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芜湖市(弋江区、繁昌区、镜湖区、南陵县、无为市、湾沚区、鸠江区)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、和硕县、轮台县、和静县、博湖县、尉犁县、且末县、若羌县、库尔勒市)

泰州市(靖江市、兴化市、泰兴市、高港区、姜堰区、海陵区)

邯郸市(涉县、肥乡区、广平县、武安市、磁县、峰峰矿区、魏县、邯山区、大名县、成安县、曲周县、邱县、永年区、丛台区、馆陶县、鸡泽县、复兴区、临漳县)  泸州市(江阳区、泸县、纳溪区、龙马潭区、合江县、古蔺县、叙永县)

荆门市(东宝区、沙洋县、掇刀区、钟祥市、京山市)

白山市(靖宇县、临江市、长白朝鲜族自治县、浑江区、江源区、抚松县)

惠州市(博罗县、龙门县、惠阳区、惠东县、惠城区)郴州市(桂东县、安仁县、宜章县、嘉禾县、苏仙区、汝城县、桂阳县、永兴县、资兴市、北湖区、临武县)

滁州市(明光市、南谯区、琅琊区、全椒县、天长市、凤阳县、定远县、来安县)  三亚市(海棠区、崖州区、天涯区、吉阳区)

厦门市(集美区、思明区、同安区、海沧区、湖里区、翔安区)

遂宁市(船山区、蓬溪县、射洪市、大英县、安居区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、景洪市、勐海县)

南京市(六合区、雨花台区、浦口区、高淳区、秦淮区、溧水区、建邺区、玄武区、江宁区、栖霞区、鼓楼区)

广州市(越秀区、天河区、海珠区、花都区、番禺区、增城区、荔湾区、南沙区、白云区、黄埔区、从化区)

沈阳市(和平区、铁西区、皇姑区、于洪区、浑南区、大东区、法库县、沈北新区、辽中区、沈河区、康平县、新民市、苏家屯区)

洛阳市(栾川县、洛龙区、瀍河回族区、新安县、伊川县、老城区、偃师区、洛宁县、宜阳县、涧西区、西工区、嵩县、汝阳县、孟津区)

亳州市(谯城区、利辛县、蒙城县、涡阳县)

兰州市(永登县、皋兰县、红古区、榆中县、安宁区、城关区、西固区、七里河区)

郑州市(中牟县、惠济区、荥阳市、二七区、新密市、登封市、中原区、管城回族区、上街区、巩义市、金水区、新郑市)

酒泉市(肃州区、瓜州县、敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、金塔县、肃北蒙古族自治县)

日喀则市(萨迦县、谢通门县、仁布县、定日县、仲巴县、桑珠孜区、康马县、亚东县、白朗县、岗巴县、萨嘎县、聂拉木县、拉孜县、南木林县、定结县、吉隆县、昂仁县、江孜县)

柳州市(柳南区、鱼峰区、三江侗族自治县、融安县、融水苗族自治县、城中区、柳北区、鹿寨县、柳江区、柳城县)

合肥市(肥东县、瑶海区、蜀山区、庐江县、庐阳区、长丰县、巢湖市、包河区、肥西县)

玉树藏族自治州(曲麻莱县、玉树市、杂多县、称多县、囊谦县、治多县)

重庆市(江北区、涪陵区、璧山区、渝北区、北碚区、云阳县、巫溪县、綦江区、长寿区、垫江县、黔江区、南川区、忠县、彭水苗族土家族自治县、石柱土家族自治县、大渡口区、永川区、大足区、南岸区、奉节县、江津区、梁平区、沙坪坝区、秀山土家族苗族自治县、荣昌区、九龙坡区、酉阳土家族苗族自治县、潼南区、渝中区、开州区、合川区、丰都县、万州区、巫山县、铜梁区、武隆区、城口县、巴南区)

淄博市(高青县、周村区、张店区、博山区、沂源县、淄川区、桓台县、临淄区)

保定市(曲阳县、阜平县、满城区、定州市、雄县、清苑区、高碑店市、蠡县、竞秀区、安新县、徐水区、容城县、莲池区、望都县、顺平县、涞源县、高阳县、涞水县、易县、安国市、涿州市、博野县、定兴县、唐县)

宿迁市(宿城区、沭阳县、泗阳县、泗洪县、宿豫区)

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松原市(长岭县、宁江区、前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市、乾安县)

雅安市(宝兴县、名山区、石棉县、汉源县、天全县、荥经县、芦山县、雨城区)

宁夏回族自治区

百色市(田阳区、西林县、右江区、隆林各族自治县、靖西市、德保县、那坡县、平果市、凌云县、田东县、田林县、乐业县)  镇江市(丹阳市、京口区、扬中市、润州区、句容市、丹徒区)

鄂尔多斯市(乌审旗、鄂托克前旗、康巴什区、鄂托克旗、东胜区、准格尔旗、杭锦旗、达拉特旗、伊金霍洛旗)

咸宁市(通城县、通山县、赤壁市、咸安区、嘉鱼县、崇阳县)

黄冈市(蕲春县、黄州区、英山县、罗田县、红安县、武穴市、团风县、浠水县、麻城市、黄梅县)新乡市(凤泉区、封丘县、辉县市、牧野区、延津县、原阳县、卫滨区、新乡县、红旗区、长垣市、卫辉市、获嘉县)

阿克苏地区(库车市、温宿县、沙雅县、柯坪县、拜城县、新和县、阿瓦提县、乌什县、阿克苏市)  天水市(张家川回族自治县、清水县、麦积区、秦州区、武山县、甘谷县、秦安县)

湘潭市(湘乡市、湘潭县、岳塘区、韶山市、雨湖区)

嘉兴市(秀洲区、嘉善县、海宁市、桐乡市、南湖区、平湖市、海盐县)

海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、都兰县、格尔木市、乌兰县、德令哈市、天峻县)泰安市(肥城市、宁阳县、东平县、泰山区、岱岳区、新泰市)

塔城地区(裕民县、沙湾市、塔城市、乌苏市、托里县、额敏县、和布克赛尔蒙古自治县)

阳江市(阳春市、江城区、阳西县、阳东区)

蚌埠市(五河县、蚌山区、淮上区、禹会区、怀远县、龙子湖区、固镇县)

烟台市(蓬莱区、莱山区、招远市、莱州市、栖霞市、莱阳市、福山区、海阳市、牟平区、龙口市、芝罘区)

黔南布依族苗族自治州(独山县、罗甸县、瓮安县、惠水县、三都水族自治县、荔波县、平塘县、长顺县、龙里县、贵定县、都匀市、福泉市)

湘西土家族苗族自治州(保靖县、龙山县、永顺县、凤凰县、花垣县、吉首市、古丈县、泸溪县)

宜宾市(珙县、叙州区、高县、翠屏区、江安县、兴文县、长宁县、筠连县、南溪区、屏山县)

襄阳市(樊城区、南漳县、老河口市、保康县、枣阳市、谷城县、襄城区、襄州区、宜城市)

哈尔滨市(木兰县、巴彦县、阿城区、呼兰区、道外区、平房区、双城区、方正县、依兰县、延寿县、道里区、香坊区、尚志市、松北区、宾县、南岗区、通河县、五常市)

秦皇岛市(山海关区、抚宁区、青龙满族自治县、海港区、北戴河区、卢龙县、昌黎县)

林芝市(朗县、察隅县、波密县、工布江达县、巴宜区、墨脱县、米林市)

兴安盟(科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼前旗、扎赉特旗、阿尔山市)

阳泉市(城区、郊区、平定县、矿区、盂县)

湖州市(南浔区、德清县、安吉县、吴兴区、长兴县)

济南市(槐荫区、章丘区、市中区、平阴县、历城区、济阳区、莱芜区、天桥区、历下区、商河县、钢城区、长清区)

湛江市(吴川市、徐闻县、霞山区、廉江市、赤坎区、雷州市、遂溪县、坡头区、麻章区)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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