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果洛藏族自治州(玛多县、达日县、班玛县、玛沁县、甘德县、久治县)

菏泽市(郓城县、鄄城县、巨野县、东明县、成武县、曹县、单县、牡丹区、定陶区)

朔州市(怀仁市、朔城区、山阴县、平鲁区、右玉县、应县)

连云港市(连云区、灌南县、赣榆区、灌云县、海州区、东海县)  南昌市(东湖区、新建区、南昌县、青云谱区、青山湖区、安义县、西湖区、红谷滩区、进贤县)

九江市(武宁县、浔阳区、濂溪区、湖口县、柴桑区、瑞昌市、庐山市、彭泽县、共青城市、德安县、永修县、修水县、都昌县)

烟台市(牟平区、芝罘区、龙口市、莱州市、莱山区、蓬莱区、海阳市、招远市、栖霞市、莱阳市、福山区)

玉溪市(峨山彝族自治县、通海县、华宁县、红塔区、新平彝族傣族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、江川区、澄江市、易门县)

宝鸡市(凤翔区、扶风县、眉县、金台区、岐山县、渭滨区、凤县、陇县、陈仓区、麟游县、千阳县、太白县)  内江市(资中县、东兴区、市中区、隆昌市、威远县)

内蒙古自治区

西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)

焦作市(武陟县、解放区、中站区、马村区、孟州市、山阳区、温县、修武县、沁阳市、博爱县)

毕节市(织金县、赫章县、纳雍县、黔西市、七星关区、大方县、金沙县、威宁彝族回族苗族自治县)

洛阳市(老城区、瀍河回族区、栾川县、偃师区、伊川县、汝阳县、孟津区、西工区、涧西区、嵩县、宜阳县、洛龙区、新安县、洛宁县)

商洛市(商州区、镇安县、洛南县、山阳县、柞水县、丹凤县、商南县)

来宾市(象州县、金秀瑶族自治县、合山市、兴宾区、武宣县、忻城县)

娄底市(新化县、娄星区、冷水江市、涟源市、双峰县)

咸阳市(秦都区、三原县、渭城区、旬邑县、乾县、彬州市、杨陵区、兴平市、淳化县、礼泉县、长武县、武功县、永寿县、泾阳县)

马鞍山市(花山区、博望区、当涂县、和县、含山县、雨山区)

北京市(通州区、顺义区、丰台区、门头沟区、平谷区、东城区、西城区、密云区、房山区、朝阳区、延庆区、昌平区、石景山区、海淀区、大兴区、怀柔区)

张家界市(永定区、武陵源区、桑植县、慈利县)

湛江市(霞山区、麻章区、雷州市、坡头区、遂溪县、吴川市、廉江市、徐闻县、赤坎区)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、兴义市、普安县、贞丰县、安龙县、兴仁市、册亨县、晴隆县)

商丘市(虞城县、宁陵县、柘城县、永城市、民权县、睢阳区、梁园区、夏邑县、睢县)

开封市(通许县、杞县、尉氏县、禹王台区、兰考县、顺河回族区、祥符区、龙亭区、鼓楼区)

济宁市(曲阜市、鱼台县、兖州区、微山县、汶上县、梁山县、任城区、金乡县、嘉祥县、邹城市、泗水县)

张家口市(下花园区、涿鹿县、蔚县、张北县、宣化区、怀安县、万全区、阳原县、赤城县、桥西区、崇礼区、怀来县、康保县、桥东区、尚义县、沽源县)

绍兴市(越城区、嵊州市、新昌县、柯桥区、诸暨市、上虞区)

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南宁市(隆安县、横州市、兴宁区、宾阳县、青秀区、江南区、马山县、西乡塘区、良庆区、武鸣区、邕宁区、上林县)

韶关市(武江区、新丰县、始兴县、南雄市、乐昌市、翁源县、浈江区、仁化县、曲江区、乳源瑶族自治县)

淮安市(清江浦区、洪泽区、金湖县、淮安区、淮阴区、盱眙县、涟水县)

三沙市(南沙区、西沙区)  济源市

嘉兴市(嘉善县、桐乡市、南湖区、秀洲区、平湖市、海宁市、海盐县)

安阳市(林州市、文峰区、北关区、内黄县、汤阴县、殷都区、龙安区、安阳县、滑县)

牡丹江市(东宁市、绥芬河市、穆棱市、宁安市、林口县、阳明区、海林市、爱民区、东安区、西安区)辽源市(龙山区、西安区、东辽县、东丰县)

玉树藏族自治州(杂多县、治多县、囊谦县、称多县、曲麻莱县、玉树市)  泰安市(肥城市、泰山区、新泰市、岱岳区、东平县、宁阳县)

郑州市(管城回族区、中原区、新密市、荥阳市、新郑市、中牟县、上街区、二七区、巩义市、金水区、登封市、惠济区)

东莞市

梅州市(大埔县、平远县、蕉岭县、兴宁市、丰顺县、梅江区、五华县、梅县区)枣庄市(峄城区、滕州市、山亭区、台儿庄区、市中区、薛城区)

莆田市(荔城区、秀屿区、城厢区、涵江区、仙游县)

益阳市(赫山区、资阳区、沅江市、桃江县、安化县、南县)

宣城市(郎溪县、广德市、宁国市、泾县、宣州区、绩溪县、旌德县)

庆阳市(庆城县、镇原县、合水县、环县、华池县、西峰区、宁县、正宁县)

长春市(朝阳区、榆树市、宽城区、公主岭市、德惠市、双阳区、南关区、绿园区、农安县、二道区、九台区)

松原市(宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、扶余市、乾安县)

乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)

贺州市(昭平县、钟山县、八步区、平桂区、富川瑶族自治县)

榆林市(子洲县、吴堡县、定边县、靖边县、榆阳区、府谷县、佳县、横山区、神木市、米脂县、清涧县、绥德县)

黑河市(五大连池市、北安市、孙吴县、爱辉区、逊克县、嫩江市)

昌都市(江达县、卡若区、察雅县、八宿县、类乌齐县、边坝县、丁青县、左贡县、贡觉县、洛隆县、芒康县)

天水市(武山县、清水县、秦安县、甘谷县、麦积区、张家川回族自治县、秦州区)

阳江市(阳春市、阳东区、阳西县、江城区)

三明市(三元区、泰宁县、将乐县、大田县、尤溪县、建宁县、宁化县、明溪县、永安市、沙县区、清流县)

鹤壁市(浚县、山城区、鹤山区、淇滨区、淇县)

鞍山市(台安县、铁东区、岫岩满族自治县、铁西区、立山区、海城市、千山区)

　　原标题：【新华解读】LPR连续6个月持稳二季度降息预期不减

　　新华财经北京4月21日电（记者翟卓）降与不降的讨论声中，新一期贷款市场报价利率（LPR）如期出炉，4月份两期限品种均“按兵不动”，部分市场人士的降息预期走空。

　　业内人士表示，虽然近来多家银行密集下调存款利率，为LPR下行创造了一定空间，但鉴于当前LPR的定价“锚”仍维持稳定，且息差及汇率等内外部影响因素仍存，LPR持稳也符合预期。往后看，二季度政策降息有望落地，届时将带动LRR下行。

　　LPR连续6个月持稳

　　4月21日，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布，1年期LPR为3.1%，5年期以上LPR为3.6%。两期限品种均为连续6个月维护在当前水平，背后原因或主要集中在以下方面：

　　首先是4月以来，作为主要政策利率的7天期逆回购利率并未改变，意味着本月LPR的定价基础未变，已在很大程度上预示4月LPR将保持稳定。

　　数据显示，自2024年10月1年期及5年期以上LPR双双下行25个基点以来，二者与7天期逆回购利率间的加点已连续多个月维持在1.6个、2.1个百分点。

　　其次，息差承压下报价行主动下调加点动力不足。据金融监管总局数据，去年第四季度商业银行净息差录得1.52%，处于历史低位水平。在日前召开的上市公司业绩发布会上，多家银行负责人也纷纷预计，2025年银行业净息差将继续承压。

　　此外，从外部看，中信证券首席经济学家明明还提到，4月并没有美联储议息会议，而在经贸环境变化的长期影响下汇率压力或将加大；月初离岸人民币汇率一度抬升至7.4以上，虽然当下回归7.3附近，但不确定性仍高，总量降息操作或等待更好时机。

　　其实在本次报价公布前，业内预期LPR下行的原因或多集中于以下方面，包括外部环境不确定性加剧下，市场对楼市支持政策加码的预期升温，同时近来多家银行密集下调存款利率，似乎也为LPR下行创造了一定空间。

　　不过纵使外部环境复杂严峻，国民经济仍然实现良好开局。一季度GDP同比增速维持在和去年四季度相当的5.4%高位，进出口规模创历史同期新高；3月份工业增加值7.7%的同比增速创近四年来新高，制造业PMI录得50.5%创一年来新高。

　　“总体上看，年初以来LPR报价持续不动，根本上是一季度经济走势偏强，由此，尽管当前货币政策基调由稳健转为适度宽松，但下调LPR报价的迫切性不强。”东方金诚首席宏观分析师王青说。

　　二季度LPR下行空间仍存

　　在适度宽松的货币政策基调下，年内政策利率和LPR报价是否还会下行？受访人士预计，二季度政策降息将带动LRR报价下行。

　　如在王青看来，综合当前外部经贸环境变化，国内房地产市场和物价走势，二季度“择机降准降息”的时机已经成熟，不排除提前到4月份的可能性。而且本次降息幅度可能达到30个基点，与去年全年相当。

　　“这意味着下一步有力度的政策性降息将带动LPR报价下行，进而引导企业和居民贷款利率下调，较大幅度降低实体经济融资成本。”在王青看来，这将是当前提振消费、扩大投资，大力提振内需，对冲潜在外需放缓，切实增强宏观经济韧性的有效措施之一。

　　明明也提到，结合当前基本面修复情况、股市回暖节奏以及汇率压力看，预计短期内货币端或以预期管理为主，保留政策余量应对经贸环境变化等因素未来潜在的冲击。

　　往后看，明明预计，在政策优先级上降准或高于降息，而操作时点上或需观察后续美联储议息会议的决议；若美联储恢复降息操作，不排除我国央行跟进动用宽货币工具的可能性。

　　而考虑到LPR下行将给银行带来净息差收窄压力，有受访人士认为，届时可通过进一步引导存款利率下行，全面降低银行资金成本等方式来缓解压力。而且随着特别国债发行补充国有大型商业银行资本金，银行风险抵御能力也将增强。

　　上述受访人士还提到，若后续LPR调降落地，在宏观层面将有助于拓宽贷款利率尤其是房贷利率的下行空间，释放积极政策信号，并预示逆周期调节政策有望进一步加码以刺激需求增长；股市方面，则有助于降低企业融资成本和增加市场流动性；债市方面，长债收益率短期内或有下行，但鉴于目前市场已对降息提前定价，下行幅度或许有限。

　　编辑：王春霞

　　据报道，欧洲央行管委穆勒4月21日警告称，美国的贸易关税和德国公共支出增加可能会引发通胀。

　　穆勒表示：“金融市场预计欧洲央行将进一步降息，但在我看来我们需要谨慎评估通胀前景。对于下一次应该做怎样的决定，还没有达成共识。”

　　A股三大指数集体上涨，截至收盘，沪指涨0.45%，深成指涨1.27%，创业板指涨1.59%，北证50指数涨2.63%。全市场成交额10736亿元，较上日放量1244亿元。全市场超4300只个股上涨。板块题材上，黄金、跨境电商、造纸、AI应用、机器人概念股涨幅居前；银行、白酒、港口航运、旅游酒店板块表现落后。盘面上，受国际金价续创新高影响，黄金股全天强势，晓程科技、四川黄金、赤峰黄金、西部黄金、湖南白银等10余股盘中涨停。算力、AI应用、机器人概念股午后震荡走高，福莱新材、艾布鲁、大位科技等股涨停。此外，造纸板块午后亦异动拉升，安妮股份（维权）、华泰股份、岳阳林纸均触及涨停。银行股今日冲高回落，四大行早盘一度齐创历史新高，随后震荡回落，截止收盘，浦发银行、厦门银行、成都银行等多股均有不同程度下跌。