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襄阳市(保康县、南漳县、樊城区、襄城区、宜城市、谷城县、襄州区、枣阳市、老河口市)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

金华市(浦江县、永康市、义乌市、东阳市、兰溪市、金东区、婺城区、磐安县、武义县)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐腊县、勐海县)  西宁市(湟中区、城北区、湟源县、城中区、大通回族土族自治县、城西区、城东区)

萍乡市(安源区、芦溪县、上栗县、湘东区、莲花县)

日照市(莒县、东港区、岚山区、五莲县)

永州市(零陵区、祁阳市、冷水滩区、双牌县、道县、新田县、东安县、宁远县、江华瑶族自治县、江永县、蓝山县)

铁岭市(西丰县、银州区、铁岭县、清河区、开原市、昌图县、调兵山市)  沈阳市(于洪区、康平县、新民市、苏家屯区、浑南区、和平区、沈北新区、铁西区、法库县、大东区、皇姑区、沈河区、辽中区)

崇左市(天等县、大新县、宁明县、龙州县、凭祥市、江州区、扶绥县)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、博乐市、精河县、阿拉山口市)

湘西土家族苗族自治州(古丈县、泸溪县、龙山县、保靖县、凤凰县、花垣县、永顺县、吉首市)

合肥市(长丰县、肥东县、庐江县、蜀山区、瑶海区、肥西县、包河区、巢湖市、庐阳区)

绵阳市(游仙区、北川羌族自治县、安州区、三台县、梓潼县、涪城区、江油市、盐亭县、平武县)

澳门特别行政区

赤峰市(林西县、喀喇沁旗、克什克腾旗、巴林左旗、元宝山区、阿鲁科尔沁旗、翁牛特旗、红山区、宁城县、敖汉旗、松山区、巴林右旗)

平顶山市(石龙区、宝丰县、叶县、汝州市、郏县、鲁山县、舞钢市、卫东区、新华区、湛河区)

辽阳市(宏伟区、弓长岭区、灯塔市、白塔区、太子河区、辽阳县、文圣区)

和田地区(和田市、皮山县、洛浦县、策勒县、墨玉县、民丰县、和田县、于田县)

林芝市(米林市、朗县、察隅县、墨脱县、工布江达县、波密县、巴宜区)

石家庄市(赵县、井陉县、长安区、深泽县、高邑县、平山县、晋州市、无极县、赞皇县、鹿泉区、辛集市、行唐县、藁城区、新华区、桥西区、灵寿县、裕华区、正定县、栾城区、新乐市、井陉矿区、元氏县)

东莞市

宿州市(泗县、砀山县、萧县、灵璧县、埇桥区)

鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)

广元市(朝天区、昭化区、旺苍县、青川县、利州区、剑阁县、苍溪县)

新余市(渝水区、分宜县)

太原市(万柏林区、娄烦县、古交市、小店区、清徐县、晋源区、尖草坪区、迎泽区、杏花岭区、阳曲县)

抚州市(黎川县、资溪县、南城县、乐安县、南丰县、崇仁县、东乡区、临川区、金溪县、广昌县、宜黄县)

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阿坝藏族羌族自治州(松潘县、茂县、汶川县、理县、小金县、壤塘县、黑水县、阿坝县、九寨沟县、马尔康市、金川县、若尔盖县、红原县)

滨州市(滨城区、沾化区、惠民县、阳信县、无棣县、邹平市、博兴县)

宁夏回族自治区

凉山彝族自治州(普格县、雷波县、宁南县、冕宁县、越西县、美姑县、喜德县、西昌市、盐源县、昭觉县、布拖县、德昌县、会东县、木里藏族自治县、会理市、甘洛县、金阳县)  南宁市(上林县、隆安县、武鸣区、马山县、邕宁区、西乡塘区、青秀区、江南区、兴宁区、横州市、良庆区、宾阳县)

武威市(天祝藏族自治县、凉州区、民勤县、古浪县)

广西壮族自治区

荆州市(江陵县、沙市区、石首市、公安县、洪湖市、监利市、荆州区、松滋市)深圳市(光明区、罗湖区、坪山区、盐田区、龙岗区、龙华区、宝安区、福田区、南山区)

青岛市(胶州市、即墨区、平度市、城阳区、市北区、崂山区、市南区、莱西市、黄岛区、李沧区)  韶关市(乳源瑶族自治县、浈江区、新丰县、翁源县、乐昌市、始兴县、仁化县、曲江区、南雄市、武江区)

延安市(甘泉县、子长市、志丹县、洛川县、宜川县、黄陵县、吴起县、延长县、延川县、宝塔区、黄龙县、富县、安塞区)

潮州市(饶平县、潮安区、湘桥区)

普洱市(澜沧拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、思茅区、江城哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县)新疆维吾尔自治区

红河哈尼族彝族自治州(开远市、个旧市、红河县、石屏县、屏边苗族自治县、弥勒市、河口瑶族自治县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、元阳县、蒙自市、泸西县)

大连市(西岗区、普兰店区、中山区、瓦房店市、长海县、甘井子区、庄河市、金州区、沙河口区、旅顺口区)

吴忠市(青铜峡市、红寺堡区、利通区、同心县、盐池县)

枣庄市(山亭区、市中区、滕州市、薛城区、峄城区、台儿庄区)

海西蒙古族藏族自治州(乌兰县、天峻县、格尔木市、德令哈市、茫崖市、都兰县)

邢台市(临西县、新河县、清河县、任泽区、沙河市、宁晋县、巨鹿县、隆尧县、南宫市、威县、柏乡县、南和区、平乡县、临城县、信都区、广宗县、内丘县、襄都区)

揭阳市(普宁市、惠来县、揭东区、揭西县、榕城区)

黔南布依族苗族自治州(独山县、福泉市、惠水县、瓮安县、三都水族自治县、长顺县、龙里县、平塘县、贵定县、都匀市、荔波县、罗甸县)

泸州市(纳溪区、合江县、龙马潭区、叙永县、泸县、江阳区、古蔺县)

洛阳市(偃师区、西工区、汝阳县、伊川县、老城区、嵩县、栾川县、宜阳县、洛龙区、洛宁县、新安县、瀍河回族区、涧西区、孟津区)

烟台市(莱阳市、招远市、蓬莱区、海阳市、栖霞市、莱州市、福山区、莱山区、龙口市、牟平区、芝罘区)

榆林市(横山区、靖边县、神木市、子洲县、吴堡县、清涧县、定边县、佳县、榆阳区、府谷县、绥德县、米脂县)

莆田市(涵江区、仙游县、城厢区、荔城区、秀屿区)

南通市(海门区、海安市、如皋市、崇川区、如东县、通州区、启东市)

吉林市(龙潭区、磐石市、昌邑区、桦甸市、舒兰市、丰满区、蛟河市、永吉县、船营区)

成都市(武侯区、龙泉驿区、邛崃市、青羊区、都江堰市、双流区、锦江区、金牛区、金堂县、新都区、简阳市、大邑县、青白江区、崇州市、彭州市、温江区、蒲江县、成华区、新津区、郫都区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）