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六盘水市(六枝特区、盘州市、钟山区、水城区)
陇南市(徽县、宕昌县、武都区、成县、礼县、文县、两当县、康县、西和县)
百色市(田阳区、德保县、靖西市、乐业县、平果市、田东县、隆林各族自治县、右江区、西林县、凌云县、那坡县、田林县)
海东市(民和回族土族自治县、平安区、循化撒拉族自治县、互助土族自治县、乐都区、化隆回族自治县) 长春市(宽城区、德惠市、朝阳区、公主岭市、双阳区、二道区、南关区、农安县、绿园区、榆树市、九台区)
甘南藏族自治州(玛曲县、临潭县、卓尼县、碌曲县、舟曲县、夏河县、合作市、迭部县)
河池市(都安瑶族自治县、凤山县、天峨县、东兰县、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、南丹县、环江毛南族自治县、宜州区、巴马瑶族自治县、金城江区)
昆明市(禄劝彝族苗族自治县、五华区、呈贡区、官渡区、东川区、西山区、嵩明县、寻甸回族彝族自治县、晋宁区、盘龙区、安宁市、富民县、宜良县、石林彝族自治县)
景德镇市(乐平市、昌江区、珠山区、浮梁县) 南平市(光泽县、建瓯市、顺昌县、政和县、邵武市、建阳区、浦城县、延平区、松溪县、武夷山市)
四平市(铁西区、伊通满族自治县、双辽市、铁东区、梨树县)
铜仁市(沿河土家族自治县、江口县、石阡县、松桃苗族自治县、印江土家族苗族自治县、德江县、碧江区、玉屏侗族自治县、万山区、思南县)
无锡市(惠山区、梁溪区、江阴市、宜兴市、锡山区、滨湖区、新吴区)
丽江市(宁蒗彝族自治县、华坪县、玉龙纳西族自治县、古城区、永胜县)
湘潭市(岳塘区、湘潭县、雨湖区、湘乡市、韶山市)
漳州市(芗城区、龙海区、平和县、龙文区、南靖县、东山县、华安县、长泰区、云霄县、诏安县、漳浦县)
珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)
阿勒泰地区(哈巴河县、福海县、阿勒泰市、青河县、布尔津县、富蕴县、吉木乃县)
临夏回族自治州(东乡族自治县、康乐县、和政县、临夏市、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县、临夏县、广河县)
通化市(梅河口市、柳河县、通化县、东昌区、二道江区、辉南县、集安市)
滁州市(天长市、来安县、定远县、全椒县、南谯区、凤阳县、明光市、琅琊区)
安阳市(滑县、殷都区、林州市、北关区、内黄县、汤阴县、龙安区、文峰区、安阳县)
玉溪市(江川区、新平彝族傣族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、华宁县、红塔区、峨山彝族自治县、通海县、易门县、澄江市)
资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)
白城市(大安市、通榆县、洮南市、镇赉县、洮北区)
东营市(利津县、垦利区、广饶县、河口区、东营区)
巴彦淖尔市(临河区、磴口县、乌拉特中旗、乌拉特后旗、杭锦后旗、乌拉特前旗、五原县)
果洛藏族自治州(班玛县、玛多县、久治县、甘德县、达日县、玛沁县)
广西壮族自治区
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马鞍山市(当涂县、花山区、雨山区、含山县、和县、博望区)
绍兴市(嵊州市、上虞区、柯桥区、诸暨市、新昌县、越城区)
温州市(瑞安市、龙港市、文成县、苍南县、洞头区、鹿城区、瓯海区、乐清市、泰顺县、龙湾区、平阳县、永嘉县)
天水市(张家川回族自治县、秦州区、甘谷县、武山县、秦安县、麦积区、清水县) 湖州市(德清县、安吉县、长兴县、南浔区、吴兴区)
濮阳市(华龙区、清丰县、南乐县、范县、台前县、濮阳县)
廊坊市(大厂回族自治县、固安县、安次区、永清县、广阳区、香河县、大城县、霸州市、三河市、文安县)
荆门市(东宝区、京山市、掇刀区、钟祥市、沙洋县)枣庄市(峄城区、市中区、薛城区、滕州市、山亭区、台儿庄区)
五指山市(澄迈县、文昌市、定安县、陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、屯昌县、万宁市、保亭黎族苗族自治县、临高县、白沙黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、琼海市、昌江黎族自治县、东方市) 泰州市(高港区、靖江市、姜堰区、兴化市、海陵区、泰兴市)
黄山市(黟县、屯溪区、祁门县、徽州区、黄山区、歙县、休宁县)
齐齐哈尔市(克东县、龙沙区、拜泉县、铁锋区、昂昂溪区、富拉尔基区、依安县、富裕县、甘南县、建华区、讷河市、泰来县、梅里斯达斡尔族区、克山县、碾子山区、龙江县)
榆林市(佳县、米脂县、榆阳区、横山区、神木市、子洲县、靖边县、府谷县、绥德县、清涧县、吴堡县、定边县)嘉兴市(桐乡市、秀洲区、海盐县、嘉善县、平湖市、南湖区、海宁市)
塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、裕民县、托里县、乌苏市、塔城市、沙湾市)
喀什地区(叶城县、岳普湖县、英吉沙县、伽师县、莎车县、泽普县、麦盖提县、疏附县、巴楚县、喀什市、塔什库尔干塔吉克自治县、疏勒县)
肇庆市(四会市、端州区、高要区、怀集县、德庆县、封开县、广宁县、鼎湖区)
双鸭山市(宝山区、四方台区、饶河县、尖山区、集贤县、友谊县、岭东区、宝清县)
威海市(荣成市、乳山市、环翠区、文登区)
黔西南布依族苗族自治州(望谟县、安龙县、普安县、册亨县、贞丰县、兴义市、兴仁市、晴隆县)
潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)
衡水市(深州市、饶阳县、桃城区、冀州区、枣强县、武邑县、武强县、安平县、阜城县、景县、故城县)
宣城市(广德市、宁国市、宣州区、郎溪县、旌德县、绩溪县、泾县)
南京市(浦口区、建邺区、秦淮区、雨花台区、溧水区、鼓楼区、玄武区、江宁区、六合区、栖霞区、高淳区)
阳江市(阳春市、阳东区、阳西县、江城区)
兴安盟(科尔沁右翼中旗、阿尔山市、扎赉特旗、科尔沁右翼前旗、乌兰浩特市、突泉县)
洛阳市(偃师区、涧西区、老城区、瀍河回族区、孟津区、宜阳县、洛宁县、西工区、栾川县、洛龙区、嵩县、伊川县、汝阳县、新安县)
深圳市(龙华区、龙岗区、宝安区、光明区、坪山区、南山区、福田区、盐田区、罗湖区)
衡阳市(珠晖区、常宁市、耒阳市、石鼓区、衡南县、南岳区、蒸湘区、雁峰区、衡山县、祁东县、衡阳县、衡东县)
淮安市(盱眙县、金湖县、淮阴区、洪泽区、淮安区、涟水县、清江浦区)
作为国内养老保险体系“第三支柱”的主力军，个人养老金制度于2022年11月正式落地。目前，首批个人养老金基金Y份额设立已有近两年半的时间，产品类型从最初单一的基金中基金（FOF）逐步拓宽至被动指数基金、指数增强基金。
在2024年12月新纳入指数基金（包括被动指数基金、指数增强基金）的基础上，截至今年一季度末，288只个人养老金基金Y份额总规模首度突破百亿元大关，指数基金Y份额总规模超过10亿元。
面对近期复杂多变的市场环境，多位知名FOF基金经理及时调整资产配置方向，适当增配了成长风格资产、减配了价值风格资产，对港股、可转债等资产采取止盈操作。此外，海外债券、黄金、REITs等资产成为部分基金经理的增持方向。
近期，证监会公布了最新一期（截至今年一季度末）的个人养老金基金名录。结合公募基金2025年一季报来看，名录中的288只个人养老金基金Y份额一季度末总规模首度突破百亿元大关，达到113.90亿元。相比2024年末，个人养老金基金Y份额总规模新增超20亿元。
华夏基金、易方达基金、兴证全球基金、中欧基金是全市场仅有的四家个人养老金基金Y份额管理规模超10亿元的公募机构，华夏基金、易方达基金是全市场唯二个人养老金基金Y份额产品数量超过20只的公募机构。
规模靠前的个人养老金基金Y份额产品主要来自上述四家公募机构。截至一季度末，规模最大的三只个人养老金基金Y份额产品分别为林国怀管理的兴全安泰积极养老目标五年Y、许利明管理的华夏养老2040三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2050五年Y，最新规模分别为9.96亿元、7.35亿元、4.78亿元。
此外，汪玲、张振琪共同管理的易方达汇诚养老2043三年Y、许利明管理的华夏养老2045三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2035三年Y最新规模均在3亿元以上，位居行业前列。
目前来看，FOF产品依然是个人养老金基金Y份额的主力军，203只FOF产品Y份额最新规模102.04亿元。然而，2024年12月新纳入个人养老金基金名录的被动指数基金、指数增强基金在Y份额设立不到半年的时间里，总规模已迅速突破10亿元。按照标的指数划分，红利类产品、宽基类产品Y份额规模占比分别约为28.50%、71.50%。
其中，华泰柏瑞红利低波动ETF联接Y是全市场首只规模突破1亿元的指数基金Y份额产品；易方达科创板50ETF联接Y、华夏中证A500联接Y、天弘中证红利低波动100联接Y、创金合信红利低波动Y、易方达中证A500联接Y紧随其后，最新规模均在5000万元以上。
其中，工银养老2050Y一季度凭借8.65%的收益率拔得头筹，大幅跑赢业绩比较基准；东方红颐和积极养老目标五年持有Y、嘉实养老2040五年Y、长信颐年平衡养老（FOF）Y等产品一季度收益率均在5%以上，排名靠前。
根据一季度持仓，工银养老2050Y在资产配置上有多处精细化操作，尤其在权益资产配置上，该基金借助ETF参与了众多板块的投资。工银养老2050Y的基金经理徐心远在一季报中回顾，一季度逢高小幅减持港股，主要减配港股科技与港股红利品种，进一步增配港股医药、非银金融及地产品种；A股方面，中小盘风格产品配置权重先上后下，价值风格产品权重小幅下行；行业方面，逢高减持食品饮料板块，增持医药及地产产业链相关板块，TMT板块权重整体稳定。可转债资产权重整体稳定，配置风格更为均衡；纯债资产久期配置中性偏低。
该基金一季度新买入恒生医药ETF、香港证券ETF，增持了中信保诚多策略混合（LOF）C、科创芯片ETF，减持了恒生互联网ETF、港股通互联网ETF。此外，该基金增持了天弘添利债券（LOF）C、东方红收益增强债券C、工银可转债债券、中银转债增强债券B。红利低波ETF、恒生科技指数ETF、中概互联网ETF、港股通科技30ETF、通信ETF、科创ETF则集体退出工银养老2050Y的前十大重仓基金行列。
东方红颐和积极养老目标五年持有Y一季度增加了黄金资产的配置。该基金的基金经理陈文扬表示，依然看好贵金属的走势。此外，该基金在港股大幅上涨后降低了相关ETF的持仓，新买入广发恒生消费（QDII-ETF），同时减持了易方达恒生国企（QDII-ETF）、南方恒生中国企业ETF。
林国怀和汪玲在大类资产配置上较有共识。对于权益资产，林国怀和汪玲都提到，降低偏价值型基金的配置比例，增加成长型基金的配置比例。随着权益市场转暖，可转债资产涨幅较大，可转债溢价率达到过去几年的高位水平，汪玲适当降低了可转债基金以及投资可转债的二级债基配置比例，林国怀同样适度降低了可转债基金的配置比例。汪玲还对折价幅度较大的场内交易基金进行了配置，旨在获取折价收敛的收益。
固收投资方面，由于国内债券到期收益率水平进一步下降、信用利差进一步压缩，汪玲降低了国内中长久期债券基金的配置比例，增加了美元债基金、国内短债基金以及货币基金的配置比例。林国怀也表示，会继续用海外债券型互认基金、货币市场基金等替换现有组合中的纯债型基金。
桑磊则对于REITs资产较为青睐，以其管理的中欧预见养老2050五年Y为例，该基金在2024年末仅持有华夏中国交建REIT的基础上，今年一季度新买入中金普洛斯REIT、中金安徽交控REIT、华安张江产业园REIT等多只产品。