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商丘市(梁园区、柘城县、民权县、夏邑县、睢县、虞城县、永城市、睢阳区、宁陵县)

嘉兴市(平湖市、南湖区、海宁市、嘉善县、秀洲区、桐乡市、海盐县)

六安市(舒城县、霍山县、裕安区、霍邱县、金寨县、金安区、叶集区)

泉州市(丰泽区、南安市、石狮市、安溪县、鲤城区、德化县、惠安县、金门县、洛江区、永春县、泉港区、晋江市)  聊城市(莘县、高唐县、东阿县、临清市、东昌府区、冠县、茌平区、阳谷县)

临沂市(费县、蒙阴县、莒南县、兰山区、郯城县、临沭县、沂南县、平邑县、沂水县、河东区、罗庄区、兰陵县)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、泸水市、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

巴彦淖尔市(磴口县、乌拉特后旗、临河区、乌拉特前旗、五原县、杭锦后旗、乌拉特中旗)  枣庄市(峄城区、滕州市、台儿庄区、薛城区、山亭区、市中区)

东营市(东营区、广饶县、垦利区、利津县、河口区)

汕头市(澄海区、潮南区、南澳县、潮阳区、金平区、龙湖区、濠江区)

阳江市(阳春市、阳西县、阳东区、江城区)

永州市(蓝山县、道县、宁远县、祁阳市、冷水滩区、新田县、江华瑶族自治县、零陵区、双牌县、江永县、东安县)

忻州市(河曲县、忻府区、原平市、宁武县、五寨县、神池县、岢岚县、定襄县、偏关县、代县、静乐县、五台县、保德县、繁峙县)

固原市(隆德县、西吉县、泾源县、原州区、彭阳县)

株洲市(荷塘区、芦淞区、茶陵县、攸县、炎陵县、渌口区、天元区、石峰区、醴陵市)

海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、祁连县、海晏县)

吉安市(永丰县、吉州区、井冈山市、峡江县、青原区、泰和县、吉安县、新干县、万安县、安福县、吉水县、永新县、遂川县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿图什市、阿合奇县)

乌鲁木齐市(米东区、头屯河区、新市区、天山区、达坂城区、乌鲁木齐县、水磨沟区、沙依巴克区)

遂宁市(安居区、大英县、射洪市、蓬溪县、船山区)

鹤岗市(南山区、兴山区、东山区、兴安区、绥滨县、萝北县、向阳区、工农区)

长春市(宽城区、德惠市、九台区、南关区、双阳区、农安县、二道区、榆树市、朝阳区、绿园区、公主岭市)

柳州市(城中区、柳北区、鱼峰区、鹿寨县、融安县、融水苗族自治县、柳城县、柳江区、柳南区、三江侗族自治县)

中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)

定西市(通渭县、渭源县、临洮县、岷县、安定区、漳县、陇西县)

安康市(石泉县、白河县、宁陕县、镇坪县、汉阴县、旬阳市、岚皋县、汉滨区、紫阳县、平利县)

林芝市(工布江达县、巴宜区、察隅县、朗县、墨脱县、米林市、波密县)

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日喀则市(拉孜县、康马县、聂拉木县、昂仁县、岗巴县、江孜县、吉隆县、亚东县、萨嘎县、定日县、定结县、谢通门县、仲巴县、白朗县、桑珠孜区、萨迦县、南木林县、仁布县)

娄底市(娄星区、涟源市、双峰县、冷水江市、新化县)

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楚雄彝族自治州(永仁县、双柏县、牟定县、禄丰市、武定县、姚安县、南华县、楚雄市、大姚县、元谋县)  开封市(兰考县、鼓楼区、尉氏县、禹王台区、通许县、祥符区、杞县、龙亭区、顺河回族区)

攀枝花市(仁和区、东区、西区、米易县、盐边县)

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本溪市(本溪满族自治县、明山区、南芬区、平山区、溪湖区、桓仁满族自治县)甘孜藏族自治州(泸定县、甘孜县、稻城县、康定市、得荣县、德格县、色达县、巴塘县、新龙县、乡城县、丹巴县、雅江县、白玉县、炉霍县、九龙县、道孚县、理塘县、石渠县)

文山壮族苗族自治州(砚山县、马关县、广南县、富宁县、麻栗坡县、西畴县、文山市、丘北县)  沧州市(孟村回族自治县、沧县、泊头市、盐山县、运河区、肃宁县、吴桥县、任丘市、海兴县、新华区、河间市、东光县、献县、南皮县、黄骅市、青县)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊吾县、伊州区)

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濮阳市(濮阳县、清丰县、南乐县、台前县、华龙区、范县)牡丹江市(林口县、西安区、东宁市、穆棱市、东安区、阳明区、宁安市、海林市、绥芬河市、爱民区)

内江市(隆昌市、资中县、威远县、东兴区、市中区)

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　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。