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内江市(威远县、资中县、隆昌市、东兴区、市中区)

红河哈尼族彝族自治州(绿春县、弥勒市、泸西县、开远市、河口瑶族自治县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、蒙自市、石屏县、屏边苗族自治县、元阳县、个旧市、红河县)

长治市(平顺县、上党区、潞州区、黎城县、沁源县、屯留区、潞城区、壶关县、襄垣县、武乡县、长子县、沁县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)  漳州市(龙文区、龙海区、华安县、芗城区、平和县、诏安县、漳浦县、长泰区、云霄县、东山县、南靖县)

荆门市(东宝区、沙洋县、钟祥市、掇刀区、京山市)

连云港市(连云区、灌南县、东海县、赣榆区、灌云县、海州区)

济南市(章丘区、济阳区、长清区、历城区、历下区、平阴县、钢城区、市中区、槐荫区、商河县、天桥区、莱芜区)

自贡市(富顺县、大安区、荣县、沿滩区、贡井区、自流井区)  贵阳市(清镇市、修文县、花溪区、白云区、开阳县、云岩区、观山湖区、息烽县、南明区、乌当区)

齐齐哈尔市(泰来县、龙江县、建华区、昂昂溪区、梅里斯达斡尔族区、拜泉县、依安县、龙沙区、讷河市、甘南县、碾子山区、铁锋区、克山县、富裕县、富拉尔基区、克东县)

山南市(措美县、曲松县、扎囊县、乃东区、浪卡子县、错那市、加查县、贡嘎县、洛扎县、琼结县、桑日县、隆子县)

吴忠市(青铜峡市、利通区、红寺堡区、同心县、盐池县)

衡水市(冀州区、武强县、深州市、饶阳县、武邑县、景县、故城县、安平县、枣强县、阜城县、桃城区)

金昌市(金川区、永昌县)

阿勒泰地区(布尔津县、吉木乃县、哈巴河县、富蕴县、阿勒泰市、福海县、青河县)

泸州市(江阳区、古蔺县、龙马潭区、合江县、叙永县、泸县、纳溪区)

营口市(老边区、站前区、盖州市、鲅鱼圈区、大石桥市、西市区)

大同市(左云县、新荣区、浑源县、广灵县、云冈区、天镇县、平城区、阳高县、灵丘县、云州区)

济源市

呼和浩特市(和林格尔县、清水河县、玉泉区、土默特左旗、托克托县、回民区、新城区、武川县、赛罕区)

常州市(金坛区、天宁区、武进区、新北区、溧阳市、钟楼区)

商丘市(民权县、永城市、夏邑县、梁园区、睢县、睢阳区、柘城县、宁陵县、虞城县)

本溪市(明山区、溪湖区、南芬区、平山区、桓仁满族自治县、本溪满族自治县)

延边朝鲜族自治州(和龙市、龙井市、图们市、延吉市、安图县、珲春市、敦化市、汪清县)

大庆市(肇州县、杜尔伯特蒙古族自治县、萨尔图区、让胡路区、红岗区、林甸县、龙凤区、大同区、肇源县)

南昌市(青山湖区、东湖区、西湖区、安义县、新建区、红谷滩区、南昌县、进贤县、青云谱区)

太原市(阳曲县、古交市、杏花岭区、娄烦县、清徐县、尖草坪区、小店区、万柏林区、晋源区、迎泽区)

平顶山市(郏县、新华区、宝丰县、舞钢市、卫东区、叶县、湛河区、汝州市、鲁山县、石龙区)

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三明市(泰宁县、建宁县、永安市、三元区、明溪县、尤溪县、沙县区、大田县、将乐县、宁化县、清流县)

朔州市(平鲁区、应县、朔城区、右玉县、山阴县、怀仁市)

玉树藏族自治州(曲麻莱县、玉树市、囊谦县、治多县、杂多县、称多县)

威海市(文登区、荣成市、乳山市、环翠区)  恩施土家族苗族自治州(咸丰县、恩施市、利川市、宣恩县、建始县、鹤峰县、巴东县、来凤县)

六安市(金安区、霍山县、叶集区、金寨县、霍邱县、舒城县、裕安区)

安阳市(北关区、滑县、安阳县、文峰区、汤阴县、林州市、内黄县、龙安区、殷都区)

辽源市(龙山区、西安区、东丰县、东辽县)濮阳市(台前县、范县、濮阳县、南乐县、清丰县、华龙区)

汕尾市(海丰县、陆河县、陆丰市、城区)  阳江市(阳东区、阳西县、江城区、阳春市)

吕梁市(岚县、柳林县、方山县、文水县、离石区、中阳县、兴县、交口县、汾阳市、石楼县、孝义市、临县、交城县)

宣城市(宁国市、旌德县、广德市、绩溪县、郎溪县、泾县、宣州区)

泰州市(海陵区、靖江市、姜堰区、高港区、兴化市、泰兴市)济宁市(梁山县、邹城市、微山县、汶上县、嘉祥县、任城区、兖州区、曲阜市、金乡县、泗水县、鱼台县)

三亚市(崖州区、海棠区、吉阳区、天涯区)

达州市(渠县、万源市、大竹县、宣汉县、开江县、通川区、达川区)

曲靖市(宣威市、马龙区、麒麟区、富源县、陆良县、沾益区、罗平县、师宗县、会泽县)

邢台市(内丘县、临西县、巨鹿县、平乡县、沙河市、新河县、临城县、威县、宁晋县、任泽区、柏乡县、清河县、南和区、广宗县、南宫市、信都区、隆尧县、襄都区)

内蒙古自治区

宁夏回族自治区

梅州市(兴宁市、大埔县、梅县区、梅江区、平远县、蕉岭县、五华县、丰顺县)

大理白族自治州(鹤庆县、南涧彝族自治县、云龙县、弥渡县、大理市、祥云县、宾川县、洱源县、永平县、剑川县、巍山彝族回族自治县、漾濞彝族自治县)

天水市(武山县、张家川回族自治县、麦积区、清水县、甘谷县、秦安县、秦州区)

毕节市(大方县、织金县、金沙县、七星关区、赫章县、纳雍县、黔西市、威宁彝族回族苗族自治县)

岳阳市(岳阳县、平江县、华容县、云溪区、湘阴县、君山区、汨罗市、岳阳楼区、临湘市)

绵阳市(涪城区、游仙区、梓潼县、盐亭县、安州区、三台县、平武县、江油市、北川羌族自治县)

仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)

芜湖市(鸠江区、繁昌区、弋江区、湾沚区、镜湖区、南陵县、无为市)

莆田市(涵江区、秀屿区、仙游县、城厢区、荔城区)

随州市(曾都区、广水市、随县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）