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白银市(景泰县、平川区、靖远县、会宁县、白银区)

杭州市(桐庐县、淳安县、临安区、临平区、上城区、钱塘区、余杭区、拱墅区、滨江区、萧山区、富阳区、建德市、西湖区)

宝鸡市(太白县、陈仓区、岐山县、眉县、凤翔区、麟游县、凤县、陇县、渭滨区、扶风县、金台区、千阳县)

长治市(屯留区、武乡县、沁县、潞州区、上党区、沁源县、潞城区、壶关县、襄垣县、长子县、黎城县、平顺县)  宣城市(旌德县、泾县、广德市、郎溪县、宣州区、宁国市、绩溪县)

景德镇市(珠山区、浮梁县、乐平市、昌江区)

桂林市(灌阳县、阳朔县、象山区、全州县、恭城瑶族自治县、七星区、叠彩区、永福县、雁山区、兴安县、灵川县、平乐县、荔浦市、临桂区、龙胜各族自治县、秀峰区、资源县)

哈尔滨市(平房区、香坊区、巴彦县、尚志市、南岗区、通河县、宾县、依兰县、道里区、延寿县、呼兰区、双城区、松北区、方正县、道外区、木兰县、阿城区、五常市)

洛阳市(偃师区、宜阳县、涧西区、洛龙区、西工区、孟津区、新安县、洛宁县、老城区、汝阳县、嵩县、伊川县、栾川县、瀍河回族区)  兰州市(红古区、安宁区、西固区、榆中县、城关区、七里河区、皋兰县、永登县)

海口市(秀英区、龙华区、琼山区、美兰区)

乐山市(沙湾区、市中区、井研县、沐川县、金口河区、峨边彝族自治县、峨眉山市、五通桥区、犍为县、夹江县、马边彝族自治县)

张家口市(万全区、桥东区、怀来县、蔚县、桥西区、康保县、涿鹿县、赤城县、下花园区、阳原县、尚义县、宣化区、沽源县、怀安县、张北县、崇礼区)

娄底市(双峰县、新化县、涟源市、娄星区、冷水江市)

贺州市(富川瑶族自治县、昭平县、八步区、钟山县、平桂区)

常德市(津市市、鼎城区、武陵区、汉寿县、澧县、临澧县、石门县、安乡县、桃源县)

岳阳市(平江县、君山区、临湘市、岳阳楼区、湘阴县、华容县、汨罗市、岳阳县、云溪区)

巴音郭楞蒙古自治州(轮台县、焉耆回族自治县、库尔勒市、和硕县、和静县、且末县、若羌县、尉犁县、博湖县)

阿拉善盟(阿拉善左旗、额济纳旗、阿拉善右旗)

普洱市(思茅区、孟连傣族拉祜族佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、墨江哈尼族自治县)

阳泉市(郊区、平定县、城区、矿区、盂县)

扬州市(江都区、仪征市、邗江区、广陵区、高邮市、宝应县)

广西壮族自治区

乌鲁木齐市(水磨沟区、乌鲁木齐县、达坂城区、头屯河区、天山区、新市区、米东区、沙依巴克区)

邯郸市(复兴区、成安县、临漳县、馆陶县、武安市、邱县、肥乡区、磁县、永年区、曲周县、丛台区、邯山区、广平县、涉县、峰峰矿区、鸡泽县、大名县、魏县)

怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

通化市(东昌区、集安市、梅河口市、二道江区、通化县、柳河县、辉南县)

厦门市(海沧区、思明区、湖里区、同安区、集美区、翔安区)

南平市(浦城县、建阳区、光泽县、松溪县、邵武市、建瓯市、顺昌县、政和县、延平区、武夷山市)

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山南市(加查县、乃东区、曲松县、错那市、洛扎县、琼结县、桑日县、措美县、浪卡子县、贡嘎县、隆子县、扎囊县)

阜新市(清河门区、海州区、阜新蒙古族自治县、彰武县、细河区、新邱区、太平区)

防城港市(防城区、港口区、东兴市、上思县)

锦州市(义县、北镇市、古塔区、太和区、黑山县、凌河区、凌海市)  临沂市(平邑县、临沭县、沂南县、莒南县、河东区、罗庄区、郯城县、蒙阴县、沂水县、兰陵县、费县、兰山区)

周口市(项城市、商水县、郸城县、沈丘县、淮阳区、扶沟县、西华县、太康县、川汇区、鹿邑县)

商洛市(洛南县、山阳县、商南县、商州区、镇安县、丹凤县、柞水县)

潍坊市(寿光市、安丘市、潍城区、奎文区、寒亭区、昌乐县、临朐县、青州市、诸城市、昌邑市、坊子区、高密市)长春市(德惠市、南关区、绿园区、九台区、公主岭市、宽城区、榆树市、双阳区、二道区、朝阳区、农安县)

河源市(连平县、龙川县、紫金县、源城区、东源县、和平县)  汉中市(佛坪县、南郑区、西乡县、城固县、勉县、洋县、留坝县、略阳县、汉台区、宁强县、镇巴县)

常州市(溧阳市、钟楼区、天宁区、武进区、金坛区、新北区)

安康市(岚皋县、白河县、汉滨区、镇坪县、旬阳市、平利县、汉阴县、紫阳县、宁陕县、石泉县)

信阳市(平桥区、新县、固始县、浉河区、息县、光山县、商城县、潢川县、罗山县、淮滨县)自贡市(沿滩区、自流井区、大安区、富顺县、贡井区、荣县)

郑州市(中原区、荥阳市、登封市、巩义市、中牟县、二七区、金水区、惠济区、新郑市、新密市、上街区、管城回族区)

辽阳市(灯塔市、文圣区、白塔区、太子河区、辽阳县、弓长岭区、宏伟区)

永州市(零陵区、道县、冷水滩区、双牌县、祁阳市、江永县、蓝山县、江华瑶族自治县、新田县、东安县、宁远县)

四平市(双辽市、梨树县、铁西区、铁东区、伊通满族自治县)

武威市(民勤县、凉州区、天祝藏族自治县、古浪县)

镇江市(丹徒区、润州区、丹阳市、京口区、句容市、扬中市)

马鞍山市(当涂县、和县、含山县、博望区、花山区、雨山区)

张掖市(肃南裕固族自治县、临泽县、甘州区、民乐县、高台县、山丹县)

抚顺市(顺城区、清原满族自治县、新抚区、新宾满族自治县、东洲区、抚顺县、望花区)

丽江市(永胜县、玉龙纳西族自治县、华坪县、宁蒗彝族自治县、古城区)

广元市(旺苍县、苍溪县、朝天区、利州区、昭化区、青川县、剑阁县)

菏泽市(牡丹区、巨野县、东明县、成武县、单县、曹县、鄄城县、定陶区、郓城县)

七台河市(桃山区、新兴区、勃利县、茄子河区)

大庆市(林甸县、大同区、杜尔伯特蒙古族自治县、让胡路区、萨尔图区、红岗区、龙凤区、肇州县、肇源县)

许昌市(鄢陵县、长葛市、襄城县、魏都区、建安区、禹州市)

东莞市

　　4月21日，中国人民银行发布消息称，近日，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称《行动方案》），强化金融对“走出去”企业和“一带一路”建设的支持能力，形成更加适配外向型经济的金融体系，增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　《行动方案》着眼于更好发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局中的特殊作用，支持各类主体更加安全、便捷、高效参与国际竞争与合作，从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出18条重点举措。

　　中国人民银行、上海市人民政府下一步将会同相关部门推动《行动方案》各项举措落实落地，进一步提升跨境投融资便利化，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　拓展自由贸易账户功能及应用场景，完善企业集团全球资金管理体系

　　在提高跨境结算效率方面，《行动方案》从优化外汇业务管理模式和展业流程、完善企业集团全球资金管理体系、拓展自由贸易账户功能及应用场景、推动金融机构提升数字化服务水平和提升人民币跨境支付系统（CIPS）功能和全球网络覆盖五个方面便利企业全球资金管理。

　　在优化外汇业务管理模式和展业流程方面，《行动方案》提出，支持银行落实外汇展业管理办法，实施外汇业务流程优化和系统再造，对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行（中国）有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务，支持更多在沪银行参与。

　　为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》，自2024年1月1日起施行，实施以来，初步实现了为银行“减压”、为企业“减负”、为监管“提质”的目标。

　　企业集团全球资金管理方面，《行动方案》表示，要优化本外币一体化资金池管理政策，便利主办企业代境外成员单位开展资金集中收付业务。优化完善上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨。鼓励银行逐步实现资金跨境支付自动化处理，延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间，实现全球资金实时调拨。

　　针对FT账户的拓展，《行动方案》表示，支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核，实现自由贸易账户与境外（跨一线）无延迟收付，对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户（跨二线）人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品，允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

　　《行动方案》表示，作为负责人民币跨境支付系统（CIPS系统）的开发运行维护的跨境清算公司要增强与金融机构协同联动，共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS，持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设，完善系统功能，研究推动区块链技术应用，为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

　　截至2024年末，CIPS的直接参与者和间接参与者共1629家。业务可通过4800多家法人银行机构覆盖全球185个国家和地区，其中有2200多家机构来自共建“一带一路”的136个国家。

　　开发多样化的汇率避险产品

　　开发多样化的汇率避险产品和服务方面，《行动方案》提出，支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务，完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。吸引更多企业参与外汇交易中心“银企外汇交易服务平台”，鼓励更多银行接入平台直接报价，便利各类企业开展外汇业务。鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业，推动企业增强汇率避险意识，降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度，丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品，不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。

　　《行动方案》还提出，要加强融资担保机构和银行业务联动，上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品，由财政提供担保费补贴，降低企业外汇风险管理成本。

　　在促进人民币跨境使用方面，《行动方案》要求提升人民币跨境使用便利度和收付效率，鼓励银行在真实合规前提下，优化单据审核，加强数据共享，提升“走出去”企业全链条使用人民币进行投融资、项目建设和采购、收益回收等体验。鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式，采用多种事中事后核查方式。

　　2024年，上海地区跨境人民币结算量实现历史性快速增长，收支总额达到29.8万亿元，占全国业务总量的47%。

　　《行动方案》要求加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传，建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制，鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算，并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。研究设计推动“丝路电商”、高端航运业、大型成套设备出口、海外员工服务等领域提升人民币跨境结算比重的专业服务方案。促进人民币在共建“一带一路”国家使用，并依托上海构建促进人民币全球循环使用的贸易投资服务体系。

　　条件成熟时支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心

　　《行动方案》提出，上海要集聚跨境银团贷款中心和业务。在依法合规的前提下，在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点，优化外债登记管理和跨境担保流程，更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时，支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

　　《行动方案》提出，在上海试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资，鼓励在沪银行扩大跨境贸易信贷投放降低企业人民币贸易融资成本，促进以人民币计价结算的进出口贸易。2024年9月，《国务院办公厅关于以高水平开放推动服务贸易高质量发展的意见》中提出支持开展人民币跨境贸易融资和再融资业务。

　　在拓展境内外双向融资渠道方面，《行动方案》表示，支持具备条件的银行参照国际惯例，探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务，贷款金额不高于并购交易价款80%，贷款期限不超过10年。支持银行在风险可控前提下，根据商业合理原则，通过“境外直贷”“内保外贷”“外保内贷”等形式满足跨国公司境内外成员单位的融资需求。支持企业集团财务公司开展“外保内贷”业务，归集境外成员单位资金并为其提供融资支持，便利企业集团境内外成员单位统筹开展境内外融资，降低融资成本。完善“玉兰债”发展监管制度，进一步丰富代理付息兑付、公司行为处理等增值服务。

　　此外，《行动方案》还提出，要发挥重点产业链链主企业作用，通过区块链、大数据等技术，实现订单、物流、仓储等关键环节信息上链，开展碳足迹认证试点，逐步构建绿色低碳供应链体系，实施供应链金融差异化信贷管理，完善供应链金融产品体系，规范发展应收账款、订单融资以及仓单和存货质押等融资产品，加大对产业链上下游企业的信贷支持力度。

　　加大对出口企业的保险支持力度

　　在加强保险保障方面，《行动方案》要求加大对出口企业的保险支持力度，并明确加大对国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业的保险保障力度，支持保险公司为生物医药企业开发海外临床试验和高端医疗设备责任保险，对投保企业给予支持。此外，还要推动保险公司、再保险公司加强合作，成立保险共同体，提升对特殊风险保障能力。

　　针对我国出口新优势、新趋势和行业特点，《行动方案》支持保险公司据此为航运等相关领域提供保险服务，不断优化保险产品，同时加强对跨境人员意外伤害、医疗、疾病等方面的保险保障，支持保险公司开发跨境人员保险产品。

　　小微企业一直是政策关注的焦点，《行动方案》则在出口信用保险上继续发力，明确在符合风控标准的前提下，不断优化理赔条件，更好为小微企业提供风险保障。同时，为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务，升级“信保+担保+银行”融资模式等，为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信。

　　近年来，上海正不断加强国际再保险中心建设。《行动方案》要求，稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易，并围绕共建“一带一路”、航空航天、绿色航运等重点领域，研究开展新型风险转移产品发行和交易试点可行性，提高对“走出去”企业与项目的全球承保能力。对于新近开业的上海国际再保险登记交易中心，《行动方案》提出，要强化央地支持，完善监管、地方财政扶持等配套政策。

　　高水平筹建国际金融资产交易平台

　　在增强重要金融平台配置全球资源功能方面，《行动方案》明确提出，上海要高水平筹建国际金融资产交易平台，打造成为配置全球金融资源、方便国际投资者深度参与中国金融市场的重要功能性平台。

　　同时，支持上海黄金交易所等与境外交易所开展产品授权合作，扩大人民币基准价格在国际主流市场应用。探索上海黄金交易所特定品种交割国际化，设置境外交收库。

　　在提升全球资产管理便利化程度上，《行动方案》支持合格境内有限合伙人（QDLP）试点企业在符合规定前提下合理提升募集资金使用效率，允许认购境内低风险等级（R2及以下）的货币基金、现金管理类理财、定期存款等短期现金管理产品，根据境外主基金开放特点认购境外现金管理产品。支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立后，按照境外主基金需求分批汇兑出境。支持拓展QDLP募资来源，探索募集本币、外币资金。

　　澎湃新闻记者陈月石胡志挺