、涿州市、高碑店市)

黄冈市(罗田县、黄州区、黄梅县、麻城市、浠水县、团风县、红安县、英山县、蕲春县、武穴市)

文山壮族苗族自治州(富宁县、麻栗坡县、砚山县、马关县、丘北县、广南县、文山市、西畴县)

鹤岗市(东山区、萝北县、南山区、绥滨县、兴安区、工农区、向阳区、兴山区)

阳江市(江城区、阳春市、阳西县、阳东区)

蚌埠市(五河县、固镇县、怀远县、禹会区、蚌山区、淮上区、龙子湖区)

孝感市(应城市、安陆市、大悟县、孝南区、汉川市、云梦县、孝昌县)

德阳市(中江县、广汉市、绵竹市、罗江区、旌阳区、什邡市)

唐山市(迁西县、曹妃甸区、路北区、遵化市、丰南区、迁安市、古冶区、乐亭县、滦南县、玉田县、路南区、滦州市、丰润区、开平区)

松原市(扶余市、长岭县、宁江区、乾安县、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

大庆市(萨尔图区、红岗区、肇源县、肇州县、龙凤区、杜尔伯特蒙古族自治县、林甸县、大同区、让胡路区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿图什市、乌恰县、阿合奇县)

济南市(槐荫区、历下区、钢城区、市中区、济阳区、历城区、平阴县、长清区、莱芜区、商河县、章丘区、天桥区)

无锡市(江阴市、宜兴市、锡山区、梁溪区、惠山区、新吴区、滨湖区)

东营市(广饶县、河口区、利津县、东营区、垦利区)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、陇川县、梁河县、芒市、盈江县)

石河子市(阿拉尔市、胡杨河市、可克达拉市、铁门关市、新星市、五家渠市、白杨市、昆玉市、图木舒克市、北屯市、双河市)

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临沧市(临翔区、凤庆县、耿马傣族佤族自治县、镇康县、云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、永德县)

永州市(双牌县、蓝山县、宁远县、零陵区、新田县、江华瑶族自治县、江永县、东安县、道县、祁阳市、冷水滩区)

云浮市(郁南县、新兴县、云安区、罗定市、云城区)

克拉玛依市(乌尔禾区、白碱滩区、独山子区、克拉玛依区)  厦门市(翔安区、同安区、海沧区、湖里区、思明区、集美区)

楚雄彝族自治州(大姚县、楚雄市、禄丰市、永仁县、姚安县、南华县、武定县、双柏县、元谋县、牟定县)

阿勒泰地区(富蕴县、布尔津县、吉木乃县、福海县、哈巴河县、阿勒泰市、青河县)

鄂尔多斯市(东胜区、鄂托克前旗、康巴什区、准格尔旗、达拉特旗、伊金霍洛旗、乌审旗、鄂托克旗、杭锦旗)晋城市(泽州县、沁水县、阳城县、陵川县、高平市、城区)

盘锦市(兴隆台区、双台子区、盘山县、大洼区)  连云港市(灌云县、东海县、海州区、灌南县、赣榆区、连云区)

铜陵市(郊区、义安区、枞阳县、铜官区)

怒江傈僳族自治州(泸水市、福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县)

潍坊市(坊子区、临朐县、安丘市、昌邑市、寒亭区、寿光市、潍城区、高密市、青州市、昌乐县、奎文区、诸城市)信阳市(罗山县、新县、光山县、潢川县、息县、商城县、固始县、浉河区、平桥区、淮滨县)

吕梁市(交口县、柳林县、石楼县、交城县、孝义市、方山县、临县、兴县、中阳县、汾阳市、离石区、岚县、文水县)

榆林市(清涧县、榆阳区、米脂县、靖边县、神木市、绥德县、府谷县、佳县、子洲县、吴堡县、横山区、定边县)

焦作市(修武县、孟州市、解放区、中站区、博爱县、马村区、山阳区、沁阳市、武陟县、温县)

沈阳市(法库县、新民市、大东区、铁西区、苏家屯区、沈河区、辽中区、和平区、康平县、皇姑区、浑南区、沈北新区、于洪区)

吉林市(蛟河市、永吉县、桦甸市、昌邑区、磐石市、龙潭区、舒兰市、船营区、丰满区)

朔州市(右玉县、应县、朔城区、怀仁市、平鲁区、山阴县)

德州市(禹城市、陵城区、临邑县、平原县、齐河县、宁津县、德城区、庆云县、武城县、乐陵市、夏津县)

池州市(青阳县、东至县、石台县、贵池区)

重庆市(石柱土家族自治县、巴南区、忠县、奉节县、璧山区、长寿区、开州区、铜梁区、丰都县、江津区、大足区、大渡口区、南岸区、垫江县、南川区、酉阳土家族苗族自治县、巫溪县、涪陵区、彭水苗族土家族自治县、渝中区、永川区、巫山县、城口县、綦江区、武隆区、云阳县、荣昌区、江北区、黔江区、梁平区、潼南区、沙坪坝区、秀山土家族苗族自治县、九龙坡区、万州区、渝北区、北碚区、合川区)

巴中市(南江县、恩阳区、平昌县、通江县、巴州区)

台州市(路桥区、黄岩区、临海市、天台县、温岭市、三门县、椒江区、仙居县、玉环市)

白银市(景泰县、白银区、平川区、会宁县、靖远县)

达州市(达川区、渠县、大竹县、开江县、通川区、万源市、宣汉县)

六安市(金寨县、叶集区、舒城县、霍山县、裕安区、霍邱县、金安区)

果洛藏族自治州(班玛县、久治县、甘德县、玛沁县、达日县、玛多县)

辽源市(龙山区、西安区、东辽县、东丰县)

　　21世纪经济报道记者肖夏重庆报道

　　老股民熟悉的600696又要更名了。

　　4月23日起，岩石股份（维权）将被正式实施退市风险警示，股票简称变更为*ST岩石，为其三十多年来的频繁更名史再添一笔。

　　4月21日晚间，岩石股份披露年报，去年营收2.85亿元、归母净利润为-2.17亿元。由于年营收不足3亿元且净利润为负数，已经触及去年新“国九条”调整后的财务指标红线，4月22日停牌一天后，从4月23日起被实施退市风险警示（*ST）。

　　算上此次披星戴帽，600696这只股票，三十多年来已经十度更名。

　　2023年下半年开始，受到关联方海银系暴雷的影响，岩石股份开始大规模裁员，业绩也迅速滑落。2024年，岩石股份的营收已经萎缩至前一年的两成不到，高管团队陆续离职，实控人被警方控制。

　　即便如此，过去一年来，仍然有不少投资者逆行加注。

　　年报显示，2024年底岩石股份的股东总数超过4.5万户，相比前一年末增加了2.1万户，近乎翻倍。到今年3月底，还有四万多户股东持有岩石股份。

　　岩石股份前史：十度更名 金融父子跨界卖酒

　　1993年，福建豪盛在上交所挂牌，代码600696，此后因为实控人变化、陆续更名为利嘉股份、多伦股份、匹凸匹、岩石股份，其间还多次被ST。在此次披星戴帽之前，其已经有过一系列不同的股票简称，包括福建豪盛、ST豪盛、利嘉股份、G利嘉、多伦股份、G多伦、匹凸匹、*ST匹凸、ST匹凸、ST岩石、岩石股份。

　　2017年，在前身匹凸匹暴雷后、前实控人被判刑同一年，600696经历股权变更，公司更名为上海岩石企业发展股份有限公司，新实控人韩啸就位。

　　韩啸1989年出生，毕业于上海一家职业技术学院，父亲韩宏伟是上海河南商会会长，父子俩控制着海银财富和五牛基金两家金融机构。

　　2018年，彼时股票简称还是ST岩石的岩石股份收购了贵州贵酒云电子商务公司，切入白酒行业。次年更是将公司工商注册名称更名为上海贵酒股份有限公司。2020年，岩石股份继续从大股东手中接过多家酒业相关公司，其中包括在贵州仁怀的高酱酒业。

　　2021年，岩石股份成功摘帽，全年酒类收入从前一年的不到6000万元大幅提升至5.84亿元，2022年进一步暴涨至超过10亿元，成为白酒行业一个不大不小的“奇迹”。在2023年的成都春季糖酒会上，岩石股份更是以上海贵酒身份携各系列白酒产品高调亮相。

　　但很快这一高增长业绩的情况遭到了怀疑。陆续开始有媒体报道其要求员工“带单入职”、发展身边亲朋好友购酒，实质上将员工变成“团购商”“经销商”。对此，岩石股份多次否认。

　　随着海银系暴雷，岩石股份的业绩很快现了原形，2023年年末增速开始大幅回落。

　　一直到2024年6月，岩石股份回应监管方问询时承认，关联方中国贵酒存在员工带单入职或自垫资金后销售的情况。

　　业绩暴跌、经销商弃船去年股东还多了2万人

　　现在的岩石股份，处于艰难维持的状态。

　　进入2024年，总经理、董秘、副总经理等陆续离职，实控人韩啸接过了总经理职务，但下半年被警方控制后无法正常履职，1996年出生的高酱酒业行政负责人被任命为总经理，控股方的股票也被司法冻结。同时因为拖欠工程款等原因，岩石股份也成为多起诉讼的被告方。

　　一个细节可以说明当前岩石股份的内部情况。

　　在21日晚披露的年报中，管理层讨论与分析部分提及年营收时，将实际的2.85亿元误写成了28454.84亿元。

　　其酒类销售收入去年大幅回落至2.68亿元，同时毛利率大幅减少9个百分点，浓香、酱香、果酒、其他酒等各个品类全部大幅下滑，跌幅在40%到96%之间。

　　经销商已经弃船逃生。2024年岩石股份减少了3693家经销商，截至去年底，还剩772家经销商。

　　而即便是这样一份并不好看的年报，会计师事务所再次出具了保留意见，原因包括因诉讼存货被查封无法执行监盘程序、对公司持续经营能力产生重大疑虑、因诉讼事项无法获得充分审计证据。

　　只有散户投资者对岩石股份还抱有希望，股东数量不跌反涨。21世纪经济报道记者注意到，2023年底，岩石股份的股东总数为23834人，到2024年底大幅增加至45972户，近乎翻倍。

　　截至2025年3月底，岩石股份仍然还有44304户股东。尽管其已经在1月按交易所要求披露了业绩预亏公告，并多次公告可能被实施退市风险警示。

　　这些新买入的股民中，一部分是押注困境反转，另一部分是期待有下家接盘。21世纪经济报道记者注意到，年报披露后，22日还有不少散户在股吧里期待，23日复牌后能一字涨停。

　　截至4月22日，岩石股份市值27亿元左右。

　　电子商务公司Flipkart周二表示，其控股公司将把总部从新加坡迁回印度，其母公司沃尔玛计划将这家拥有17年历史的公司上市。

　　许多印度初创企业曾经为了更好地获得资金和更少的税收而选择在海外设立总部，而现在它们正排队从新加坡和美国等金融中心迁回，因为在一个不允许双重上市的国家，首次公开募股（IPO）的前景更好。

　　Flipkart在一份声明中表示：“此举代表了一种自然的演变，使我们的控股结构与我们的核心业务保持一致。”

　　Flipkart于2007年开始在网上销售书籍，并发展成为在印度与亚马逊竞争的庞然大物。2011年，该公司将控股公司迁至新加坡。

　　沃尔玛于2018年收购了Flipkart的控股权，这也使其获得了Flipkart当时拥有的数字支付公司PhonePe的所有权。

　　2022年，PhonePe从Flipkart分离出来，并将总部从新加坡迁至印度。

　　沃尔玛负责企业事务的执行副总裁丹·巴特利特（DanBartlett）去年表示，沃尔玛希望在未来几年内将Flipkart和PhonePe在印度上市。

截至4月21日，已有27家A股上市银行公布了2024年财报。

据界面新闻记者梳理，利率下行期，上市银行资产端贷款等各类资产收益率均有不同程度下降，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还逆势上升。

究其原因，一方面，中国法定存款准备金和超额存款准备金利率保持稳定；另一方面，加息周期中，美国等发达经济体准备金利率上调，在海外拥有分支机构的国股行存放海外央行的收益率大幅上行。数据显示，2024年工行、建行、中行、招商银行等国际化业务突出的银行存放央行款项收益率高于国内法定存款准备金利率（1.62%）。

展望看，随着国内存款准备金制度改革的推进，法定存款准备金利率可能下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，稳息差压力将进一步加大。

逆势上行的推动力

商业银行的资产主要由现金和存放央行款项、同业资产、发放贷款及垫款、金融投资和其他资产组成。在利率下行期，同业资产、发放贷款及垫款、金融投资收益率均出现下降，但存放央行款项收益率却保持稳定甚至还逆势上行。

比如建设银行2024年生息资产平均收益率为3.18%，相比上年下降27BP，其中贷款、金融投资、存放同业款项及拆出资金平均收益率分别下降39BP、16BP、13BP，但存放中央银行款项平均收益率逆势上行1BP至1.67%。

不止国有大行，其他类型的银行也是如此。比如2024年中信银行存放中央银行款项平均收益率为1.63%，相比上年上升了3BP；2024年宁波银行存放中央银行款项平均收益率为1.39%，相比上年下降了1BP；郑州银行则上行5BP至1.4%。

上市银行存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。分析来看，当前上市银行存放中央款项平均收益率保持稳定主要因为中国法定存款准备金利率、超额存款准备金利率均保持稳定，2020年4月后二者的利率水平一直保持在1.62%、0.35%。

对于上市银行而言，如果超额准备金占比减少，那么其存放央行款项的收益率就会出现上升；如果超额准备金占比上升，那么其存放央行款项的收益率就会有所下降。

值得注意的是，工商银行、建设银行、中国银行、招商银行等存放中央银行款项平均收益率还高于中国法定存款准备金利率。“可能还受到国外缴纳的外币存款准备金影响，外币存款准备金利率较高，导致存放中央银行款项平均收益率高于国内法定存款准备金利率。”某股份行资产负债部人士表示。

据了解，发达经济体央行也会对缴纳存款准备金的金融机构支付利息，其支付利率由市场利率水平确定，比如美联储参考缴存期联邦基金利率的平均值对金融机构支付利息，欧央行法定准备金利率与主要再融资操作的利率挂钩，超额准备金利率则与存款便利利率挂钩。

2022年以来，美国等发达经济开启新一轮加息，存款准备金利率也“水涨船高”。以美国为为例，准备金利率由2022年的0.15%上升至2023年9月的5.4%，直至2024年9月才开始下调，目前仍保持在4.4%的高位。

国有大行及股份行在海外有相当比例的分支机构，它们也需在海外缴纳准备金或在海外央行有存放。比如工商银行就在年报中披露称，于2024年12月31日本行境内分支机构的人民币及外币存款准备金缴存比率分别为8%及4%，本集团境外分支机构的缴存要求按当地监管机构的规定执行。超额存款准备金包括存放于人民银行用作资金清算用途的资金及其他各项非限制性资金。

随着美国等发达经济体准备金利率上调，国股行存放央行的收益率也出现上行，并高于几无海外业务的城农商行。财报数据显示，工商银行2021年存放央行款项平均收益率为1.46%，2022年后持续上升，2023年、2024年分别为1.67%、1.71%，连续两年高于国内法定存款准备金利率。

横向比较看，2024年国股行存放央行款项平均收益率在1.6%左右，而城农商行则在1.4%左右。

法定存款准备金利率或下调

商业银行是利率传导的关键一环。2019年8月央行推动LPR改革，贷款利率锚定MLF（后调整为7天逆回购利率），央行政策利率由此能够有效影响商业银行贷款、金融投资、同业资产三大类资产。随着近年来政策利率持续下调，这三类资产的收益率逐步下降。

以工行为例，2024年贷款、金融投资、同业资产平均收益率分别为3.4%、3.12%、2.83%，分别相比2018年末下降了98BP、53BP、77BP，但存放央行款项收益率却保持平稳甚至还有上升。当前上市银行存放央行款项占总资产的6%左右，其收益率平稳对稳定商业银行净息差起到了重要作用。

这背后则是国内存款准备金利率保持稳定。央行自1985年开始对存款准备金支付利息，期间结合货币政策目标及市场利率变化多次下调存款准备金利率，不过2008年11月将法定存款准备金利率降至1.62%后再未调整，2020年4月将超额存款准备金利率降至0.35%后也再未调整。

随着近年利率中枢下调，一些利率指标和存款准备金利率已发生倒挂，比如当前7天逆回购利率为1.5%，银行拿7天逆回购的钱缴准甚至能挣0.12个百分点的利差，存款准备金制度的改革已提上日程。

央行2月13日公布的《2024年第四季度中国货币政策执行报告》指出：“存款准备金制度的改革和完善，始终围绕服务于宏观调控的核心使命。未来，中国人民银行将继续根据经济金融形势变化和金融市场发展情况，进一步完善存款准备金制度，发挥好存款准备金工具的政策调控功能。”

界面新闻记者采访了解到，改革的方向可能包括：取消5%的隐形底线或适当下调至3%，将中短期国债纳入存款准备金，优化定向降准考核方式等。此外，市场预期，人民银行可能建立存款准备金利率和政策利率挂钩的机制，以进一步畅通利率传导渠道。

中国人民银行原西安分行鱼飞霞等人2021年通过比较国际经验后表示，主要发达经济体央行的准备金利率与政策利率挂钩，并定期对政策利率进行调整，较好地发挥了对市场利率的调控作用，建议中国央行根据利率市场化程度，使法定准备金利率和超额存款准备金利率更具弹性，尝试发挥准备金利率的调控作用。

2024年6月以来，中国政策利率逐步明确为7天逆回购利率，如法定存款准备金利率也锚定7天逆回购利率，则意味着商业银行资产端绝大部分资产收益率均挂钩政策利率，但考虑到当前7天逆回购利率已低于法定存款准备金利率，改革后法定存款准备金利率大概率下调。

某国有大行金融市场部人士称，当前法定存款准备金利率与政策利率发生倒挂，后续政策利率预计继续下降，央行自身“存贷利差”或将继续为负，因此，央行可能会适度下调法定存款准备金利率。超额存款准备金利率可能由固定利率调整为政策利率减点的模式，调整后可能适度上调，以收窄利率走廊。

在商业银行资产负债表中，法定存款准备金占存放央行款项的八成左右。如法定存款准备金利率下调，上市银行存放央行款项收益率或转为下行，净息差压力可能将进一步加大。