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淮北市(相山区、濉溪县、杜集区、烈山区)

宁夏回族自治区

亳州市(蒙城县、谯城区、利辛县、涡阳县)

牡丹江市(绥芬河市、林口县、阳明区、东安区、宁安市、西安区、东宁市、爱民区、海林市、穆棱市)  三亚市(海棠区、崖州区、天涯区、吉阳区)

安阳市(安阳县、林州市、滑县、龙安区、殷都区、内黄县、北关区、文峰区、汤阴县)

开封市(龙亭区、顺河回族区、通许县、杞县、鼓楼区、禹王台区、兰考县、尉氏县、祥符区)

邵阳市(双清区、邵东市、洞口县、绥宁县、大祥区、隆回县、城步苗族自治县、武冈市、邵阳县、新邵县、北塔区、新宁县)

景德镇市(浮梁县、珠山区、昌江区、乐平市)  阿里地区(改则县、措勤县、日土县、革吉县、普兰县、札达县、噶尔县)

来宾市(金秀瑶族自治县、合山市、忻城县、象州县、武宣县、兴宾区)

岳阳市(君山区、岳阳楼区、平江县、汨罗市、华容县、湘阴县、云溪区、岳阳县、临湘市)

滁州市(定远县、凤阳县、南谯区、全椒县、来安县、琅琊区、天长市、明光市)

襄阳市(樊城区、谷城县、枣阳市、南漳县、襄城区、老河口市、襄州区、保康县、宜城市)

张家界市(永定区、慈利县、武陵源区、桑植县)

合肥市(包河区、巢湖市、肥东县、肥西县、蜀山区、庐阳区、长丰县、瑶海区、庐江县)

黄冈市(浠水县、英山县、武穴市、蕲春县、黄州区、麻城市、黄梅县、红安县、罗田县、团风县)

连云港市(东海县、连云区、赣榆区、海州区、灌云县、灌南县)

兰州市(榆中县、皋兰县、七里河区、红古区、永登县、城关区、西固区、安宁区)

杭州市(临安区、建德市、萧山区、拱墅区、余杭区、桐庐县、上城区、淳安县、钱塘区、滨江区、富阳区、临平区、西湖区)

桂林市(荔浦市、平乐县、龙胜各族自治县、灌阳县、资源县、永福县、叠彩区、阳朔县、全州县、灵川县、象山区、恭城瑶族自治县、雁山区、临桂区、兴安县、秀峰区、七星区)

肇庆市(鼎湖区、四会市、高要区、德庆县、端州区、封开县、怀集县、广宁县)

宁德市(寿宁县、柘荣县、古田县、屏南县、霞浦县、福鼎市、福安市、蕉城区、周宁县)

蚌埠市(蚌山区、固镇县、淮上区、五河县、怀远县、龙子湖区、禹会区)

恩施土家族苗族自治州(建始县、宣恩县、利川市、巴东县、咸丰县、鹤峰县、恩施市、来凤县)

衡水市(武邑县、故城县、景县、阜城县、深州市、冀州区、枣强县、饶阳县、武强县、桃城区、安平县)

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

南宁市(兴宁区、武鸣区、隆安县、宾阳县、西乡塘区、江南区、良庆区、横州市、马山县、青秀区、上林县、邕宁区)

惠州市(惠阳区、惠东县、博罗县、龙门县、惠城区)

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德阳市(广汉市、中江县、什邡市、旌阳区、罗江区、绵竹市)

昌吉回族自治州(玛纳斯县、奇台县、阜康市、木垒哈萨克自治县、吉木萨尔县、昌吉市、呼图壁县)

喀什地区(疏附县、巴楚县、塔什库尔干塔吉克自治县、莎车县、疏勒县、喀什市、英吉沙县、岳普湖县、叶城县、麦盖提县、伽师县、泽普县)

宁波市(鄞州区、海曙区、象山县、江北区、镇海区、奉化区、余姚市、慈溪市、北仑区、宁海县)  西安市(周至县、碑林区、蓝田县、阎良区、莲湖区、新城区、临潼区、灞桥区、高陵区、鄠邑区、未央区、雁塔区、长安区)

宣城市(宣州区、绩溪县、广德市、泾县、郎溪县、宁国市、旌德县)

玉林市(北流市、博白县、兴业县、容县、福绵区、陆川县、玉州区)

钦州市(钦南区、钦北区、灵山县、浦北县)榆林市(子洲县、清涧县、榆阳区、吴堡县、绥德县、靖边县、米脂县、横山区、佳县、定边县、府谷县、神木市)

南昌市(青云谱区、西湖区、进贤县、青山湖区、南昌县、安义县、东湖区、红谷滩区、新建区)  泉州市(鲤城区、泉港区、金门县、永春县、安溪县、丰泽区、晋江市、德化县、洛江区、南安市、惠安县、石狮市)

嘉兴市(嘉善县、秀洲区、海宁市、平湖市、南湖区、海盐县、桐乡市)

宜宾市(长宁县、叙州区、屏山县、江安县、高县、珙县、兴文县、南溪区、筠连县、翠屏区)

枣庄市(薛城区、市中区、峄城区、台儿庄区、滕州市、山亭区)防城港市(东兴市、防城区、上思县、港口区)

绥化市(青冈县、安达市、望奎县、肇东市、兰西县、北林区、绥棱县、海伦市、明水县、庆安县)

三沙市(南沙区、西沙区)

汕尾市(陆丰市、陆河县、海丰县、城区)

郴州市(宜章县、苏仙区、永兴县、桂阳县、临武县、北湖区、桂东县、安仁县、资兴市、汝城县、嘉禾县)

绍兴市(柯桥区、新昌县、嵊州市、诸暨市、越城区、上虞区)

锦州市(古塔区、凌河区、太和区、凌海市、黑山县、北镇市、义县)

朝阳市(朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、龙城区、北票市、建平县、双塔区、凌源市)

梧州市(万秀区、藤县、长洲区、蒙山县、苍梧县、岑溪市、龙圩区)

淮安市(金湖县、盱眙县、洪泽区、清江浦区、淮阴区、淮安区、涟水县)

铜川市(宜君县、耀州区、王益区、印台区)

福州市(闽清县、鼓楼区、罗源县、永泰县、闽侯县、平潭县、福清市、长乐区、马尾区、晋安区、连江县、台江区、仓山区)

临沂市(罗庄区、沂南县、河东区、费县、沂水县、郯城县、兰陵县、临沭县、莒南县、兰山区、平邑县、蒙阴县)

大理白族自治州(大理市、剑川县、弥渡县、宾川县、巍山彝族回族自治县、南涧彝族自治县、鹤庆县、洱源县、祥云县、漾濞彝族自治县、云龙县、永平县)

甘南藏族自治州(合作市、玛曲县、舟曲县、卓尼县、碌曲县、临潭县、夏河县、迭部县)

运城市(绛县、永济市、河津市、临猗县、闻喜县、芮城县、垣曲县、平陆县、盐湖区、稷山县、夏县、新绛县、万荣县)

百色市(田东县、田林县、那坡县、平果市、西林县、田阳区、靖西市、乐业县、德保县、隆林各族自治县、右江区、凌云县)

　　来源：时代财经APP

　　银行业又掀起新一轮存款降息潮。

　　“市面上存款利率超过2%的存款产品越来越少了。”储户刘可（化名）几笔定期存款到期，但是近期她发现，当下存款利率超过2.5%的产品都难以找到。

　　时代财经注意到，近日有超过20家银行下调定期存款产品利率，也有部分银行给高息存款产品设定起存门槛。目前，国有大行、股份行“2字头”的存款利率产品，已基本不见踪迹。

　　在业内人士看来，存款利率或仍会下降。南财理财通特邀专家卜振兴告诉时代财经，从实体经济融资角度来看，随着利率市场化的进一步推进，资金价格会有进一步下降的趋势。但是考虑到商业银行存贷款利息差的压力，存款利率下降的幅度和节奏会与商业银行盈利之间取得一定的平衡。

　　民营银行、村镇银行批量降存款利息

　　存款降息的风吹到了“利率高地”——民营银行、村镇银行。

　　近日，多家民营银行宣布开启新一轮存款产品利率调整。上海华瑞银行公告，其宣布自4月16日起，调整人民币存款挂牌利率。调整后整存整取存款一年期、三年期、五年期挂牌利率分别为1.50%、2.60%、2.55%，其中三年期、五年期利率分别下降10BP、15BP。

　　据时代财经不完全统计，4月份以来，已有超20家银行调降部分存款产品利率，包括重庆富民银行、华通银行、蓝海银行、宜春农商行、兴宁珠江村镇银行、乌鲁木齐县利丰村镇银行、襄城中原村镇银行等。这些银行多为原本存款利率就相对较高的民营银行和村镇银行，调整产品则多集中在三年期、五年期存款产品。

　　其中，不乏银行大幅度下调存款利率。以闻喜晋融村镇银行为例，该银行公布的最新两年期、三年期定期（整存整取）存款利率分别为1.85%、2.05%。这较其上一次（2024年6月4日）公示的存款利率分别下降55BP、65BP。

　　有银行对高利率存款产品设定了“起存门槛”。如湖北麻城农商行发布的公告显示，存款利率相对较高的两款产品福满盈、福满存设定了起存门槛，分别为5万元和20万元。其中福满盈3年期存款利率为2%。

　　对比来看，时代财经注意到，目前国有行、股份行2字头存款利率产品难寻。以三年期和五年期整存整取（存款）挂牌利率来看，六大国有行分别为1.50%、1.55%；招商银行、华夏银行、平安银行等股份行的三年期存款利率则多在1.50%-1.80%之间，五年期存款利率多在1.55%-1.85%之间。

　　存款特种兵再出动

　　新一轮存款降息潮下，存款特种兵蠢蠢欲动。

　　在社交平台上，时代财经留意到，不少储户近期瞄准利率更高的民营银行、村镇银行的存款产品，开启跨城存款模式。

　　重庆人吴丽（化名）就是其中之一，她一直盯着高利率存款产品，把目光放在了跨城存款。近日，她坐高铁到达贵阳某农商银行开户办卡，该行三年期存款年利率为2.6%，20万元三年期存款利息收入可达15600元。

　　吴丽算了一笔账，重庆当地某银行3年期的存款利率为1.9%，20万元的存款三年利息收入为11400元左右。相比之下，她跑一趟来回路费300多元，去掉路费成本，能多拿接近4000元利息收入，还能顺便在贵阳玩一趟，品尝当地美食。

　　来自北京的李霞（化名），3月末也去了一趟广西柳州某银行跨城存款。“拿下了五年期利率为2.7%的存单，当了一次存款特种兵。”她表示，还收到了银行送的电高压锅和小金珠。

　　一名资金中介告诉时代财经，随着多家银行开始下调存款利率，近期咨询高利率存款产品的储户明显变多，不少人想赶上“高利率存款”产品的末班车。最近一周，时代财经注意到在社交媒体平台有不少关于异地存款实操、攻略、经验分享的热帖。

　　“民营银行、村镇银行只在限定区域展业，虽然他们存款产品利率相对较高，需要在他们经营的区域进行开户，才能购买相关存款产品。”某银行工作人员则告诉时代财经，本次民营银行利率调整则是基于市场环境、资金成本以及自身经营策略等多方面因素综合考量的结果。

　　业内人士则提醒储户，跨城存款存在一定风险。

　　中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏向时代财经表示，跨城存款中也不乏黄牛代抢存款等做法，存在合规风险。跨城存款是在异地开户存款，如果业务需要到银行网点现场办理，而所在城市并没有其分支机构，将来个人急需资金时可能无法及时提现，从而面临流动性风险。

　　4月17日化工ETF（516020）盘中

　　超40亿主力资金狂买！无惧外需冲击，解码中国化工“攻守兼备”配置机会

　　化工板块今日（4月17日）表现亮眼。反映化工板块整体走势的化工ETF（516020）开盘走高后持续红盘震荡，盘中场内价格最高涨0.7%，截至13：35，涨0.35%。

　　成份股方面，多个细分板块表现喜人，截至13：35，齐翔腾达飙涨超6%，圣泉集团大涨超3%，中化国际、三棵树双双涨超2%，彤程新材、藏格矿业、中复神鹰等多股涨超1%。

　　资金面上，今日化工板块大举吸金。Wind数据显示，截至13：35，基础化工板块获主力资金净流入超48亿元，净流入额在30个中信一级行业中高居第2。

　　消息面上，近期，美国关税政策导致全球资产价格出现了大幅波动。开源证券表示，特朗普的出发点在于推动制造业回流美国，但强制加征关税短期可能会让全球需求减弱。我国制造业基础夯实，加上国内内需强劲，短期内无惧海外需求减弱的扰动。

　　此外，开源证券还指出，此前欧洲化工企业在成本高企、需求下滑的情况下陆续退出，而此次美国无差别征收关税下其他工业基础薄弱国家的制造业装置或也将退出，中国制造业在全球份额有望持续提升。从短期及中长期影响来看，短期出口需求或受冲击，看好内需相关标的；中长期看好油价回调后带来的化工周期新起点。

　　从估值方面来看，Wind数据显示，截至昨日收盘，化工ETF（516020）标的指数细分化工指数市净率为1.85倍，位于近10年来4.5%分位点的低位，中长期配置性价比凸显。

　　展望后市，浙商证券表示，在美国关税大幅提升背景下，出口压力增大，外需承压，预计高层或将继续加大经济刺激力度；在政策加持下，内需有望复苏，看好受益内需的磷肥、钾肥、民爆龙头；AI和芯片材料细分龙头等。

　　湘财证券指出，美国本轮加征关税，预计对我国化工品直接出口的影响有限，或将通过下游制造环节间接影响化工产品需求。我国化工产业链一体化程度高，在全球范围内竞争优势显著，我国化工产业有望受益于高端产品国产化替代加速、内需景气提升、全球贸易格局重塑等发展机遇。

　　如何把握化工板块反弹机遇？借道化工ETF（516020）布局效率或更高。公开资料显示，化工ETF（516020）跟踪中证细分化工产业主题指数，全面覆盖化工各个细分领域。其中近5成仓位集中于大市值龙头股，包括万华化学、盐湖股份、恩捷股份、华鲁恒升、天赐材料、荣盛石化等，分享强者恒强投资机遇；其余5成仓位兼顾布局磷肥及磷化工、氟化工、氮肥、煤化工、钛白粉等细分领域龙头股，全面把握化工板块投资机会。场外投资者亦可通过化工ETF联接基金（A类012537/C类012538）布局化工细分领域龙头。

　　注：需要特别提醒的是，近期市场波动可能较大，短期涨跌幅不预示未来表现，基金投资可能产生亏损。请投资者务必根据自身的资金状况和风险承受能力理性投资，高度注意仓位和风险管理。

　　图片及数据来源：沪深交易所等，截至2025年4月17日。风险提示：化工ETF被动跟踪中证细分化工产业主题指数，该指数基日为2004.12.31，发布日期为2012.4.11，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整。Wind数据显示，细分化工指数近5个完整年度收益率分别为2020年：51.68%；2021年：15.72%；2022年：-26.89%；2023年：-23.17%；2024年：-3.83%。标的指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整，其回测历史业绩不预示指数未来表现。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的该基金风险等级为R3-中风险，适合适当性评级C3（平衡型）及以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。