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咸阳市(武功县、淳化县、旬邑县、渭城区、杨陵区、三原县、彬州市、兴平市、秦都区、礼泉县、永寿县、泾阳县、长武县、乾县)

枣庄市(台儿庄区、薛城区、山亭区、市中区、滕州市、峄城区)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)

哈尔滨市(依兰县、巴彦县、五常市、平房区、方正县、通河县、呼兰区、香坊区、尚志市、双城区、道外区、木兰县、南岗区、延寿县、阿城区、宾县、道里区、松北区)  吴忠市(红寺堡区、同心县、青铜峡市、利通区、盐池县)

仙桃市(神农架林区、天门市、潜江市)

信阳市(平桥区、潢川县、光山县、商城县、罗山县、息县、新县、淮滨县、固始县、浉河区)

衢州市(江山市、柯城区、衢江区、开化县、常山县、龙游县)

岳阳市(平江县、汨罗市、岳阳楼区、云溪区、君山区、华容县、岳阳县、湘阴县、临湘市)  厦门市(翔安区、思明区、海沧区、湖里区、同安区、集美区)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、易门县、华宁县、江川区、澄江市、元江哈尼族彝族傣族自治县、通海县、红塔区、峨山彝族自治县)

深圳市(龙岗区、罗湖区、坪山区、宝安区、光明区、福田区、龙华区、盐田区、南山区)

定西市(岷县、漳县、临洮县、陇西县、安定区、通渭县、渭源县)

金昌市(金川区、永昌县)

西安市(雁塔区、灞桥区、阎良区、临潼区、碑林区、鄠邑区、周至县、高陵区、蓝田县、未央区、长安区、莲湖区、新城区)

内江市(资中县、隆昌市、东兴区、市中区、威远县)

蚌埠市(固镇县、禹会区、蚌山区、淮上区、怀远县、龙子湖区、五河县)

张家界市(桑植县、武陵源区、永定区、慈利县)

通辽市(库伦旗、科尔沁区、科尔沁左翼中旗、开鲁县、奈曼旗、扎鲁特旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼后旗)

嘉兴市(海盐县、海宁市、嘉善县、南湖区、秀洲区、桐乡市、平湖市)

六安市(叶集区、霍邱县、霍山县、金寨县、金安区、舒城县、裕安区)

阳江市(阳西县、阳东区、江城区、阳春市)

绍兴市(新昌县、嵊州市、诸暨市、上虞区、越城区、柯桥区)

四平市(铁东区、伊通满族自治县、梨树县、双辽市、铁西区)

武汉市(汉南区、江夏区、新洲区、汉阳区、江汉区、东西湖区、洪山区、江岸区、黄陂区、青山区、蔡甸区、武昌区、硚口区)

盘锦市(大洼区、盘山县、兴隆台区、双台子区)

抚州市(金溪县、东乡区、南城县、宜黄县、南丰县、黎川县、资溪县、崇仁县、广昌县、临川区、乐安县)

丹东市(振兴区、振安区、东港市、元宝区、宽甸满族自治县、凤城市)

柳州市(三江侗族自治县、融安县、鱼峰区、鹿寨县、柳江区、融水苗族自治县、城中区、柳南区、柳城县、柳北区)

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宁波市(奉化区、鄞州区、慈溪市、宁海县、海曙区、江北区、象山县、镇海区、北仑区、余姚市)

河源市(连平县、东源县、龙川县、和平县、紫金县、源城区)

衡阳市(常宁市、石鼓区、祁东县、衡南县、珠晖区、衡东县、蒸湘区、雁峰区、衡阳县、衡山县、耒阳市、南岳区)

周口市(川汇区、太康县、郸城县、扶沟县、项城市、鹿邑县、西华县、沈丘县、商水县、淮阳区)  鹤壁市(淇滨区、鹤山区、浚县、山城区、淇县)

长沙市(浏阳市、开福区、芙蓉区、岳麓区、天心区、长沙县、望城区、雨花区、宁乡市)

辽阳市(文圣区、太子河区、白塔区、宏伟区、灯塔市、辽阳县、弓长岭区)

澳门特别行政区庆阳市(庆城县、西峰区、合水县、镇原县、环县、正宁县、华池县、宁县)

驻马店市(正阳县、确山县、汝南县、驿城区、新蔡县、泌阳县、上蔡县、西平县、遂平县、平舆县)  延安市(志丹县、甘泉县、延长县、富县、洛川县、宜川县、宝塔区、子长市、延川县、吴起县、黄龙县、安塞区、黄陵县)

孝感市(汉川市、安陆市、应城市、孝昌县、云梦县、大悟县、孝南区)

赣州市(全南县、信丰县、上犹县、南康区、瑞金市、龙南市、于都县、寻乌县、安远县、石城县、崇义县、会昌县、赣县区、定南县、宁都县、章贡区、大余县、兴国县)

乐山市(峨边彝族自治县、沙湾区、犍为县、峨眉山市、金口河区、夹江县、马边彝族自治县、五通桥区、井研县、市中区、沐川县)长治市(沁县、黎城县、潞州区、沁源县、屯留区、武乡县、襄垣县、潞城区、壶关县、长子县、平顺县、上党区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、陇川县、盈江县、梁河县)

贺州市(八步区、钟山县、平桂区、昭平县、富川瑶族自治县)

眉山市(彭山区、东坡区、洪雅县、仁寿县、青神县、丹棱县)

贵阳市(修文县、花溪区、息烽县、白云区、观山湖区、清镇市、南明区、云岩区、开阳县、乌当区)

潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)

广西壮族自治区

湘潭市(韶山市、湘潭县、雨湖区、岳塘区、湘乡市)

漳州市(云霄县、诏安县、华安县、平和县、漳浦县、龙文区、东山县、南靖县、长泰区、龙海区、芗城区)

喀什地区(塔什库尔干塔吉克自治县、巴楚县、泽普县、喀什市、英吉沙县、麦盖提县、莎车县、岳普湖县、疏勒县、疏附县、叶城县、伽师县)

漯河市(召陵区、舞阳县、源汇区、临颍县、郾城区)

鹤岗市(向阳区、兴安区、东山区、萝北县、工农区、南山区、绥滨县、兴山区)

湛江市(麻章区、坡头区、吴川市、遂溪县、霞山区、雷州市、廉江市、赤坎区、徐闻县)

平顶山市(鲁山县、叶县、宝丰县、舞钢市、湛河区、汝州市、石龙区、卫东区、郏县、新华区)

临沧市(镇康县、云县、凤庆县、临翔区、耿马傣族佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、永德县)

玉林市(博白县、福绵区、容县、兴业县、北流市、玉州区、陆川县)

齐齐哈尔市(富拉尔基区、富裕县、拜泉县、碾子山区、铁锋区、克东县、依安县、昂昂溪区、克山县、建华区、龙江县、泰来县、龙沙区、讷河市、梅里斯达斡尔族区、甘南县)

　　在经历了连续10个季度的净赎回之后，银华基金明星基金经理李晓星旗下代表作基金——银华心怡在2025年一季度重获净申购。

　　4月21日，银华基金李晓星旗下产品悉数披露一季报。以其代表作基金——银华心怡为例，美的集团、比亚迪A股、中国移动、小米集团、美团在一季度新进银华心怡持仓前十。其中，美的获大幅加仓，成为头号重仓股；小米则为该基金自成立以来首次被买入的个股。

　　另一方面，阿里巴巴、中芯国际遭李晓星小幅度减持；比亚迪港股、五粮液、中通快递、香港交易所、快手则退出银华心怡的持仓前十。

　　“随着一系列政策逐渐发挥作用，经济预期逐渐好转，市场的信心也在进一步回升。”李晓星在一季报中表示，看好全年的权益市场，维持了超过九成的权益仓位，看好港股科技、港股消费、港股红利、A股消费、A股制造业，对于一些涨幅过大的板块从相对收益的角度来说持谨慎的态度。他相对更为看好港股市场，以及A股现金流好且估值低位的消费股。

　　美的成头号重仓股

　　李晓星在管基金目前有10只，分别为银华中小盘精选、银华盛世精选、银华心诚、银华心怡、银华大盘精选两年定开、银华丰享一年持有、银华心佳两年持有期、银华心享一年持有、银华心兴三年持有、银华心选一年持有。

　　以其代表作基金——银华心怡为例，2025年一季度期间，银华心怡A、C份额净值增长率分别为14.79%、14.62%，大幅跑赢同期2.64%的业绩比较基准收益率。

　　或受益于业绩增长，银华心怡2025年一季度末的资产净值较2024年四季度末增长10.27亿元，达53.90亿元，已成为李晓星旗下在管基金规模最大的一只产品。

　　与此同时，申购赎回方面，在经历了连续10个季度的净赎回之后，银华心怡在2025年一季度获1.40亿份的净申购。

　　资产配置方面，与此前连续6个季度保持90%以上的高仓位不同的是，银华心怡2025年一季度的股票仓位降至89.74%，而该基金的前十大重仓股持股集中度则大幅提升，由2024年四季度末时的38.24%升至52.40%。

　　截至2025年一季度末，银华心怡的前十大重仓股分别是：美的集团（000333.SZ）、贵州茅台（600519.SH）、宁德时代（300750.SZ）、腾讯控股（00700.HK）、比亚迪（002594.SZ）、中国移动（00941.HK）、阿里巴巴（09988.HK）、小米集团（01810.HK）、中芯国际（00981.HK）、美团（03690.HK）。

　　具体来看，美的集团、比亚迪A股、中国移动、小米集团、美团在一季度新进银华心怡持仓前十。其中，该基金的头号重仓股——美的集团在2024年上半年被银华心怡清仓卖出之后，又于2024年下半年重新被买回，彼时持仓数量为134.63万股。从加仓幅度来看，银华心怡一季度对于美的集团的持仓数量为417.01万股，增持比例高达209.75%。

　　值得一提的是，小米为该基金自成立以来首次被买入的个股，持仓数量为561.41万股；而中国移动则在2024年下半年首次被银华心怡买入，彼时持仓数量为158.50万股，后又于2025年一季度期间被买进持仓前十，持股数量达348.85万股。

　　此外，贵州茅台、宁德时代、腾讯控股获加仓比例依次为104.26%、47.56%、22.32%。

　　与之相对的是，2024年四季度期间首次买入便位列持仓前十的阿里巴巴，在2025年一季度期间遭减持，减仓比例为5.74%；中芯国际再遭小幅度减持，减仓比例为1.75%。

　　比亚迪股份（01211.HK）、五粮液（000858.SZ）、中通快递（02057.HK）、香港交易所（00388.HK）、快手（01024.HK）则退出银华心怡的持仓前十。

　　AI投资转为要看到产业进展和业绩兑现

　　“随着一系列政策逐渐发挥作用，经济预期逐渐好转，市场的信心也在进一步回升。”李晓星在一季报中表示，看好全年的权益市场，维持了超过九成的权益仓位，看好港股科技、港股消费、港股红利、A股消费、A股制造业，对于一些涨幅过大的板块从相对收益的角度来说持谨慎的态度。他相对更为看好港股市场，以及A股现金流好且估值低位的消费股。

　　李晓星认为，AI投资自初期从0到1的宏大叙事，转为要看到产业进展和业绩兑现。“我们看好港股科技龙头，Deepseek的出现加速了国内AI产业发展的进程，国内互联网厂商不论是在产品端还是资本开支端都出现较为积极的信号。业绩层面，港股科技龙头业绩持续增长，同时估值水平仍处于较为合理的状态。我们认为港股科技巨头是产业趋势和基本面趋势共振的方向。”

　　AI产业层面，李晓星指出，随着算力成本逐步降低，他看好端侧方向AI终端投资机会，关注应用端产业进展。半导体国产化进入深水区，看好国内先进制程突破带动的先进晶圆制造、先进封装、国产算力芯片的投资机会。

　　国防军工方面，李晓星称，在经历过去两年的困境之后，行业景气度在春节后从弱复苏逐步转为强复苏，2025年作为“十四五”规划收官之年，过去积压订单预计将集中释放，有望带动产业链公司盈利能力触底回升。展望2027年建军一百年奋斗目标，指引2025年至2026年两年国防装备建设刚性较强，行业间景气度横向比较优势明显。

　　谈及新能源行业，李晓星分析道，从股价角度来说，新能源板块经过去年四季度的反弹和一季度的回调，目前处于一个估值合理偏低的位置，他更看好这一轮走下来，成本和技术优势继续拉大的龙头公司。

　　2025年整体消费投资环境将有明显改善

　　“国内汽车消费具有韧性，海外出口成为了新的增长极。”李晓星认为，本土品牌整车出口以及对外技术输出都有加速趋势，汽车股整体估值和股价位置也都合理，未来还会叠加AI和机器人的成长空间，我们看好行业优势公司。机器人板块经历了较大幅度的上涨，大部分的公司估值都偏高，需要在挤泡沫的过程中选择真正具备技术和成本优势的公司。

　　对于消费行业，李晓星则坦言“2025年消费面临的问题依然存在，人口红利消失，线上流量放缓。”不过，他也表示，一系列相关措施会逐步出台且发挥效果，2025年整体消费投资环境将比2023年、2024年有明显改善。整个消费依然充满活力，消费群体分层，该花花、该省省，更理性，更在意情绪价值，更追求新的东西。

　　投资上，李晓星称，一方面迎合时代的变化，另一方面继续追求更有性价比的组合。主要看好的方向：一是国产化，当下国潮的强势代表着国力的提升和文化的自信，我们很多国产品牌逐步走向中高端深水区，与外资大牌进行竞技，在美护、日化、黄金珠宝等领域，出现了一批中高端品牌，增长非常强劲。

　　二是消费升级，尤其是在审美、精神满足上的升级持续存在，潮玩、IP文化、宠物等为主的“情感”消费、“体验”消费，景气度持续上升。

　　三是品牌国际化，出海成为越来越多行业龙头在2025年的发展战略，在调研的过程中感受到他们对国际业务更加坚定，以长期主义的视角去挖掘出未来5-10年的增长路径。

　　看好受益于流动性改善的有色板块

　　在医药板块，李晓星认为“随着医药政策的逐渐优化，当前行业的风险基本出清，叠加商业保险的开源，医药板块本身的景气度已经出现拐点。”他进一步指出，从业绩表现看，创新药板块总体收入呈高增长趋势，多家企业实现扭亏或亏损收窄。这表明创新药的研发投入正逐渐转化为实际收益，创新药企业的商业模式得到验证，他看好创新药及其产业链的一些优质标的。

　　随着美联储降息周期进入下半段，李晓星看好受益于流动性改善的有色板块，结构上，他认为，服务业的边际走弱和制造业重回扩张趋势更有利于工业金属；同时，因特朗普关税政策引发的对全球贸易战的担忧，避险情绪增强，金价仍将维持强势，但黄金股估值上或有压力。

　　此外，李晓星指出，油价在当前位置面临的长短期不确定因素均较多，但油服产业链确定性和股价位置较为合适。

　　李晓星表示，国内货币政策年内仍有降准降息的空间，二季度因基数效应同比压力不大，他相对看好供给侧刚性约束大的电解铝和边际减产较大的钢铁行业；煤炭价格跌破长协后疆煤等边际产能有退出，叠加进口减少，有一定的价格自稳定效应，但向上弹性不大，他认为其中长协比例高的高股息品种相对更具吸引力；火电股电价下调利空基本消化，煤炭成本和财务成本降低将有助于改善业绩；绿电消纳政策和历史欠补问题有序推进，他看好行业拐点机会。

　　对于银行板块，李晓星则指出，银行的经营依旧稳健，第一批国有大行注资也已以高于市场价的价格推进当中。资本充实后，银行抵御风险的能力在增强，保证了盈利的稳定性。目前行业的股息率水平虽有所下降，但仍明显高于长期国债收益率，是长期资金配置的较好选择。房地产市场在经历长期调整后，近期有企稳迹象，仍需进一步观察。

4月21日，FPG财盛国际表示，美国政府已正式开始制定第11轮国家外大陆架（OCS）石油和天然气租赁计划，此举将对美国能源产业产生深远影响。内政部长DougBurgum启动了这一进程，首先由海洋能源管理局（BOEM）发布信息请求（RFI），开启了为期45天的公众评论窗口期。此举将决定未来海上钻探的地点和时间。

　　FPG财盛国际进一步认为，美国能源政策正在发生转变，从气候口号转向增加化石燃料的使用。这一转变可能不会立即转化为实际的石油产量，但可能成为政治舞台上的一场大戏。然而，有一点是明确的，海上石油开采活动正在获得新的剧本，而这一剧本的第一章才刚刚开始。

　　FPG财盛国际分析称，美国目前拥有2227个活跃的海上租赁，其中469个正在生产石油和天然气。在2024财年，这些海上地点为联邦政府创造了70亿美元的收入，约占美国石油总产量的14%。然而，目前的五年计划（2024-2029）仅包括三次租赁销售，全部位于墨西哥湾。新的第11轮计划可能会大幅改变这一状况，尽管目前尚未确定具体的租赁区域。

　　FPG财盛国际总结认为，尽管美国在能源领域拥有丰富的资源和先进的技术，但美国政府的关税政策和贸易争端可能对全球能源市场的稳定性和可持续性构成威胁。投资者需密切关注全球能源市场的动态变化，以及各国政府在能源政策上的调整，以应对未来的不确定性。