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济宁市(梁山县、任城区、曲阜市、嘉祥县、泗水县、金乡县、微山县、邹城市、兖州区、汶上县、鱼台县)

喀什地区(英吉沙县、疏附县、泽普县、麦盖提县、喀什市、叶城县、伽师县、岳普湖县、莎车县、巴楚县、疏勒县、塔什库尔干塔吉克自治县)

北海市(银海区、海城区、合浦县、铁山港区)

焦作市(马村区、武陟县、修武县、温县、中站区、山阳区、解放区、沁阳市、博爱县、孟州市)  齐齐哈尔市(富裕县、龙江县、碾子山区、克山县、甘南县、讷河市、建华区、梅里斯达斡尔族区、泰来县、拜泉县、龙沙区、克东县、富拉尔基区、铁锋区、依安县、昂昂溪区)

茂名市(茂南区、信宜市、高州市、化州市、电白区)

大庆市(红岗区、大同区、林甸县、让胡路区、龙凤区、肇源县、萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇州县)

呼和浩特市(回民区、赛罕区、玉泉区、土默特左旗、清水河县、新城区、武川县、托克托县、和林格尔县)

宁波市(北仑区、镇海区、海曙区、慈溪市、象山县、江北区、奉化区、宁海县、鄞州区、余姚市)  中山市

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、阿拉山口市、博乐市、温泉县)

武汉市(江夏区、江岸区、东西湖区、黄陂区、汉南区、新洲区、硚口区、洪山区、汉阳区、武昌区、江汉区、青山区、蔡甸区)

凉山彝族自治州(雷波县、布拖县、普格县、金阳县、盐源县、昭觉县、会理市、会东县、德昌县、西昌市、木里藏族自治县、越西县、冕宁县、美姑县、甘洛县、宁南县、喜德县)

韶关市(武江区、曲江区、翁源县、新丰县、南雄市、浈江区、乳源瑶族自治县、始兴县、乐昌市、仁化县)

那曲市(巴青县、申扎县、嘉黎县、聂荣县、双湖县、比如县、安多县、班戈县、色尼区、索县、尼玛县)

赤峰市(翁牛特旗、克什克腾旗、阿鲁科尔沁旗、元宝山区、喀喇沁旗、松山区、巴林左旗、林西县、红山区、巴林右旗、敖汉旗、宁城县)

桂林市(临桂区、恭城瑶族自治县、灌阳县、象山区、兴安县、七星区、平乐县、资源县、龙胜各族自治县、阳朔县、叠彩区、秀峰区、雁山区、荔浦市、全州县、永福县、灵川县)

乌鲁木齐市(头屯河区、沙依巴克区、米东区、天山区、水磨沟区、新市区、达坂城区、乌鲁木齐县)

阳江市(阳西县、江城区、阳东区、阳春市)

玉溪市(峨山彝族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、易门县、澄江市、红塔区、华宁县、新平彝族傣族自治县、江川区、通海县)

甘孜藏族自治州(道孚县、巴塘县、石渠县、德格县、得荣县、乡城县、色达县、丹巴县、稻城县、甘孜县、炉霍县、新龙县、雅江县、泸定县、白玉县、九龙县、理塘县、康定市)

海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、都兰县、天峻县、格尔木市、乌兰县、德令哈市)

忻州市(原平市、宁武县、岢岚县、保德县、五寨县、神池县、定襄县、忻府区、代县、偏关县、河曲县、静乐县、繁峙县、五台县)

西宁市(城西区、大通回族土族自治县、城东区、湟源县、湟中区、城中区、城北区)

阜新市(阜新蒙古族自治县、细河区、新邱区、海州区、彰武县、太平区、清河门区)

昆明市(五华区、嵩明县、盘龙区、宜良县、东川区、呈贡区、西山区、安宁市、官渡区、石林彝族自治县、富民县、晋宁区、禄劝彝族苗族自治县、寻甸回族彝族自治县)

三明市(泰宁县、永安市、沙县区、清流县、将乐县、大田县、尤溪县、明溪县、建宁县、三元区、宁化县)

榆林市(子洲县、横山区、定边县、米脂县、榆阳区、靖边县、神木市、吴堡县、绥德县、佳县、清涧县、府谷县)

白山市(抚松县、长白朝鲜族自治县、江源区、临江市、靖宇县、浑江区)

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呼伦贝尔市(扎赉诺尔区、额尔古纳市、满洲里市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎左旗、海拉尔区、新巴尔虎右旗、陈巴尔虎旗、鄂伦春自治旗、牙克石市、根河市、阿荣旗、鄂温克族自治旗、扎兰屯市)

梧州市(长洲区、岑溪市、龙圩区、蒙山县、苍梧县、万秀区、藤县)

鄂尔多斯市(康巴什区、伊金霍洛旗、准格尔旗、乌审旗、达拉特旗、东胜区、鄂托克前旗、鄂托克旗、杭锦旗)

荆州市(监利市、公安县、沙市区、荆州区、松滋市、江陵县、洪湖市、石首市)  临汾市(汾西县、霍州市、乡宁县、洪洞县、古县、安泽县、曲沃县、隰县、翼城县、大宁县、襄汾县、永和县、尧都区、蒲县、吉县、浮山县、侯马市)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

阿勒泰地区(哈巴河县、布尔津县、富蕴县、青河县、福海县、阿勒泰市、吉木乃县)

海口市(龙华区、琼山区、秀英区、美兰区)株洲市(醴陵市、攸县、石峰区、荷塘区、芦淞区、炎陵县、茶陵县、天元区、渌口区)

遂宁市(大英县、蓬溪县、船山区、安居区、射洪市)  巴音郭楞蒙古自治州(库尔勒市、且末县、若羌县、和静县、焉耆回族自治县、尉犁县、和硕县、轮台县、博湖县)

信阳市(息县、潢川县、淮滨县、平桥区、光山县、固始县、商城县、浉河区、罗山县、新县)

杭州市(西湖区、桐庐县、富阳区、临平区、建德市、拱墅区、钱塘区、滨江区、萧山区、余杭区、临安区、上城区、淳安县)

景德镇市(昌江区、乐平市、浮梁县、珠山区)郑州市(荥阳市、新密市、上街区、新郑市、中牟县、巩义市、登封市、管城回族区、二七区、惠济区、中原区、金水区)

日照市(五莲县、岚山区、莒县、东港区)

长春市(公主岭市、绿园区、德惠市、宽城区、榆树市、九台区、农安县、朝阳区、双阳区、二道区、南关区)

上海市(闵行区、嘉定区、奉贤区、虹口区、普陀区、静安区、崇明区、长宁区、黄浦区、杨浦区、金山区、宝山区、浦东新区、松江区、徐汇区、青浦区)

晋中市(寿阳县、祁县、昔阳县、和顺县、榆社县、左权县、介休市、灵石县、太谷区、榆次区、平遥县)

鹤壁市(鹤山区、山城区、淇县、淇滨区、浚县)

漯河市(召陵区、临颍县、源汇区、舞阳县、郾城区)

马鞍山市(博望区、含山县、和县、当涂县、花山区、雨山区)

岳阳市(云溪区、汨罗市、华容县、湘阴县、君山区、临湘市、岳阳县、岳阳楼区、平江县)

乌兰察布市(察哈尔右翼后旗、卓资县、商都县、化德县、察哈尔右翼前旗、四子王旗、凉城县、集宁区、丰镇市、兴和县、察哈尔右翼中旗)

定西市(通渭县、漳县、临洮县、渭源县、安定区、陇西县、岷县)

黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、兴义市、安龙县、晴隆县、兴仁市、普安县、册亨县、望谟县)

常州市(天宁区、新北区、金坛区、钟楼区、武进区、溧阳市)

无锡市(梁溪区、滨湖区、宜兴市、锡山区、新吴区、江阴市、惠山区)

朔州市(朔城区、平鲁区、怀仁市、山阴县、应县、右玉县)

塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、额敏县、裕民县、沙湾市、乌苏市、托里县、塔城市)

大兴安岭地区(塔河县、漠河市、呼玛县)

　　来源：证券之星

　　市场全天低开后震荡反弹，三大指数涨跌不一，沪指止步8连涨。

　　盘面上，银行股维持强势，中、农、工、建四大行续创历史新高。地产、城镇化概念股集体走强，渝开发等多股涨停。5G概念股表现活跃，通宇通讯等涨停。下跌方面，大消费股集体调整，贝因美等多股跌停。

　　截至收盘，沪指跌0.11%，深成指涨0.23%，创业板指涨0.27%。市场热点较为杂乱，个股跌多涨少，全市场超2700只个股下跌。沪深两市全天成交额9147亿，较上个交易日缩量848亿，创年内地量。

　　01． 银行股攻势再起

　　今日，A股市场震荡调整，沪指小幅收跌，两市成交额较之昨日再度萎缩，显示出资金仍然保守，观望情绪浓厚，整体操作偏向防御。

　　首先，银行股再度逆势活跃，中、农、工、建四大行续创历史新高。

　　今年以来，险资频频举牌银行股，背后或是红利属性凸显、战略协同需求和防御性配置多重因素共振。中国银河证券表示，降准降息预期增强，低利率环境延续，叠加全球政治经济环境不确定性，资金避险属性提升，银行股息率性价比凸显。

　　其次，6G概念、通信设备等板块同样于盘中活跃。

　　消息面上，工信部表示，下一步将在推动科技创新和产业创新融合的深度上下功夫，凝聚产学研用各方力量，加快推进6G技术研发、标准制定、中试验证和产业落实，加强通信、感知、智能、计算等融合技术突破，前瞻布局和培育面向6G的应用产业生态。

　　此外，近期强势的大消费方向陷入整理，旅游酒店与乳业等方向领跌，贝因美跌停。

　　本轮大消费行情演绎至今，几乎扩散至各个细分。而昨日加速的上涨后情绪端或趋于高潮，以目前市场整体的量能水平而言，存在着一定的买盘承接不足疑虑。分析人士预计，后续内部的分化可能会有所加剧。

　　整体而言，在市场持续缩量环境下，板块轮动较快，资金更便宜防御板块和消息面催化方向，因此，大消费在昨日高潮遭遇调整仍在情理之中，分析人士建议，后续可关注资金对于消费方向的回流强度，一方面继续聚焦前排核心标的，另一方面关注在一众低位补涨个股中能够脱颖而出的个股。

　　02． 增量资金加速涌入市场

　　近期，受海外扰动，投资者情绪较为脆弱，资金观望意味浓厚，成交额再创年内地量，也令市场担忧交易额又会长期萎缩。

　　事实上，当前A股市场面临的增量资金依然充足——今年以来，随着各项政策举措的逐步落地实施，包括保险资金、银行理财资金、各类养老金等在内的增量资金入市进程加快。

　　首先，今年1月份，《关于推动中长期资金入市工作的实施方案》出台，主要举措包括要求公募基金持有A股流通市值未来三年每年至少增长10%；大型国有保险公司自2025年起每年新增保费的30%用于投资A股，对国有保险公司、社保基金、养老金等全面实施三年以上长周期考核，降低短期业绩权重。

　　其次，国家金融监督管理总局近日发布《关于调整保险资金权益类资产监管比例有关事项的通知》，上调保险资金权益资产配置比例上限、提高投资创业投资基金的集中度比例、放宽税延养老比例监管要求。

　　第三，4月份以来，稳股市“组合拳”协同发力，增量资金全面入市。央行、中央汇金、沪深两市公司及股东等多方行动，齐心协力为A股市场提供增量资金支持，用实际行动表达对中国资本市场的坚定信心。

　　此外，社保基金、公募基金、私募基金、证券公司、银行理财等各方联手加仓，形成协同效应；龙头企业“大额+高频”回购，产生示范效应，如三一重工、海尔智家等单笔回购规模均超10亿元。截至目前，已有483家A股上市公司累计披露511单股票回购增持贷款计划，拟申请贷款金额上限合计1020.584亿元。

　　展望未来，证券日报刊文评论称，随着相关政策措施效果陆续显现，预计会有更多增量资金进入A股市场。

　　03． A股行情或迎“多点开花”

　　对于A股后市，内外资机构近期也是联合看好。

　　外资方面，对于近期市场担忧的关税风波，摩根大通分析师在最新发布的报告中表示，特朗普政府的新一轮关税政策对于中国互联网公司的影响并不直接，对于中国线上消费的影响更是微乎其微，预计可能不到0.5%。

　　对于A股投资机会，高盛在最新的报告中表示，中资股估值吸引，叠加经济刺激政策预期，势有资金重投中国。考虑到A股气氛更受惠于政策刺激，策略配置上较H股看高一线。高盛预计，未来12个月内，MSCI中国指数有12%的上涨空间，沪深300指数有15%的上涨空间。

　　内资方面，睿远基金傅鹏博认为，这次关税之“危”会转化为“机”，推动一系列改革，如提振内需，以国内消费市场带动经济增长。资本市场或迎来从“科技牛”的局部行情到多点开花的局面。

　　睿远基金赵枫也认为，伴随着外部环境的变化和投资者预期的波动，二季度市场表现也许会比较颠簸，但结合当前的估值水平和较为宽裕的政策空间，我们认为中国权益资产的价格存在较为坚实的基本面支撑，对全年表现仍可保持乐观。

　　具体配置上，高盛看好消费板块的表现，认为消费和地产领域的进一步改善将推动市场上涨。高盛还表示，小盘股可能表现更佳，特别是科创50、创业板指和中证1000等指数。

　　新华社快讯：习近平结束对越南、马来西亚和柬埔寨国事访问回到北京。

　　来源：财联社

　　4月18日，金融监管总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》（以下简称《通知》）。

　　其中，在深化个人营销体制改革方面，《通知》提出建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存；在强化管理和监督力度方面，《通知》将建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机制，防范销售误导和套利风险，对违反要求的机构和个人严肃查处追责。值得注意的是，此次《通知》还提出，将推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　对外经济贸易大学保险学院教授王国军对财联社记者表示，《通知》的印发将有助于推动保险公司转变经营发展模式，改革完善体制机制，强化保险销售人员管理，建立管理体系科学、利益分配公平、激励机制有效的营销体制。其次，《通知》还将促进培养笃守诚信理念、明悉客户需求、具备专业知识、提供优质服务的高素质保险销售人才队伍，在保护消费者合法权益同时，更好满足消费者日益增长的保险保障和财富管理需求。

　　以业务品质、服务质量为导向，建立佣金激励设计和递延发放机制

　　自1992年个人保险代理人模式引入我国保险市场以来，个人代理渠道迅速发展，多年来已成为人身保险行业增长的主要动力，在服务客户需求、推动行业发展、解决社会就业等方面作出了积极贡献。

　　近年来，随着我国经济快速发展和社会大众保险意识的提升，个人营销体制潜在问题日益凸显。比如，传统营销体制激励约束不足，个人保险代理人专业化程度不高、职业归属感不强，保险公司管理不到位等，无法适应人身保险行业高质量发展需求。

　　针对个人营销体制当前存在的主要问题，《通知》在深化个人营销体制改革方面，提出四个方面的要求。

　　一是提升保险销售人员专业化水平。强化保险公司对保险销售人员的全流程管理，健全完善招募选任、岗位培训、行为管控、激励约束等制度体系。

　　二是引导保险销售人员职业化发展，优化人员管理机制，逐步构建支持保险销售人员长期服务的组织架构、晋升体系和佣金薪酬激励制度。

　　三是鼓励保险公司创新保险销售人员管理体制，支持公司员工依法自愿转换为保险销售顾问，在取得相应销售资质后销售本公司保险产品，发掘个人营销渠道新动能。

　　四是优化佣金激励分配机制，增强长期服务能力。建立以业务品质、服务质量为导向的佣金激励设计和递延发放机制，引导保险销售人员长期留存，持续为客户提供良好服务。对于不同类型销售人员，建立平衡合理的激励分配机制，保障保险销售人员合法权益。

　　防范销售误导和套利风险，将建立佣金薪酬追索扣回机制

　　在强化管理和监督力度方面，《通知》提出三个方面的要求。

　　一是全面强化渠道管理。压实保险公司主体责任，明确公司内部在个人营销体制规划、实施以及销售人员队伍管理等方面相应责任；要求深化执行“报行合一”，加强费用预算管控，做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一；强化风险监测、预警和干预，建立保险销售人员违法违规导致经济损失的佣金薪酬追索扣回机机制，保护消费者合法权益；建立健全适当性管理制度，更好满足消费者需求。

　　二是进一步从严监管。监管部门依法严格监管，加强法人监管，落实属地监管责任，强化行为监管，防范销售误导和套利风险，对违反监管要求的机构和个人，依法依规严肃查处追责。

　　三是统一监管要求，要求保险专业代理机构、保险经纪人等参照《通知》执行，确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致。

　　代理人分级、产品分类，推动建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系

　　此外，为夯实行业发展基础，《通知》要求发挥行业组织、监管部门等合力，共同推动个人代理渠道转型升级。

　　一是支持中国保险行业协会建立人身保险产品分类和保险销售人员分级标准，实现保险销售人员分级、产品分类、差异授权。

　　二是由保险业协会建立健全保险销售人员诚信信息管理和运用机制，各保险公司做好保险销售人员诚信信息登记及管理工作，规范销售人员在市场主体间的合理有序流动。

　　三是推动支持为保险销售人员按照灵活就业人员相关政策参加社会保险、办理居住证等，建立有中国特色的保险销售人员荣誉评价体系，提升保险销售人员的职业认同感和归属感。

　　普华永道金融业合伙人周瑾对财联社记者表示，《通知》以制度规范督促保险公司加强对保险销售人员的约束和引导，推动个人代理渠道转型升级，从而为保险行业高质量发展夯实基础。

　　对于保险机构而言，需要以客户的需求为出发点，动态评估客户的风险承受力，针对性开发和适当匹配产品，并采用适当的销售模式、策略和流程。因此，保险机构要完善内控和合规体系，采用低成本高效率强体验的客户洞察与风险评估方式，适时调整产品和渠道策略。

　　据商务部网站消息，2025年1-3月，全国新设立外商投资企业12603家，同比增长4.3%；实际使用外资金额2692.3亿元人民币，同比下降10.8%。3月当月实际使用外资同比增长13.2%。

　　从行业看，制造业实际使用外资715.1亿元人民币，服务业实际使用外资1933.3亿元人民币。高技术产业实际使用外资786.1亿元人民币，其中，电子商务服务业、生物药品制造业、航空航天器及设备制造业、医疗仪器设备及器械制造业实际使用外资分别增长100.5%、63.8%、42.5%和12.4%。

　　从来源地看，东盟地区实际对华投资增长56.2%，欧盟地区对华投资增长11.7%，瑞士、英国、日本、韩国实际对华投资分别增长76.8%、60.5%、29.1%和12.9%（含通过自由港投资数据）。

　　李强主持召开国务院常务会议，研究稳就业稳经济推动高质量发展的若干措施。