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桂林市(秀峰区、资源县、龙胜各族自治县、象山区、全州县、恭城瑶族自治县、阳朔县、荔浦市、兴安县、永福县、灵川县、叠彩区、灌阳县、七星区、雁山区、平乐县、临桂区)
佛山市(南海区、禅城区、顺德区、高明区、三水区)
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珠海市(香洲区、斗门区、金湾区)
平顶山市(鲁山县、郏县、宝丰县、新华区、舞钢市、叶县、石龙区、湛河区、卫东区、汝州市)
和田地区(于田县、策勒县、和田县、皮山县、洛浦县、和田市、民丰县、墨玉县)
南阳市(宛城区、邓州市、社旗县、方城县、镇平县、新野县、南召县、唐河县、淅川县、卧龙区、桐柏县、内乡县、西峡县)
怒江傈僳族自治州(福贡县、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市)
白银市(会宁县、白银区、景泰县、靖远县、平川区)
宜春市(靖安县、铜鼓县、上高县、袁州区、万载县、高安市、樟树市、奉新县、宜丰县、丰城市)
合肥市(巢湖市、蜀山区、肥西县、瑶海区、庐江县、包河区、长丰县、庐阳区、肥东县)
伊春市(南岔县、大箐山县、丰林县、金林区、友好区、铁力市、伊美区、嘉荫县、乌翠区、汤旺县)
中山市
阜新市(彰武县、海州区、太平区、阜新蒙古族自治县、新邱区、细河区、清河门区)
南昌市(青山湖区、新建区、安义县、进贤县、西湖区、东湖区、南昌县、红谷滩区、青云谱区)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿合奇县、阿图什市、乌恰县)
贺州市(平桂区、昭平县、富川瑶族自治县、钟山县、八步区)
北京市(丰台区、通州区、延庆区、顺义区、密云区、门头沟区、朝阳区、大兴区、平谷区、石景山区、海淀区、房山区、昌平区、西城区、怀柔区、东城区)
广西壮族自治区
海口市(龙华区、秀英区、琼山区、美兰区)
九江市(湖口县、都昌县、浔阳区、庐山市、德安县、共青城市、濂溪区、柴桑区、彭泽县、永修县、瑞昌市、武宁县、修水县)
宜宾市(叙州区、南溪区、兴文县、长宁县、珙县、筠连县、屏山县、江安县、高县、翠屏区)
沈阳市(沈北新区、新民市、辽中区、苏家屯区、于洪区、皇姑区、铁西区、康平县、沈河区、和平区、浑南区、大东区、法库县)
朔州市(山阴县、应县、朔城区、右玉县、怀仁市、平鲁区)
营口市(鲅鱼圈区、西市区、盖州市、大石桥市、老边区、站前区)
开封市(尉氏县、禹王台区、鼓楼区、杞县、祥符区、龙亭区、通许县、顺河回族区、兰考县)
本溪市(本溪满族自治县、桓仁满族自治县、平山区、溪湖区、南芬区、明山区)
徐州市(邳州市、鼓楼区、丰县、新沂市、贾汪区、沛县、云龙区、睢宁县、泉山区、铜山区)
荆门市(东宝区、钟祥市、沙洋县、京山市、掇刀区)
上饶市(广丰区、信州区、余干县、万年县、铅山县、玉山县、鄱阳县、婺源县、横峰县、弋阳县、德兴市、广信区)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)
达州市(通川区、万源市、渠县、宣汉县、开江县、大竹县、达川区)
雅安市(宝兴县、荥经县、汉源县、天全县、名山区、石棉县、雨城区、芦山县)
忻州市(保德县、静乐县、宁武县、神池县、代县、忻府区、定襄县、河曲县、五寨县、原平市、偏关县、五台县、岢岚县、繁峙县)
长春市(二道区、榆树市、德惠市、农安县、公主岭市、朝阳区、宽城区、九台区、绿园区、双阳区、南关区)
绵阳市(梓潼县、北川羌族自治县、三台县、安州区、江油市、游仙区、盐亭县、涪城区、平武县)
盐城市(滨海县、射阳县、亭湖区、东台市、盐都区、大丰区、响水县、阜宁县、建湖县)
果洛藏族自治州(玛沁县、久治县、玛多县、甘德县、达日县、班玛县)
东莞市
广州市(南沙区、海珠区、天河区、黄埔区、花都区、荔湾区、越秀区、白云区、从化区、番禺区、增城区)
聊城市(冠县、高唐县、莘县、茌平区、东阿县、东昌府区、临清市、阳谷县)
鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)
牡丹江市(林口县、东宁市、爱民区、穆棱市、海林市、绥芬河市、宁安市、西安区、阳明区、东安区)
哈尔滨市(五常市、阿城区、道外区、通河县、双城区、延寿县、松北区、平房区、道里区、南岗区、巴彦县、依兰县、香坊区、方正县、宾县、木兰县、呼兰区、尚志市)
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来宾市(合山市、武宣县、金秀瑶族自治县、兴宾区、象州县、忻城县)
金昌市(金川区、永昌县)
秦皇岛市(卢龙县、抚宁区、海港区、昌黎县、山海关区、北戴河区、青龙满族自治县)
拉萨市(曲水县、城关区、当雄县、尼木县、达孜区、堆龙德庆区、墨竹工卡县、林周县)
定西市(通渭县、漳县、陇西县、临洮县、安定区、岷县、渭源县)
昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县、昌吉市、阜康市、奇台县、玛纳斯县、呼图壁县)
黔西南布依族苗族自治州(安龙县、贞丰县、兴仁市、普安县、晴隆县、册亨县、望谟县、兴义市)
邯郸市(邯山区、峰峰矿区、肥乡区、复兴区、邱县、大名县、磁县、魏县、曲周县、武安市、成安县、临漳县、馆陶县、广平县、涉县、永年区、鸡泽县、丛台区)
泰安市(新泰市、岱岳区、泰山区、东平县、宁阳县、肥城市)
白城市(镇赉县、通榆县、洮北区、洮南市、大安市)
新余市(渝水区、分宜县)
南宁市(兴宁区、宾阳县、西乡塘区、青秀区、武鸣区、邕宁区、良庆区、马山县、上林县、横州市、江南区、隆安县)
邢台市(威县、清河县、广宗县、襄都区、临西县、柏乡县、平乡县、南宫市、沙河市、任泽区、新河县、南和区、信都区、临城县、内丘县、隆尧县、巨鹿县、宁晋县)
马鞍山市(含山县、当涂县、花山区、雨山区、博望区、和县)
通辽市(奈曼旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、霍林郭勒市、库伦旗、开鲁县、科尔沁区、扎鲁特旗)
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赣州市(章贡区、瑞金市、安远县、寻乌县、上犹县、南康区、兴国县、大余县、石城县、崇义县、龙南市、于都县、全南县、信丰县、会昌县、宁都县、赣县区、定南县)
黄石市(西塞山区、大冶市、阳新县、下陆区、铁山区、黄石港区)
佳木斯市(桦南县、前进区、汤原县、桦川县、抚远市、郊区、富锦市、东风区、同江市、向阳区)
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绥化市(明水县、庆安县、海伦市、兰西县、北林区、肇东市、青冈县、望奎县、绥棱县、安达市)
莆田市(城厢区、仙游县、荔城区、秀屿区、涵江区)
杭州市(桐庐县、建德市、滨江区、上城区、淳安县、临安区、余杭区、萧山区、西湖区、富阳区、拱墅区、临平区、钱塘区)
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通化市(通化县、东昌区、梅河口市、辉南县、二道江区、集安市、柳河县)
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临沧市(耿马傣族佤族自治县、永德县、临翔区、沧源佤族自治县、云县、凤庆县、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)
作者：陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。
（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）
新闻结尾
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