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保山市(腾冲市、龙陵县、隆阳区、昌宁县、施甸县)

西宁市(城中区、大通回族土族自治县、湟源县、城西区、城北区、城东区、湟中区)

濮阳市(清丰县、范县、华龙区、台前县、南乐县、濮阳县)

渭南市(白水县、华州区、蒲城县、大荔县、富平县、合阳县、临渭区、韩城市、澄城县、潼关县、华阴市)  茂名市(茂南区、高州市、电白区、信宜市、化州市)

黄南藏族自治州(泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县、同仁市)

莆田市(城厢区、涵江区、仙游县、秀屿区、荔城区)

咸阳市(淳化县、礼泉县、兴平市、武功县、长武县、泾阳县、彬州市、秦都区、杨陵区、三原县、乾县、渭城区、旬邑县、永寿县)喀什地区(麦盖提县、岳普湖县、疏勒县、巴楚县、英吉沙县、叶城县、喀什市、伽师县、塔什库尔干塔吉克自治县、泽普县、疏附县、莎车县)

抚顺市(望花区、新抚区、抚顺县、顺城区、清原满族自治县、东洲区、新宾满族自治县)  齐齐哈尔市(克山县、龙江县、建华区、富拉尔基区、梅里斯达斡尔族区、昂昂溪区、拜泉县、碾子山区、龙沙区、富裕县、克东县、铁锋区、依安县、泰来县、讷河市、甘南县)

嘉峪关市

宁夏回族自治区

临沧市(永德县、临翔区、耿马傣族佤族自治县、沧源佤族自治县、凤庆县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、镇康县、云县)

衡水市(枣强县、冀州区、武强县、饶阳县、桃城区、武邑县、深州市、故城县、安平县、阜城县、景县)

自贡市(荣县、沿滩区、自流井区、贡井区、大安区、富顺县)

丽江市(玉龙纳西族自治县、永胜县、古城区、宁蒗彝族自治县、华坪县)

林芝市(米林市、墨脱县、察隅县、工布江达县、朗县、波密县、巴宜区)

南平市(延平区、政和县、松溪县、光泽县、武夷山市、邵武市、建阳区、建瓯市、浦城县、顺昌县)

梧州市(龙圩区、长洲区、苍梧县、藤县、岑溪市、万秀区、蒙山县)

南阳市(社旗县、镇平县、邓州市、方城县、内乡县、卧龙区、唐河县、淅川县、新野县、桐柏县、西峡县、南召县、宛城区)

黄山市(祁门县、屯溪区、徽州区、黟县、歙县、休宁县、黄山区)

延安市(黄陵县、宜川县、吴起县、洛川县、安塞区、志丹县、子长市、延川县、宝塔区、甘泉县、富县、延长县、黄龙县)

江门市(江海区、台山市、恩平市、新会区、鹤山市、蓬江区、开平市)

玉林市(北流市、玉州区、博白县、福绵区、容县、兴业县、陆川县)

池州市(东至县、青阳县、石台县、贵池区)

张家口市(桥东区、阳原县、崇礼区、宣化区、康保县、桥西区、怀来县、涿鹿县、怀安县、张北县、赤城县、沽源县、下花园区、尚义县、蔚县、万全区)

衡阳市(雁峰区、蒸湘区、祁东县、衡山县、常宁市、耒阳市、石鼓区、衡东县、衡阳县、南岳区、珠晖区、衡南县)

朝阳市(喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、朝阳县、双塔区、建平县、龙城区、凌源市)

澳门特别行政区

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东营市(垦利区、利津县、广饶县、河口区、东营区)

临汾市(襄汾县、吉县、洪洞县、尧都区、浮山县、隰县、大宁县、翼城县、汾西县、安泽县、永和县、蒲县、侯马市、乡宁县、霍州市、曲沃县、古县)

张家界市(武陵源区、桑植县、慈利县、永定区)

庆阳市(环县、庆城县、宁县、镇原县、正宁县、西峰区、合水县、华池县)  肇庆市(端州区、四会市、高要区、广宁县、鼎湖区、封开县、怀集县、德庆县)

武威市(民勤县、古浪县、天祝藏族自治县、凉州区)

张掖市(民乐县、山丹县、肃南裕固族自治县、甘州区、临泽县、高台县)

海北藏族自治州(刚察县、祁连县、门源回族自治县、海晏县)大兴安岭地区(呼玛县、漠河市、塔河县)

宁德市(屏南县、蕉城区、柘荣县、福鼎市、周宁县、寿宁县、福安市、霞浦县、古田县)  甘孜藏族自治州(康定市、理塘县、白玉县、道孚县、甘孜县、炉霍县、泸定县、巴塘县、色达县、得荣县、丹巴县、德格县、石渠县、乡城县、雅江县、新龙县、稻城县、九龙县)

芜湖市(无为市、鸠江区、湾沚区、弋江区、繁昌区、南陵县、镜湖区)

盐城市(亭湖区、建湖县、滨海县、东台市、大丰区、阜宁县、盐都区、响水县、射阳县)

沧州市(新华区、泊头市、南皮县、运河区、孟村回族自治县、肃宁县、任丘市、盐山县、吴桥县、河间市、青县、献县、沧县、黄骅市、海兴县、东光县)双鸭山市(友谊县、尖山区、岭东区、宝山区、集贤县、四方台区、宝清县、饶河县)

伊犁哈萨克自治州(霍尔果斯市、伊宁县、新源县、昭苏县、特克斯县、奎屯市、霍城县、伊宁市、尼勒克县、巩留县、察布查尔锡伯自治县)

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银川市(灵武市、兴庆区、西夏区、贺兰县、永宁县、金凤区)

延边朝鲜族自治州(延吉市、龙井市、珲春市、和龙市、汪清县、敦化市、安图县、图们市)

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大理白族自治州(宾川县、漾濞彝族自治县、洱源县、祥云县、鹤庆县、剑川县、巍山彝族回族自治县、弥渡县、南涧彝族自治县、永平县、云龙县、大理市)

黔东南苗族侗族自治州(榕江县、锦屏县、雷山县、镇远县、台江县、天柱县、岑巩县、黎平县、麻江县、凯里市、施秉县、从江县、丹寨县、三穗县、剑河县、黄平县)

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崇左市(龙州县、扶绥县、宁明县、天等县、凭祥市、江州区、大新县)

淮安市(清江浦区、淮安区、金湖县、盱眙县、涟水县、洪泽区、淮阴区)

丹东市(东港市、宽甸满族自治县、振兴区、元宝区、凤城市、振安区)

辽源市(龙山区、东辽县、西安区、东丰县)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）