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济南市(商河县、平阴县、长清区、槐荫区、天桥区、钢城区、莱芜区、历下区、历城区、市中区、济阳区、章丘区)

三亚市(海棠区、吉阳区、崖州区、天涯区)

临沧市(凤庆县、耿马傣族佤族自治县、永德县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、临翔区、云县、镇康县)

辽阳市(白塔区、弓长岭区、灯塔市、文圣区、宏伟区、太子河区、辽阳县)  大同市(左云县、云冈区、广灵县、浑源县、新荣区、云州区、平城区、天镇县、灵丘县、阳高县)

恩施土家族苗族自治州(宣恩县、咸丰县、巴东县、恩施市、来凤县、利川市、鹤峰县、建始县)

克拉玛依市(独山子区、乌尔禾区、白碱滩区、克拉玛依区)

宜昌市(枝江市、西陵区、秭归县、当阳市、点军区、长阳土家族自治县、夷陵区、宜都市、兴山县、远安县、五峰土家族自治县、伍家岗区、猇亭区)

临夏回族自治州(广河县、临夏县、和政县、康乐县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县、东乡族自治县、临夏市)  锦州市(黑山县、太和区、古塔区、北镇市、凌海市、义县、凌河区)

西安市(雁塔区、高陵区、未央区、鄠邑区、莲湖区、长安区、临潼区、周至县、蓝田县、阎良区、新城区、碑林区、灞桥区)

宝鸡市(扶风县、陇县、渭滨区、金台区、岐山县、凤翔区、陈仓区、凤县、千阳县、麟游县、太白县、眉县)

嘉兴市(海宁市、南湖区、海盐县、嘉善县、桐乡市、秀洲区、平湖市)

日照市(岚山区、东港区、莒县、五莲县)

信阳市(淮滨县、浉河区、潢川县、固始县、商城县、平桥区、息县、光山县、新县、罗山县)

西藏自治区

无锡市(新吴区、惠山区、锡山区、梁溪区、宜兴市、江阴市、滨湖区)

潍坊市(昌邑市、潍城区、坊子区、青州市、寒亭区、临朐县、安丘市、诸城市、寿光市、高密市、昌乐县、奎文区)

肇庆市(四会市、广宁县、封开县、鼎湖区、德庆县、怀集县、高要区、端州区)

晋城市(泽州县、高平市、城区、阳城县、陵川县、沁水县)

白银市(白银区、会宁县、平川区、靖远县、景泰县)

秦皇岛市(青龙满族自治县、昌黎县、海港区、卢龙县、山海关区、北戴河区、抚宁区)

成都市(简阳市、成华区、崇州市、龙泉驿区、大邑县、锦江区、新都区、金牛区、青羊区、新津区、都江堰市、蒲江县、金堂县、郫都区、双流区、武侯区、温江区、青白江区、邛崃市、彭州市)

衡水市(安平县、深州市、武邑县、桃城区、饶阳县、武强县、枣强县、景县、阜城县、故城县、冀州区)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、精河县、博乐市、温泉县)

延安市(吴起县、安塞区、志丹县、宝塔区、宜川县、甘泉县、洛川县、子长市、黄龙县、延川县、延长县、黄陵县、富县)

阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)

遂宁市(船山区、安居区、射洪市、蓬溪县、大英县)

辽源市(西安区、龙山区、东丰县、东辽县)

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澳门特别行政区

景德镇市(浮梁县、昌江区、珠山区、乐平市)

丽江市(华坪县、玉龙纳西族自治县、古城区、永胜县、宁蒗彝族自治县)

苏州市(太仓市、张家港市、吴江区、虎丘区、常熟市、姑苏区、昆山市、相城区、吴中区)  来宾市(忻城县、金秀瑶族自治县、武宣县、兴宾区、合山市、象州县)

永州市(江华瑶族自治县、江永县、双牌县、蓝山县、冷水滩区、道县、新田县、宁远县、东安县、零陵区、祁阳市)

拉萨市(达孜区、堆龙德庆区、当雄县、尼木县、墨竹工卡县、城关区、曲水县、林周县)

鸡西市(恒山区、麻山区、密山市、虎林市、城子河区、鸡东县、梨树区、鸡冠区、滴道区)唐山市(路北区、玉田县、曹妃甸区、乐亭县、丰南区、迁安市、遵化市、路南区、迁西县、滦州市、古冶区、开平区、滦南县、丰润区)

周口市(西华县、沈丘县、郸城县、太康县、川汇区、扶沟县、鹿邑县、项城市、淮阳区、商水县)  乐山市(峨边彝族自治县、峨眉山市、沐川县、犍为县、金口河区、市中区、沙湾区、井研县、马边彝族自治县、夹江县、五通桥区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、梁河县、盈江县、陇川县)

滁州市(明光市、全椒县、南谯区、琅琊区、天长市、凤阳县、来安县、定远县)

阿里地区(革吉县、噶尔县、札达县、日土县、措勤县、普兰县、改则县)湘潭市(韶山市、岳塘区、雨湖区、湘乡市、湘潭县)

佛山市(禅城区、三水区、顺德区、南海区、高明区)

吕梁市(石楼县、文水县、汾阳市、孝义市、岚县、兴县、交城县、临县、交口县、方山县、中阳县、柳林县、离石区)

迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)

黔南布依族苗族自治州(平塘县、惠水县、都匀市、瓮安县、荔波县、长顺县、龙里县、罗甸县、贵定县、福泉市、独山县、三都水族自治县)

北海市(铁山港区、银海区、海城区、合浦县)

太原市(小店区、尖草坪区、杏花岭区、迎泽区、古交市、清徐县、娄烦县、阳曲县、晋源区、万柏林区)

枣庄市(山亭区、市中区、台儿庄区、薛城区、峄城区、滕州市)

乌鲁木齐市(水磨沟区、乌鲁木齐县、新市区、头屯河区、达坂城区、沙依巴克区、米东区、天山区)

黔东南苗族侗族自治州(丹寨县、麻江县、岑巩县、从江县、天柱县、黄平县、剑河县、锦屏县、三穗县、施秉县、镇远县、凯里市、黎平县、榕江县、雷山县、台江县)

香港特别行政区

临沂市(沂南县、莒南县、平邑县、费县、沂水县、临沭县、郯城县、罗庄区、兰山区、兰陵县、蒙阴县、河东区)

南充市(南部县、蓬安县、嘉陵区、营山县、阆中市、高坪区、西充县、仪陇县、顺庆区)

红河哈尼族彝族自治州(个旧市、弥勒市、河口瑶族自治县、石屏县、元阳县、泸西县、建水县、开远市、蒙自市、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、屏边苗族自治县、红河县)

沈阳市(和平区、康平县、沈河区、沈北新区、大东区、辽中区、新民市、苏家屯区、浑南区、法库县、于洪区、皇姑区、铁西区)

株洲市(荷塘区、天元区、炎陵县、渌口区、茶陵县、石峰区、芦淞区、醴陵市、攸县)

烟台市(招远市、牟平区、栖霞市、莱州市、蓬莱区、莱山区、莱阳市、福山区、海阳市、龙口市、芝罘区)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。