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阳泉市(郊区、矿区、城区、平定县、盂县)

三沙市(西沙区、南沙区)

泸州市(泸县、叙永县、龙马潭区、合江县、纳溪区、江阳区、古蔺县)

肇庆市(怀集县、高要区、封开县、广宁县、德庆县、鼎湖区、端州区、四会市)  吴忠市(利通区、同心县、青铜峡市、盐池县、红寺堡区)

澳门特别行政区

广元市(剑阁县、朝天区、旺苍县、苍溪县、昭化区、青川县、利州区)

马鞍山市(雨山区、博望区、含山县、和县、当涂县、花山区)

酒泉市(敦煌市、金塔县、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、肃北蒙古族自治县、玉门市)  甘南藏族自治州(临潭县、卓尼县、玛曲县、夏河县、迭部县、合作市、碌曲县、舟曲县)

益阳市(安化县、桃江县、资阳区、南县、赫山区、沅江市)

红河哈尼族彝族自治州(个旧市、石屏县、建水县、开远市、屏边苗族自治县、弥勒市、泸西县、红河县、元阳县、蒙自市、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、河口瑶族自治县)

齐齐哈尔市(克东县、拜泉县、建华区、富拉尔基区、碾子山区、甘南县、富裕县、泰来县、龙江县、昂昂溪区、铁锋区、龙沙区、克山县、依安县、讷河市、梅里斯达斡尔族区)

九江市(共青城市、武宁县、德安县、浔阳区、瑞昌市、彭泽县、永修县、柴桑区、都昌县、修水县、濂溪区、庐山市、湖口县)

铜仁市(玉屏侗族自治县、江口县、石阡县、沿河土家族自治县、德江县、松桃苗族自治县、万山区、碧江区、思南县、印江土家族苗族自治县)

阜阳市(颍上县、临泉县、界首市、颍泉区、太和县、颍州区、颍东区、阜南县)

鹤壁市(浚县、鹤山区、山城区、淇滨区、淇县)

南京市(秦淮区、溧水区、江宁区、栖霞区、建邺区、玄武区、浦口区、鼓楼区、六合区、雨花台区、高淳区)

芜湖市(南陵县、无为市、繁昌区、弋江区、鸠江区、湾沚区、镜湖区)

阿勒泰地区(青河县、哈巴河县、吉木乃县、布尔津县、富蕴县、阿勒泰市、福海县)

大连市(旅顺口区、长海县、普兰店区、沙河口区、甘井子区、金州区、中山区、庄河市、瓦房店市、西岗区)

七台河市(新兴区、勃利县、桃山区、茄子河区)

泰安市(东平县、泰山区、新泰市、肥城市、岱岳区、宁阳县)

银川市(金凤区、永宁县、西夏区、贺兰县、灵武市、兴庆区)

济南市(平阴县、市中区、历下区、长清区、济阳区、章丘区、天桥区、商河县、莱芜区、历城区、钢城区、槐荫区)

中山市

龙岩市(永定区、连城县、武平县、新罗区、上杭县、漳平市、长汀县)

宿州市(埇桥区、泗县、砀山县、灵璧县、萧县)

绍兴市(上虞区、嵊州市、柯桥区、诸暨市、新昌县、越城区)

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温州市(乐清市、龙湾区、瑞安市、鹿城区、文成县、龙港市、洞头区、永嘉县、瓯海区、平阳县、苍南县、泰顺县)

威海市(环翠区、文登区、乳山市、荣成市)

巴彦淖尔市(临河区、乌拉特中旗、磴口县、五原县、乌拉特前旗、杭锦后旗、乌拉特后旗)

营口市(盖州市、站前区、大石桥市、鲅鱼圈区、西市区、老边区)  甘孜藏族自治州(色达县、德格县、白玉县、泸定县、稻城县、雅江县、九龙县、理塘县、甘孜县、道孚县、石渠县、炉霍县、丹巴县、乡城县、得荣县、巴塘县、新龙县、康定市)

镇江市(润州区、京口区、丹徒区、丹阳市、句容市、扬中市)

承德市(双滦区、兴隆县、隆化县、宽城满族自治县、围场满族蒙古族自治县、鹰手营子矿区、双桥区、滦平县、平泉市、承德县、丰宁满族自治县)

汉中市(洋县、佛坪县、宁强县、勉县、西乡县、城固县、略阳县、留坝县、镇巴县、南郑区、汉台区)德阳市(广汉市、罗江区、绵竹市、旌阳区、什邡市、中江县)

宜春市(樟树市、宜丰县、高安市、奉新县、铜鼓县、丰城市、靖安县、袁州区、上高县、万载县)  惠州市(惠东县、龙门县、惠阳区、博罗县、惠城区)

太原市(杏花岭区、尖草坪区、古交市、晋源区、娄烦县、迎泽区、小店区、万柏林区、清徐县、阳曲县)

赤峰市(翁牛特旗、宁城县、元宝山区、巴林左旗、红山区、喀喇沁旗、敖汉旗、克什克腾旗、阿鲁科尔沁旗、松山区、巴林右旗、林西县)

牡丹江市(东宁市、宁安市、穆棱市、林口县、东安区、海林市、爱民区、西安区、阳明区、绥芬河市)鹰潭市(余江区、贵溪市、月湖区)

包头市(九原区、东河区、石拐区、土默特右旗、白云鄂博矿区、昆都仑区、达尔罕茂明安联合旗、青山区、固阳县)

兰州市(皋兰县、西固区、榆中县、城关区、红古区、七里河区、安宁区、永登县)

黑河市(爱辉区、五大连池市、逊克县、嫩江市、孙吴县、北安市)

黄冈市(蕲春县、红安县、武穴市、罗田县、麻城市、团风县、黄梅县、浠水县、英山县、黄州区)

开封市(龙亭区、顺河回族区、禹王台区、兰考县、祥符区、尉氏县、鼓楼区、杞县、通许县)

襄阳市(樊城区、襄城区、南漳县、老河口市、襄州区、谷城县、宜城市、保康县、枣阳市)

咸阳市(长武县、武功县、渭城区、乾县、彬州市、礼泉县、淳化县、泾阳县、杨陵区、兴平市、秦都区、三原县、旬邑县、永寿县)

兴安盟(阿尔山市、突泉县、科尔沁右翼前旗、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市、扎赉特旗)

那曲市(安多县、聂荣县、巴青县、索县、班戈县、申扎县、双湖县、比如县、色尼区、尼玛县、嘉黎县)

广安市(华蓥市、岳池县、邻水县、前锋区、武胜县、广安区)

黔西南布依族苗族自治州(册亨县、兴义市、贞丰县、望谟县、兴仁市、普安县、晴隆县、安龙县)

衢州市(柯城区、常山县、衢江区、开化县、江山市、龙游县)

哈尔滨市(呼兰区、阿城区、宾县、依兰县、南岗区、平房区、尚志市、木兰县、延寿县、道外区、松北区、香坊区、方正县、双城区、五常市、通河县、巴彦县、道里区)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、阿拉山口市、精河县、博乐市)

临沧市(临翔区、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、凤庆县、永德县、云县、镇康县、耿马傣族佤族自治县)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。