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廊坊市(广阳区、永清县、固安县、大厂回族自治县、香河县、文安县、安次区、三河市、霸州市、大城县)

郴州市(资兴市、桂东县、北湖区、永兴县、桂阳县、临武县、安仁县、苏仙区、嘉禾县、宜章县、汝城县)

黄石市(大冶市、西塞山区、黄石港区、下陆区、铁山区、阳新县)

鞍山市(千山区、铁东区、立山区、海城市、台安县、岫岩满族自治县、铁西区)  随州市(曾都区、随县、广水市)

六盘水市(盘州市、钟山区、六枝特区、水城区)

延边朝鲜族自治州(安图县、敦化市、图们市、龙井市、珲春市、汪清县、延吉市、和龙市)

南京市(浦口区、秦淮区、溧水区、六合区、鼓楼区、栖霞区、高淳区、玄武区、建邺区、雨花台区、江宁区)

临沧市(云县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、永德县、临翔区、沧源佤族自治县、凤庆县、镇康县、耿马傣族佤族自治县)  德州市(德城区、庆云县、禹城市、武城县、陵城区、临邑县、齐河县、宁津县、平原县、夏津县、乐陵市)

锡林郭勒盟(正镶白旗、东乌珠穆沁旗、太仆寺旗、苏尼特右旗、正蓝旗、镶黄旗、锡林浩特市、西乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、阿巴嘎旗、多伦县、二连浩特市)

张掖市(甘州区、肃南裕固族自治县、临泽县、高台县、民乐县、山丹县)

孝感市(安陆市、孝南区、汉川市、大悟县、孝昌县、云梦县、应城市)

赤峰市(喀喇沁旗、宁城县、阿鲁科尔沁旗、克什克腾旗、元宝山区、敖汉旗、红山区、翁牛特旗、巴林右旗、林西县、巴林左旗、松山区)

黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、河南蒙古族自治县、同仁市)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿合奇县、阿图什市、阿克陶县)

牡丹江市(东安区、穆棱市、东宁市、西安区、宁安市、海林市、阳明区、林口县、绥芬河市、爱民区)

铜仁市(德江县、沿河土家族自治县、万山区、碧江区、江口县、思南县、印江土家族苗族自治县、松桃苗族自治县、玉屏侗族自治县、石阡县)

邢台市(任泽区、襄都区、沙河市、清河县、广宗县、新河县、内丘县、信都区、威县、南和区、宁晋县、隆尧县、临西县、柏乡县、临城县、南宫市、巨鹿县、平乡县)

德阳市(罗江区、什邡市、广汉市、旌阳区、中江县、绵竹市)

丽水市(庆元县、景宁畲族自治县、遂昌县、莲都区、缙云县、青田县、松阳县、龙泉市、云和县)

宁波市(海曙区、鄞州区、余姚市、奉化区、慈溪市、象山县、宁海县、镇海区、北仑区、江北区)

东营市(垦利区、广饶县、河口区、东营区、利津县)

荆门市(东宝区、沙洋县、钟祥市、京山市、掇刀区)

九江市(共青城市、柴桑区、湖口县、濂溪区、瑞昌市、修水县、武宁县、都昌县、彭泽县、德安县、永修县、浔阳区、庐山市)

台州市(玉环市、椒江区、天台县、路桥区、临海市、三门县、温岭市、仙居县、黄岩区)

桂林市(永福县、灌阳县、七星区、雁山区、兴安县、荔浦市、恭城瑶族自治县、全州县、资源县、象山区、秀峰区、龙胜各族自治县、临桂区、平乐县、灵川县、阳朔县、叠彩区)

临汾市(尧都区、永和县、侯马市、乡宁县、吉县、洪洞县、汾西县、大宁县、古县、曲沃县、隰县、安泽县、霍州市、翼城县、浮山县、蒲县、襄汾县)

庆阳市(合水县、正宁县、镇原县、环县、宁县、西峰区、庆城县、华池县)

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湛江市(坡头区、遂溪县、徐闻县、霞山区、麻章区、雷州市、吴川市、赤坎区、廉江市)

大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)

株洲市(石峰区、茶陵县、醴陵市、荷塘区、芦淞区、攸县、炎陵县、渌口区、天元区)

上海市(普陀区、杨浦区、黄浦区、宝山区、浦东新区、青浦区、崇明区、金山区、徐汇区、奉贤区、松江区、静安区、虹口区、嘉定区、长宁区、闵行区)  安顺市(平坝区、关岭布依族苗族自治县、西秀区、镇宁布依族苗族自治县、普定县、紫云苗族布依族自治县)

松原市(宁江区、乾安县、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市)

芜湖市(弋江区、鸠江区、湾沚区、繁昌区、镜湖区、南陵县、无为市)

邯郸市(魏县、邯山区、丛台区、肥乡区、邱县、复兴区、成安县、永年区、武安市、馆陶县、曲周县、大名县、鸡泽县、磁县、临漳县、广平县、峰峰矿区、涉县)巴中市(巴州区、平昌县、恩阳区、通江县、南江县)

白城市(通榆县、洮南市、大安市、镇赉县、洮北区)  抚州市(南丰县、资溪县、南城县、乐安县、金溪县、东乡区、崇仁县、临川区、广昌县、宜黄县、黎川县)

菏泽市(定陶区、郓城县、东明县、牡丹区、鄄城县、成武县、曹县、巨野县、单县)

天水市(麦积区、张家川回族自治县、武山县、秦安县、秦州区、甘谷县、清水县)

崇左市(天等县、宁明县、江州区、扶绥县、凭祥市、龙州县、大新县)江门市(蓬江区、新会区、恩平市、开平市、鹤山市、台山市、江海区)

广元市(青川县、苍溪县、旺苍县、剑阁县、朝天区、昭化区、利州区)

南宁市(上林县、兴宁区、良庆区、宾阳县、隆安县、西乡塘区、武鸣区、马山县、横州市、江南区、邕宁区、青秀区)

汕尾市(陆河县、海丰县、城区、陆丰市)

安庆市(望江县、宿松县、迎江区、太湖县、宜秀区、潜山市、怀宁县、大观区、岳西县、桐城市)

阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)

通辽市(库伦旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼后旗、奈曼旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、开鲁县、科尔沁区)

南昌市(南昌县、西湖区、新建区、东湖区、青山湖区、安义县、青云谱区、红谷滩区、进贤县)

楚雄彝族自治州(永仁县、双柏县、牟定县、南华县、禄丰市、楚雄市、姚安县、元谋县、大姚县、武定县)

黔东南苗族侗族自治州(锦屏县、镇远县、施秉县、麻江县、岑巩县、凯里市、天柱县、丹寨县、黄平县、从江县、剑河县、雷山县、台江县、黎平县、三穗县、榕江县)

湖州市(德清县、吴兴区、长兴县、南浔区、安吉县)

温州市(文成县、洞头区、永嘉县、龙港市、苍南县、瓯海区、泰顺县、鹿城区、平阳县、乐清市、龙湾区、瑞安市)

渭南市(韩城市、澄城县、华州区、华阴市、合阳县、富平县、蒲城县、潼关县、白水县、临渭区、大荔县)

衢州市(开化县、柯城区、常山县、江山市、衢江区、龙游县)

保山市(龙陵县、腾冲市、隆阳区、施甸县、昌宁县)

巴音郭楞蒙古自治州(且末县、库尔勒市、若羌县、轮台县、尉犁县、博湖县、和硕县、和静县、焉耆回族自治县)

潍坊市(诸城市、高密市、潍城区、昌乐县、临朐县、寿光市、寒亭区、青州市、安丘市、坊子区、奎文区、昌邑市)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。