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钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)

铜陵市(铜官区、郊区、义安区、枞阳县)

邯郸市(广平县、复兴区、涉县、曲周县、丛台区、大名县、临漳县、永年区、肥乡区、鸡泽县、峰峰矿区、魏县、磁县、邱县、馆陶县、成安县、武安市、邯山区)

福州市(罗源县、仓山区、闽清县、福清市、闽侯县、长乐区、平潭县、永泰县、连江县、晋安区、鼓楼区、马尾区、台江区)  三门峡市(灵宝市、湖滨区、卢氏县、陕州区、渑池县、义马市)

随州市(曾都区、广水市、随县)

广西壮族自治区

吴忠市(同心县、青铜峡市、红寺堡区、盐池县、利通区)

佛山市(顺德区、高明区、禅城区、南海区、三水区)  渭南市(大荔县、蒲城县、潼关县、华阴市、临渭区、澄城县、白水县、韩城市、富平县、华州区、合阳县)

苏州市(虎丘区、昆山市、常熟市、吴中区、太仓市、姑苏区、吴江区、张家港市、相城区)

驻马店市(驿城区、汝南县、确山县、平舆县、正阳县、遂平县、泌阳县、新蔡县、上蔡县、西平县)

伊春市(大箐山县、乌翠区、铁力市、南岔县、伊美区、汤旺县、丰林县、嘉荫县、金林区、友好区)

晋中市(介休市、榆次区、寿阳县、祁县、左权县、平遥县、和顺县、榆社县、灵石县、太谷区、昔阳县)

宿迁市(宿城区、泗阳县、宿豫区、泗洪县、沭阳县)

常德市(鼎城区、石门县、临澧县、汉寿县、津市市、桃源县、安乡县、澧县、武陵区)

运城市(永济市、盐湖区、夏县、万荣县、闻喜县、芮城县、新绛县、稷山县、垣曲县、临猗县、河津市、绛县、平陆县)

临汾市(大宁县、乡宁县、汾西县、尧都区、霍州市、襄汾县、安泽县、永和县、浮山县、蒲县、洪洞县、翼城县、吉县、古县、侯马市、曲沃县、隰县)

林芝市(巴宜区、工布江达县、察隅县、墨脱县、波密县、朗县、米林市)

贵港市(桂平市、港北区、覃塘区、平南县、港南区)

大庆市(大同区、肇州县、杜尔伯特蒙古族自治县、萨尔图区、肇源县、红岗区、龙凤区、林甸县、让胡路区)

江门市(台山市、鹤山市、开平市、新会区、江海区、蓬江区、恩平市)

兴安盟(突泉县、乌兰浩特市、阿尔山市、科尔沁右翼前旗、科尔沁右翼中旗、扎赉特旗)

百色市(靖西市、隆林各族自治县、乐业县、田东县、那坡县、田林县、右江区、德保县、凌云县、平果市、西林县、田阳区)

金昌市(金川区、永昌县)

河源市(和平县、东源县、紫金县、源城区、连平县、龙川县)

舟山市(普陀区、嵊泗县、定海区、岱山县)

通化市(柳河县、辉南县、集安市、东昌区、梅河口市、通化县、二道江区)

襄阳市(宜城市、谷城县、枣阳市、南漳县、樊城区、保康县、老河口市、襄州区、襄城区)

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吉安市(泰和县、峡江县、吉水县、永新县、井冈山市、吉安县、安福县、青原区、遂川县、永丰县、新干县、吉州区、万安县)

赣州市(南康区、信丰县、大余县、会昌县、石城县、于都县、定南县、寻乌县、兴国县、瑞金市、章贡区、上犹县、安远县、全南县、宁都县、龙南市、崇义县、赣县区)

甘孜藏族自治州(白玉县、理塘县、炉霍县、新龙县、乡城县、德格县、道孚县、石渠县、色达县、丹巴县、巴塘县、得荣县、雅江县、康定市、稻城县、甘孜县、九龙县、泸定县)

郑州市(惠济区、管城回族区、新密市、金水区、上街区、中牟县、登封市、巩义市、二七区、中原区、荥阳市、新郑市)  丽水市(庆元县、缙云县、松阳县、青田县、遂昌县、景宁畲族自治县、龙泉市、莲都区、云和县)

日照市(岚山区、东港区、五莲县、莒县)

辽源市(龙山区、东辽县、东丰县、西安区)

开封市(龙亭区、鼓楼区、通许县、禹王台区、杞县、顺河回族区、尉氏县、兰考县、祥符区)泰州市(姜堰区、兴化市、靖江市、高港区、海陵区、泰兴市)

仙桃市(潜江市、神农架林区、天门市)  泸州市(古蔺县、纳溪区、合江县、泸县、江阳区、龙马潭区、叙永县)

梅州市(兴宁市、大埔县、梅江区、蕉岭县、梅县区、丰顺县、平远县、五华县)

昭通市(永善县、鲁甸县、绥江县、水富市、镇雄县、大关县、彝良县、巧家县、昭阳区、盐津县、威信县)

黄南藏族自治州(同仁市、河南蒙古族自治县、尖扎县、泽库县)贺州市(平桂区、钟山县、昭平县、富川瑶族自治县、八步区)

鞍山市(台安县、铁东区、岫岩满族自治县、海城市、千山区、铁西区、立山区)

常州市(新北区、天宁区、钟楼区、金坛区、溧阳市、武进区)

荆门市(沙洋县、钟祥市、掇刀区、京山市、东宝区)

保定市(易县、定州市、竞秀区、安新县、徐水区、唐县、高碑店市、涞源县、涞水县、清苑区、满城区、定兴县、安国市、雄县、阜平县、博野县、蠡县、顺平县、曲阳县、望都县、涿州市、容城县、高阳县、莲池区)

松原市(长岭县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区、乾安县)

文山壮族苗族自治州(丘北县、富宁县、麻栗坡县、砚山县、广南县、西畴县、文山市、马关县)

宿州市(灵璧县、砀山县、萧县、埇桥区、泗县)

上饶市(广信区、万年县、广丰区、铅山县、弋阳县、信州区、横峰县、鄱阳县、玉山县、余干县、德兴市、婺源县)

长沙市(长沙县、雨花区、天心区、芙蓉区、望城区、岳麓区、开福区、宁乡市、浏阳市)

邢台市(宁晋县、南宫市、襄都区、内丘县、任泽区、临西县、隆尧县、沙河市、柏乡县、威县、清河县、南和区、信都区、临城县、平乡县、新河县、巨鹿县、广宗县)

和田地区(民丰县、和田市、于田县、策勒县、洛浦县、和田县、皮山县、墨玉县)

三明市(宁化县、尤溪县、将乐县、三元区、泰宁县、大田县、建宁县、沙县区、明溪县、永安市、清流县)

抚顺市(东洲区、新宾满族自治县、新抚区、清原满族自治县、望花区、顺城区、抚顺县)

南阳市(宛城区、社旗县、邓州市、新野县、内乡县、西峡县、方城县、唐河县、南召县、卧龙区、镇平县、桐柏县、淅川县)

济南市(市中区、天桥区、平阴县、钢城区、商河县、历城区、章丘区、济阳区、长清区、莱芜区、槐荫区、历下区)

咸宁市(通山县、赤壁市、通城县、咸安区、崇阳县、嘉鱼县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）