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桂林市(临桂区、龙胜各族自治县、雁山区、恭城瑶族自治县、叠彩区、秀峰区、兴安县、象山区、七星区、灌阳县、阳朔县、全州县、灵川县、资源县、平乐县、荔浦市、永福县)
鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)
吉安市(遂川县、吉安县、吉水县、青原区、永新县、安福县、新干县、井冈山市、吉州区、峡江县、泰和县、万安县、永丰县)
中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)
长春市(朝阳区、双阳区、榆树市、德惠市、二道区、农安县、公主岭市、绿园区、宽城区、南关区、九台区)
楚雄彝族自治州(永仁县、元谋县、姚安县、武定县、牟定县、双柏县、禄丰市、大姚县、楚雄市、南华县)
南宁市(江南区、马山县、宾阳县、横州市、武鸣区、青秀区、良庆区、上林县、邕宁区、隆安县、西乡塘区、兴宁区)
澳门特别行政区
周口市(项城市、淮阳区、商水县、川汇区、郸城县、扶沟县、太康县、西华县、鹿邑县、沈丘县)
三沙市(西沙区、南沙区)
三门峡市(义马市、湖滨区、卢氏县、陕州区、灵宝市、渑池县)
恩施土家族苗族自治州(宣恩县、鹤峰县、咸丰县、恩施市、巴东县、建始县、来凤县、利川市)
迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)
怀化市(鹤城区、会同县、通道侗族自治县、溆浦县、洪江市、靖州苗族侗族自治县、新晃侗族自治县、麻阳苗族自治县、中方县、芷江侗族自治县、沅陵县、辰溪县)
天水市(武山县、秦安县、张家川回族自治县、甘谷县、秦州区、清水县、麦积区)
西藏自治区
百色市(那坡县、凌云县、靖西市、田东县、田阳区、乐业县、田林县、西林县、隆林各族自治县、右江区、德保县、平果市)
黔西南布依族苗族自治州(普安县、安龙县、望谟县、册亨县、贞丰县、晴隆县、兴仁市、兴义市)
晋中市(寿阳县、平遥县、太谷区、左权县、灵石县、祁县、榆次区、介休市、和顺县、昔阳县、榆社县)
红河哈尼族彝族自治州(泸西县、石屏县、屏边苗族自治县、河口瑶族自治县、红河县、元阳县、蒙自市、个旧市、开远市、建水县、绿春县、金平苗族瑶族傣族自治县、弥勒市)
茂名市(高州市、信宜市、化州市、电白区、茂南区)
临汾市(永和县、曲沃县、襄汾县、浮山县、侯马市、乡宁县、安泽县、蒲县、汾西县、大宁县、洪洞县、翼城县、尧都区、吉县、霍州市、隰县、古县)
漯河市(召陵区、郾城区、舞阳县、源汇区、临颍县)
苏州市(太仓市、虎丘区、吴中区、常熟市、吴江区、姑苏区、昆山市、张家港市、相城区)
嘉兴市(海盐县、桐乡市、平湖市、海宁市、秀洲区、嘉善县、南湖区)
太原市(娄烦县、万柏林区、迎泽区、杏花岭区、古交市、晋源区、尖草坪区、阳曲县、小店区、清徐县)
达州市(万源市、宣汉县、大竹县、通川区、开江县、达川区、渠县)
邯郸市(复兴区、曲周县、邯山区、武安市、肥乡区、鸡泽县、大名县、广平县、成安县、邱县、临漳县、馆陶县、峰峰矿区、永年区、涉县、丛台区、磁县、魏县)
永州市(宁远县、祁阳市、东安县、道县、零陵区、江华瑶族自治县、冷水滩区、双牌县、新田县、蓝山县、江永县)
盐城市(响水县、盐都区、射阳县、建湖县、滨海县、亭湖区、东台市、大丰区、阜宁县)
汕尾市(城区、陆丰市、海丰县、陆河县)
潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)
阳江市(阳西县、江城区、阳春市、阳东区)
鹤壁市(淇滨区、山城区、浚县、鹤山区、淇县)
云浮市(云安区、罗定市、郁南县、新兴县、云城区)
鄂尔多斯市(鄂托克旗、乌审旗、康巴什区、达拉特旗、伊金霍洛旗、准格尔旗、鄂托克前旗、东胜区、杭锦旗)
遂宁市(大英县、船山区、射洪市、安居区、蓬溪县)
驻马店市(泌阳县、新蔡县、平舆县、正阳县、汝南县、确山县、驿城区、西平县、遂平县、上蔡县)
咸阳市(礼泉县、乾县、三原县、渭城区、彬州市、淳化县、兴平市、秦都区、杨陵区、永寿县、武功县、泾阳县、旬邑县、长武县)
牡丹江市(宁安市、穆棱市、绥芬河市、林口县、东安区、海林市、爱民区、西安区、阳明区、东宁市)
唐山市(路南区、迁西县、玉田县、遵化市、开平区、丰润区、曹妃甸区、丰南区、滦南县、乐亭县、滦州市、迁安市、路北区、古冶区)
汕头市(南澳县、澄海区、金平区、潮阳区、濠江区、潮南区、龙湖区)
青岛市(崂山区、李沧区、市南区、平度市、胶州市、莱西市、即墨区、黄岛区、市北区、城阳区)
黄冈市(黄州区、团风县、麻城市、罗田县、红安县、英山县、浠水县、武穴市、蕲春县、黄梅县)
昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、奇台县、呼图壁县、阜康市、吉木萨尔县、昌吉市)
鸡西市(梨树区、麻山区、恒山区、鸡冠区、城子河区、滴道区、虎林市、密山市、鸡东县)
十堰市(郧阳区、竹溪县、房县、茅箭区、张湾区、郧西县、竹山县、丹江口市)
江门市(恩平市、江海区、鹤山市、开平市、蓬江区、新会区、台山市)
凉山彝族自治州(金阳县、德昌县、美姑县、会理市、冕宁县、甘洛县、会东县、雷波县、布拖县、盐源县、宁南县、昭觉县、木里藏族自治县、喜德县、普格县、西昌市、越西县)
德宏傣族景颇族自治州(芒市、陇川县、梁河县、盈江县、瑞丽市)
阿勒泰地区(吉木乃县、布尔津县、阿勒泰市、青河县、哈巴河县、福海县、富蕴县)
庆阳市(镇原县、华池县、宁县、合水县、正宁县、庆城县、西峰区、环县)
亳州市(蒙城县、涡阳县、谯城区、利辛县)
扬州市(广陵区、高邮市、江都区、仪征市、宝应县、邗江区)
阜新市(阜新蒙古族自治县、清河门区、新邱区、细河区、太平区、海州区、彰武县)
宁德市(寿宁县、福安市、霞浦县、蕉城区、福鼎市、屏南县、柘荣县、周宁县、古田县)
郑州市(惠济区、金水区、中牟县、新密市、巩义市、管城回族区、中原区、上街区、二七区、荥阳市、登封市、新郑市)
吕梁市(孝义市、汾阳市、柳林县、兴县、方山县、离石区、交城县、岚县、中阳县、临县、交口县、石楼县、文水县)
上饶市(万年县、德兴市、广丰区、信州区、玉山县、弋阳县、鄱阳县、婺源县、余干县、广信区、横峰县、铅山县)
兰州市(永登县、安宁区、榆中县、西固区、皋兰县、红古区、城关区、七里河区)
合肥市(包河区、长丰县、庐阳区、蜀山区、肥西县、肥东县、庐江县、巢湖市、瑶海区)
南平市(顺昌县、邵武市、政和县、光泽县、松溪县、建瓯市、武夷山市、浦城县、建阳区、延平区)
七台河市(新兴区、茄子河区、勃利县、桃山区)
聊城市(茌平区、冠县、东昌府区、高唐县、临清市、东阿县、阳谷县、莘县)
河池市(凤山县、环江毛南族自治县、南丹县、都安瑶族自治县、金城江区、东兰县、天峨县、巴马瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、宜州区)
巴彦淖尔市(乌拉特后旗、临河区、磴口县、杭锦后旗、五原县、乌拉特前旗、乌拉特中旗)
阳泉市(平定县、盂县、城区、郊区、矿区)
滁州市(南谯区、来安县、天长市、明光市、定远县、凤阳县、琅琊区、全椒县)
漳州市(漳浦县、云霄县、芗城区、南靖县、平和县、龙海区、华安县、东山县、龙文区、长泰区、诏安县)
大同市(云州区、云冈区、天镇县、左云县、阳高县、广灵县、浑源县、平城区、新荣区、灵丘县)
朔州市(平鲁区、右玉县、朔城区、应县、怀仁市、山阴县)
丽水市(莲都区、缙云县、云和县、青田县、景宁畲族自治县、松阳县、庆元县、龙泉市、遂昌县)
开封市(龙亭区、禹王台区、尉氏县、祥符区、通许县、兰考县、顺河回族区、杞县、鼓楼区)
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本文源自：国际金融报
随着一季度理财市场数据公布，银行理财产品存续规模缩水引发市场关注。
《国际金融报》记者近日注意到，相较2024年底29.95万亿元的市场存续规模，一季度末银行理财市场规模缩水约8100亿元。与此同时，普益标准数据显示，理财公司存续开放式固收类理财产品（不含现金管理类产品）近1个月年化收益率平均水平环比下跌1.15个百分点。
受访专家指出，银行理财市场存续规模缩表的背后，债市调整是直接推手，季度末理财回表（回流至表内存款）是重要因素。此外，市场预期变化影响显著，理财产品自身问题同样不容忽视。未来，“存款搬家”将带来增量资金，预计4月理财规模有所回升。
一季度缩水8100亿元
日前，银行业理财登记托管中心发布《中国银行业理财市场季度报告》（下称《报告》）。《国际金融报》记者注意到，今年一季度，理财市场整体规模较去年末有所缩水。
《报告》数据显示，截至2025年一季度末，全市场共有4.06万只理财产品存续，理财市场存续规模为29.14万亿元。而在2024年末，市场上共有存续产品4.03万只，存续规模为29.95万亿元。对比可以发现，一季度市场上产品数量微增300只，但整体规模缩水约8100亿元。
此外，普益标准数据显示，截至2025年一季度末，理财公司存续理财产品24433款，环比增加1317款，占全市场存续理财产品的63.86%。理财公司存续开放式固收类理财产品（不含现金管理类产品）近1个月年化收益率平均水平为2.24%，环比下跌1.15个百分点。
为何一季度理财市场缩水？在排排网财富理财师曾衡伟看来，债市调整是直接推手，季末理财回表是重要因素。此外，市场预期变化影响显著，理财产品自身问题同样不容忽视。
“一季度债市出现阶段性波动，债券类理财产品收益下滑，投资者赎回意愿增强。现金类理财产品虽流动性强，但收益率低，受冲击大；固收纯债类产品因对债市敏感，同样‘失血’严重，仅3月现金类理财产品规模就缩水近4000亿元。”曾衡伟分析道，“此外，银行在季末面临存款考核压力，为满足监管要求与自身资产负债管理需求，会将部分理财产品回表，这导致理财规模出现暂时性下降。”
曾衡伟进一步指出，降准降息预期延后，股债“跷跷板”效应显现，市场不确定性增加使得投资者信心受挫，进而减少对理财产品的投资。与此同时，部分理财公司产品吸引力下降、产品结构不合理，引发资金流出。
存款搬家带来增量资金
“2025年一季度，理财市场整体呈现‘发行数量上升、业绩基准下行’的特征。”普益标准研究员石书玥直言。
石书玥进一步分析指出，整体来看，2025年一季度新发理财产品数量增长显著。此外，业绩比较基准延续下行趋势，债券、股票市场震荡，理财公司根据市场变化适时下调业绩比较基准，以增强产品市场适应性。全市场产品存续数量呈现增长态势，固收类产品依旧是市场的主流选择，其存续数量的增加反映了市场对稳健收益产品的持续需求。
“随着宏观市场环境变化，美国对华加征关税的政策落地，市场不确定性上升，理财产品的区间收益将面临更复杂的分化格局，投资者需采取审慎策略应对。”石书玥建议。
值得关注的是，今年以来，商业银行纷纷下调存款利率，连民营银行也逐渐走下“利率高地”。展望后市，存款利率下行可能会为理财市场带来怎样的影响？
“利率方面，4月以来多家银行下调存款利率，定期存款利率多数跌破2%，而银行理财年化收益率回升，收益差吸引投资者转移资金。同时，居民财富积累与投资观念转变，使其希望多元化配置资产，理财产品因收益较稳定且相比存款利率更高，受到低风险偏好投资者的青睐。”曾衡伟表示，“对理财市场而言，存款搬家带来增量资金，将推动理财规模回升，预计4月理财规模有所回升。理财公司或优化产品结构，增加权益类资产配置，推出更有吸引力的产品。此外，市场竞争将更加激烈，理财公司需提升投研、创新与服务能力，以吸引资金流入。”
中共中央政治局4月25日召开会议，分析研究当前经济形势和经济工作。
会议强调，要加紧实施更加积极有为的宏观政策，用好用足更加积极的财政政策和适度宽松的货币政策。会议指出，适时降准降息，保持流动性充裕，加力支持实体经济。创设新的结构性货币政策工具，设立新型政策性金融工具，支持科技创新、扩大消费、稳定外贸等。
同时会议提出，设立服务消费与养老再贷款。
适时降准降息
货币政策方面，政治局会议提出，要适时降准降息，保持流动性充裕，加力支持实体经济。
“适时降准降息”延续了今年政府工作报告对货币政策的要求。
国信证券认为，本次政治局会议在货币政策方面总体延续“适度宽松”的总基调。今年以来，我国货币政策较好兼顾了“内外平衡”目标，在面对美国特朗普政府“对等关税”等重大外部冲击及不确定性的情况下，汇率保持稳定，同时信贷、社融、M2等数据有序增长，显示货币政策对今年一季度我国经济的持续回升创造了适宜的货币政策环境。前瞻地看，下一阶段货币政策对经济的逆周期支持力度有望继续加强。从节奏上看，今年二季度货币政策可能通过“降准+结构性降息”的方式对冲贸易战带来的影响，支持实体经济。
有专家认为，降准或更快落地。
中国民生银行首席经济学家温彬倾向于认为，作为释放长期流动性的工具，降准的优先级仍然最高。随着二季度财政加大宽松力度，降准最有可能率先落地。降息主要会受到人民币汇率和商业银行净息差的掣肘。由于美元相对走弱，汇率掣肘暂不明显，但净息差的约束仍需要关注。因此下一阶段可能按照下调结构性货币政策工具利率、下调7天逆回购利率和下调LPR的顺序推进。
“价格方面，短期内全面调降利率仍面临一定约束，有望优先通过再贷款等结构性降息工具降低实体经济融资成本。”国信证券预计，二季度有望进行一次降准，幅度预计为50BP，释放约1万亿元人民币长期流动性，为政府融资特别是超长期特别国债提供适宜的资金环境。与此同时，降准也有较强的信号意义，有助于提振社会预期。
东方金诚首席宏观分析师王青则认为，接下来降准降息落地时间可能提前，降幅也可能加大，以体现“加力支持实体经济”的要求。综合当前外部经贸环境变化，房地产市场及物价走势，二季度“适时降准降息”的时机已经成熟，落地时间可能提前到4月底之前。估计本轮降息幅度有可能达到0.3个百分点，相当于2024年全年降息水平；降准幅度有可能达到0.5个百分点，释放长期资金1万亿。这能够有效激发企业和居民融资需求，扩投资促消费，提振市场信心，是当前对冲外部波动最有力的手段之一。
华福证券预计，二季度有望降息20BP左右，引导实体经济融资成本进一步稳中有降。而降准作为当前兼顾流动性投放和汇率稳定目标的最优数量型工具，预计全年降准幅度可达100-150BP，每个季度均可基于信用需求情况灵活操作实施。
设立服务消费与养老再贷款、设立新型政策性金融工具
本次政治局会议同时提出，创设新的结构性货币政策工具，设立新型政策性金融工具，支持科技创新、扩大消费、稳定外贸等。
同时，会议提出，设立服务消费与养老再贷款。
广开首席产业研究院首席金融研究员王运金认为，今年将继续创设结构性工具加大对重点领域的信贷支持，可能会创设促消费再贷款、稳外贸再贷款等工具，再贷款额度有望提升，还可能会适度下调利率，加大专项支持力度。
申万宏源证券认为，服务消费与养老再贷款，或定向滴灌生活性服务业和养老产业，以扩大服务业投资的方式激发消费。
王运金指出，设立服务消费与养老再贷款，额度可能会在3000亿元左右，再贷款利率不高于1.75%。该项新工具与此前已设立的400亿额度普惠养老专项再贷款的投向领域有所不同，前者可能会侧重投向对扩大内需有较大贡献的餐饮、文旅、教育、批发零售、仓储物流等领域，向服务业企业提供贷款支持，市场化程度相对更高；后者则主要投向公益型、普惠型养老机构，带有一定的社会保障属性。
针对设立新型政策性金融工具，王运金认为，央行将会向政策性银行提供较大规模的资金支持，或释放流动性支持政策性银行发行金融债券募集资金。政策性银行将按照市场化原则，可能会成立“稳外贸发展基金”、“科技创新基金”等，通过股权投资、专项贷款、股东借款、资本金搭桥借款等途径投向相关企业，国开行可能会倾向于支持芯片半导体、人工智能、新一代通信技术、生物科技等领域，进出口银行倾向于支持受关税影响较大的外贸企业及其上游相关原材料制造企业。
王青认为，设立新型政策性金融工具或意味着由国家开发银行等政策性金融机构出面，设立定向支持外贸企业的金融工具，强化对短期内受到严重冲击的外贸企业的金融支持。
新闻结尾
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