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鞍山市(台安县、岫岩满族自治县、立山区、铁东区、铁西区、海城市、千山区)

玉树藏族自治州(玉树市、称多县、杂多县、囊谦县、曲麻莱县、治多县)

滁州市(凤阳县、南谯区、琅琊区、明光市、天长市、来安县、全椒县、定远县)

广西壮族自治区  拉萨市(城关区、当雄县、林周县、堆龙德庆区、尼木县、墨竹工卡县、曲水县、达孜区)

哈尔滨市(五常市、木兰县、香坊区、松北区、延寿县、阿城区、巴彦县、平房区、尚志市、南岗区、宾县、通河县、方正县、双城区、道里区、呼兰区、依兰县、道外区)

铜陵市(郊区、铜官区、义安区、枞阳县)

衡阳市(衡山县、常宁市、衡南县、石鼓区、雁峰区、耒阳市、衡东县、祁东县、衡阳县、珠晖区、蒸湘区、南岳区)

常州市(武进区、钟楼区、天宁区、新北区、溧阳市、金坛区)  泰安市(泰山区、宁阳县、岱岳区、东平县、新泰市、肥城市)

邵阳市(武冈市、城步苗族自治县、隆回县、洞口县、新邵县、绥宁县、邵阳县、邵东市、双清区、大祥区、新宁县、北塔区)

吉林市(船营区、桦甸市、舒兰市、蛟河市、昌邑区、永吉县、丰满区、龙潭区、磐石市)

甘南藏族自治州(临潭县、舟曲县、玛曲县、夏河县、碌曲县、卓尼县、迭部县、合作市)

台州市(临海市、三门县、天台县、温岭市、路桥区、玉环市、黄岩区、椒江区、仙居县)

临夏回族自治州(积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县、广河县、临夏县、东乡族自治县、临夏市、康乐县、和政县)

锦州市(古塔区、太和区、义县、凌河区、凌海市、黑山县、北镇市)

鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)

果洛藏族自治州(玛沁县、甘德县、久治县、达日县、班玛县、玛多县)

普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县、景东彝族自治县、思茅区、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、澜沧拉祜族自治县)

济南市(钢城区、长清区、历城区、莱芜区、历下区、商河县、市中区、平阴县、槐荫区、天桥区、济阳区、章丘区)

张家口市(蔚县、怀来县、沽源县、桥东区、崇礼区、涿鹿县、怀安县、阳原县、康保县、宣化区、张北县、下花园区、桥西区、万全区、赤城县、尚义县)

黑河市(爱辉区、嫩江市、五大连池市、北安市、逊克县、孙吴县)

焦作市(温县、中站区、博爱县、孟州市、山阳区、解放区、马村区、修武县、沁阳市、武陟县)

固原市(西吉县、泾源县、彭阳县、原州区、隆德县)

赤峰市(林西县、阿鲁科尔沁旗、红山区、敖汉旗、宁城县、翁牛特旗、松山区、喀喇沁旗、巴林右旗、元宝山区、巴林左旗、克什克腾旗)

潍坊市(高密市、安丘市、诸城市、昌乐县、青州市、昌邑市、寒亭区、坊子区、寿光市、奎文区、潍城区、临朐县)

韶关市(武江区、仁化县、浈江区、始兴县、乐昌市、曲江区、乳源瑶族自治县、南雄市、新丰县、翁源县)

汕尾市(陆河县、陆丰市、海丰县、城区)

牡丹江市(林口县、东宁市、海林市、穆棱市、阳明区、宁安市、爱民区、东安区、西安区、绥芬河市)

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泉州市(鲤城区、南安市、永春县、金门县、石狮市、德化县、丰泽区、泉港区、洛江区、惠安县、安溪县、晋江市)

株洲市(炎陵县、渌口区、芦淞区、攸县、荷塘区、天元区、石峰区、茶陵县、醴陵市)

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

湛江市(雷州市、坡头区、遂溪县、廉江市、麻章区、吴川市、赤坎区、徐闻县、霞山区)  六盘水市(钟山区、盘州市、六枝特区、水城区)

和田地区(和田市、和田县、墨玉县、洛浦县、民丰县、策勒县、于田县、皮山县)

池州市(石台县、青阳县、贵池区、东至县)

滨州市(滨城区、阳信县、沾化区、邹平市、惠民县、博兴县、无棣县)桂林市(临桂区、龙胜各族自治县、平乐县、象山区、七星区、资源县、阳朔县、永福县、灌阳县、雁山区、兴安县、恭城瑶族自治县、灵川县、叠彩区、全州县、荔浦市、秀峰区)

铜仁市(江口县、沿河土家族自治县、碧江区、德江县、石阡县、松桃苗族自治县、思南县、玉屏侗族自治县、万山区、印江土家族苗族自治县)  平凉市(静宁县、泾川县、华亭市、灵台县、庄浪县、崆峒区、崇信县)

舟山市(定海区、岱山县、嵊泗县、普陀区)

漳州市(平和县、南靖县、长泰区、华安县、诏安县、芗城区、云霄县、龙文区、龙海区、东山县、漳浦县)

上饶市(信州区、万年县、铅山县、余干县、横峰县、德兴市、弋阳县、婺源县、广信区、玉山县、鄱阳县、广丰区)香港特别行政区

百色市(凌云县、田阳区、隆林各族自治县、右江区、靖西市、德保县、平果市、田林县、田东县、西林县、那坡县、乐业县)

清远市(连州市、清新区、连山壮族瑶族自治县、佛冈县、清城区、连南瑶族自治县、阳山县、英德市)

玉溪市(通海县、红塔区、华宁县、澄江市、新平彝族傣族自治县、江川区、元江哈尼族彝族傣族自治县、易门县、峨山彝族自治县)

晋中市(榆社县、榆次区、昔阳县、和顺县、灵石县、祁县、平遥县、介休市、太谷区、寿阳县、左权县)

盘锦市(大洼区、盘山县、兴隆台区、双台子区)

聊城市(莘县、东昌府区、高唐县、冠县、临清市、阳谷县、东阿县、茌平区)

永州市(江永县、双牌县、江华瑶族自治县、零陵区、祁阳市、宁远县、冷水滩区、新田县、蓝山县、道县、东安县)

宜昌市(五峰土家族自治县、当阳市、西陵区、点军区、长阳土家族自治县、伍家岗区、秭归县、远安县、枝江市、夷陵区、兴山县、宜都市、猇亭区)

喀什地区(麦盖提县、疏附县、喀什市、疏勒县、叶城县、巴楚县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、伽师县、莎车县、泽普县、英吉沙县)

丽水市(庆元县、莲都区、云和县、松阳县、青田县、遂昌县、龙泉市、缙云县、景宁畲族自治县)

葫芦岛市(南票区、连山区、建昌县、绥中县、兴城市、龙港区)

临沂市(沂南县、兰山区、郯城县、蒙阴县、沂水县、河东区、兰陵县、费县、莒南县、临沭县、平邑县、罗庄区)

丹东市(宽甸满族自治县、凤城市、振兴区、东港市、元宝区、振安区)

安阳市(汤阴县、林州市、滑县、安阳县、文峰区、内黄县、北关区、殷都区、龙安区)

黄石市(大冶市、西塞山区、阳新县、黄石港区、铁山区、下陆区)

延安市(黄陵县、延长县、洛川县、吴起县、宝塔区、延川县、安塞区、志丹县、子长市、富县、宜川县、黄龙县、甘泉县)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）