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德州市(齐河县、武城县、庆云县、禹城市、宁津县、德城区、乐陵市、平原县、夏津县、陵城区、临邑县)

张家口市(阳原县、下花园区、尚义县、崇礼区、万全区、宣化区、赤城县、怀安县、沽源县、涿鹿县、蔚县、怀来县、桥东区、张北县、桥西区、康保县)

伊犁哈萨克自治州(伊宁县、察布查尔锡伯自治县、伊宁市、特克斯县、霍尔果斯市、新源县、巩留县、昭苏县、霍城县、奎屯市、尼勒克县)

淄博市(博山区、临淄区、张店区、周村区、淄川区、桓台县、高青县、沂源县)  海西蒙古族藏族自治州(都兰县、天峻县、德令哈市、格尔木市、茫崖市、乌兰县)

西安市(临潼区、鄠邑区、未央区、长安区、阎良区、高陵区、雁塔区、新城区、莲湖区、灞桥区、碑林区、周至县、蓝田县)

马鞍山市(博望区、雨山区、当涂县、含山县、花山区、和县)

娄底市(双峰县、娄星区、新化县、涟源市、冷水江市)

开封市(兰考县、鼓楼区、龙亭区、通许县、祥符区、禹王台区、杞县、尉氏县、顺河回族区)  阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)

塔城地区(乌苏市、额敏县、托里县、和布克赛尔蒙古自治县、沙湾市、裕民县、塔城市)

云浮市(云城区、郁南县、新兴县、罗定市、云安区)

威海市(文登区、荣成市、乳山市、环翠区)

金华市(兰溪市、婺城区、义乌市、永康市、东阳市、武义县、磐安县、金东区、浦江县)

济南市(济阳区、市中区、槐荫区、莱芜区、历下区、平阴县、商河县、长清区、章丘区、历城区、天桥区、钢城区)

宁夏回族自治区

铜仁市(江口县、思南县、万山区、印江土家族苗族自治县、碧江区、石阡县、沿河土家族自治县、玉屏侗族自治县、德江县、松桃苗族自治县)

眉山市(彭山区、东坡区、仁寿县、洪雅县、青神县、丹棱县)

红河哈尼族彝族自治州(弥勒市、个旧市、元阳县、开远市、屏边苗族自治县、河口瑶族自治县、红河县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、泸西县、绿春县、蒙自市、石屏县)

商丘市(民权县、宁陵县、永城市、柘城县、睢阳区、睢县、夏邑县、梁园区、虞城县)

崇左市(龙州县、凭祥市、江州区、天等县、大新县、宁明县、扶绥县)

牡丹江市(海林市、绥芬河市、林口县、西安区、东安区、穆棱市、爱民区、宁安市、东宁市、阳明区)

东营市(东营区、利津县、垦利区、河口区、广饶县)

昌都市(边坝县、八宿县、洛隆县、江达县、丁青县、类乌齐县、左贡县、察雅县、贡觉县、芒康县、卡若区)

滨州市(无棣县、惠民县、滨城区、博兴县、邹平市、沾化区、阳信县)

葫芦岛市(连山区、建昌县、南票区、龙港区、绥中县、兴城市)

辽阳市(灯塔市、宏伟区、太子河区、白塔区、文圣区、弓长岭区、辽阳县)

保山市(施甸县、昌宁县、隆阳区、龙陵县、腾冲市)

南阳市(内乡县、卧龙区、南召县、西峡县、社旗县、邓州市、唐河县、淅川县、新野县、方城县、镇平县、桐柏县、宛城区)

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延安市(安塞区、吴起县、子长市、宝塔区、志丹县、甘泉县、宜川县、黄陵县、黄龙县、富县、洛川县、延长县、延川县)

衢州市(开化县、衢江区、江山市、柯城区、常山县、龙游县)

北京市(延庆区、昌平区、东城区、丰台区、门头沟区、房山区、大兴区、顺义区、密云区、平谷区、西城区、海淀区、通州区、石景山区、怀柔区、朝阳区)

池州市(石台县、青阳县、贵池区、东至县)  苏州市(相城区、吴江区、姑苏区、昆山市、虎丘区、太仓市、张家港市、常熟市、吴中区)

绵阳市(游仙区、梓潼县、平武县、江油市、涪城区、安州区、北川羌族自治县、盐亭县、三台县)

盐城市(阜宁县、响水县、东台市、盐都区、建湖县、亭湖区、射阳县、大丰区、滨海县)

临汾市(乡宁县、霍州市、浮山县、永和县、汾西县、襄汾县、洪洞县、安泽县、大宁县、古县、曲沃县、侯马市、翼城县、吉县、蒲县、隰县、尧都区)鄂尔多斯市(准格尔旗、鄂托克前旗、东胜区、杭锦旗、乌审旗、鄂托克旗、伊金霍洛旗、达拉特旗、康巴什区)

玉溪市(峨山彝族自治县、通海县、红塔区、易门县、江川区、澄江市、新平彝族傣族自治县、华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县)  铁岭市(铁岭县、西丰县、开原市、调兵山市、清河区、银州区、昌图县)

大连市(旅顺口区、沙河口区、中山区、西岗区、瓦房店市、普兰店区、甘井子区、庄河市、金州区、长海县)

湛江市(霞山区、徐闻县、雷州市、吴川市、麻章区、遂溪县、坡头区、赤坎区、廉江市)

来宾市(金秀瑶族自治县、武宣县、忻城县、兴宾区、象州县、合山市)克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿克陶县、乌恰县、阿合奇县)

朝阳市(双塔区、北票市、凌源市、建平县、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、龙城区)

孝感市(汉川市、孝昌县、安陆市、应城市、云梦县、大悟县、孝南区)

武汉市(东西湖区、蔡甸区、汉阳区、青山区、硚口区、黄陂区、新洲区、武昌区、汉南区、江汉区、江夏区、洪山区、江岸区)

白城市(洮北区、洮南市、镇赉县、大安市、通榆县)

齐齐哈尔市(克山县、龙沙区、克东县、富拉尔基区、依安县、梅里斯达斡尔族区、铁锋区、讷河市、富裕县、碾子山区、建华区、泰来县、昂昂溪区、拜泉县、龙江县、甘南县)

天津市(南开区、武清区、河北区、红桥区、西青区、宁河区、河东区、宝坻区、滨海新区、静海区、河西区、和平区、东丽区、北辰区、津南区、蓟州区)

钦州市(浦北县、钦南区、钦北区、灵山县)

杭州市(上城区、钱塘区、淳安县、萧山区、建德市、富阳区、临平区、拱墅区、滨江区、桐庐县、西湖区、余杭区、临安区)

梧州市(藤县、岑溪市、龙圩区、苍梧县、万秀区、蒙山县、长洲区)

东莞市

衡阳市(珠晖区、衡阳县、衡东县、衡南县、衡山县、祁东县、常宁市、蒸湘区、雁峰区、耒阳市、石鼓区、南岳区)

随州市(曾都区、随县、广水市)

河池市(罗城仫佬族自治县、东兰县、南丹县、大化瑶族自治县、宜州区、都安瑶族自治县、天峨县、金城江区、环江毛南族自治县、巴马瑶族自治县、凤山县)

淮北市(烈山区、濉溪县、杜集区、相山区)

海北藏族自治州(海晏县、门源回族自治县、祁连县、刚察县)

咸宁市(赤壁市、通城县、咸安区、通山县、崇阳县、嘉鱼县)

　　◎记者汤立斌

　　据中国证监会4月25日发布的消息，财政部、证监会日前修订印发《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》（下称《办法》）。《办法》提出，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理等内容，推动引导会计师事务所加大对执业能力和执业质量的关注和投入，更好服务资本市场发展和维护审计市场秩序。

　　财政部、证监会有关部门负责人在就《办法》有关问题回答记者提问时表示，会计师事务所为证券发行、上市、挂牌、交易等业务活动提供专业服务，对资本市场会计信息等发挥审计鉴证作用。随着资本市场改革和财会监督不断深化，党中央、国务院就加强财会监督、全面加强金融监管提出了更高要求。

　　此次《办法》的修订聚焦近年来备案管理实践反映的部分从事证券服务业务会计师事务所胜任能力不足、执业质量不高等关键突出问题，通过改进备案管理、规范行业秩序，督促会计师事务所加强内部管理和质量管理，提升执业质量。同时，《办法》突出优化会计师事务所从事证券服务业务备案管理流程，把紧备案入口，并明确加强备案管理与注册会计师行业法律法规、资本市场管理要求的协调衔接，强化监管合力。

　　《办法》共五章、二十一条，主要包括三方面内容：

　　一是完善备案要求，加强对执业质量的关注引导。《办法》优化首次备案要求，提出会计师事务所从事证券服务业务首次备案的有关要求，引导会计师事务所加强一体化管理和质量管理，提升职业责任风险承担能力，强化信用约束。

　　二是完善管理闭环，加强对会计师事务所从事证券服务业务的全流程监管。《办法》完善重大事项备案、年度备案要求，在首次备案基础上关注会计师事务所是否持续符合备案要求，增加注销、整改等管理流程，实现进出有序，并通过联合核验等方式提升监管有效性。

　　三是加强同《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国证券法》《会计师事务所执业许可和监督管理办法》《会计师事务所从事证券服务业务信息披露规定》等的衔接协调，对有关备案信息填报流程、备案材料模板以及文字表述等作了修改完善。

　　上述负责人介绍，财政部、证监会还将切实抓好《办法》的贯彻落实工作，包括通过多种方式加强对《办法》的解读，促进有关会计师事务所准确理解和有效执行，切实提升从事证券服务业务的胜任能力；完善相关备案平台系统，加强信息共享，便利会计师事务所备案操作，并加强备案具体指导，逐步稳妥完成过渡；加强工作协同，统筹用好现场和非现场、线上和线下等监管方式，有序开展备案相关的核验、公告等管理工作。

　　本文源自：国际金融报

　　“失联”“空壳”及严重违规的小贷机构清退仍在持续。

　　北京市地方金融监督管理局近日发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单。今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地也陆续发布公告，清退、注销辖区小额贷款公司。

　　据记者不完全统计，今年以来，全国各地公告注销的小额贷款机构已超150家。受访行业专家指出，“受经济形势和自身能力、展业范围限制影响，在外部竞争加剧、持续严监管的情况下，小贷机构特别是地方小贷机构近年来生存压力较大，整体数量和规模呈下滑态势。小贷机构存续发展还应着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，同时积极与银行对接，解决一些小微企业融资落地的问题。”

　　小贷机构持续清退

　　小贷机构清退仍在持续。

　　近日，北京市地方金融监督管理局发布了第一批“失联”“空壳”小额贷款公司名单，包括北京凤凰小额贷款股份有限公司、北京祥云小额贷款有限责任公司、北京耀盛小额贷款有限公司等8家小贷机构。

　　不久前，大连市地方金融管理局发布《关于终止部分小额贷款公司开展互联网小额贷款业务试点的公告》，终止大连中山锦联小额贷款股份有限公司、大连高新技术产业园区国融小额贷款股份有限公司、大连西岗杰源小额贷款有限公司开展互联网小额贷款业务试点。

　　被终止开展互联网小额贷款业务试点后，上述3家小贷机构不得继续从事网络贷款业务，不得在大连市外办理线下贷款业务，不得通过网站、移动应用程序（APP）、小程序等互联网平台（含自有及合作机构）开展营销获客、发布贷款产品或者发放贷款，也不得使用“网络小额贷款”“网络借贷”“网贷”等相关标识，应及时清理营业场所相关标识和名称。

　　据记者不完全统计，今年以来，江西、重庆、湖北、云南、大连等多地公告注销的小额贷款机构已超150家。今年4月，云南省发布了“失联”“空壳”小贷公司名单，其中名称或经营范围包含“小额贷款公司”的机构共有109家。江苏省金融办不久前批复，同意终止南通市海门区苏通科创农村小额贷款有限公司、南通市通州区恒晟农村小额贷款股份有限公司、仪征市群成农村小额贷款有限公司、南通市海门区大岛农村小额贷款有限公司的经营资格。

　　除江苏外，内蒙古今年以来已经清退26家小贷公司。内蒙古金融办在2月18日发布公告，取消了赤峰市元宝山区永富小额贷款有限责任公司、赤峰市元宝山区融昌小额贷款有限责任公司、锡林浩特市瑞恒小额贷款有限责任公司等10家小额贷款公司的经营资格。稍早前的1月10日，内蒙古金融办发布消息称，呼和浩特市兴银小额贷款有限责任公司、呼和浩特市兴光小额贷款有限责任公司等16家小额贷款公司符合“失联、空壳”情形。内蒙古金融办取消上述16家小额贷款公司试点资格，要求不得继续从事或者变相从事小额贷款经营业务。

　　此外，四川金融办曾发布公告称，同意广元市旺苍县佳铭小额贷款有限公司退出小额贷款行业。广东金融办同意潮州市潮安区融信小额贷款股份有限公司、韶关市曲江区宝银小额贷款有限公司等6家小贷公司注销小贷业务试点资格。广西金融办注销了北海市威联得小额贷款有限公司小额贷款业务经营许可。

　　中国地方金融研究院研究员莫开伟告诉记者，小贷公司存在的风险比较多，容易打乱金融市场秩序。鉴于小贷公司的自身经营能力，以及经营局限性，并从降低中小微实体企业融资成本以及维护金融市场秩序考虑，建议进一步压缩机构数量，尽可能地减少小贷公司经营不善带来的风险。

　　行业生态加速净化

　　从行业发展的政策环境来看，身份属性定位不明、区域监管的分化与限制是小额贷款公司面临的重点问题，这也极大地影响了小额贷款公司的健康发展和持续服务能力。近年来，愈加严格的行业监管也压缩着小贷公司的生存和展业空间。

　　去年4月，金融监管总局、证监会、市场监管总局等三部委联合下发《关于进一步加强地方金融组织监管的通知》，力争3年内压降地方金融组织总量，清退“失联”“空壳”及严重违规机构。今年1月，国家金融监督管理总局发布《小额贷款公司监督管理暂行办法》，对业务经营、公司治理与风险管理、消费者权益保护、非正常经营企业退出等作出规定。

　　素喜智研高级研究员苏筱芮告诉记者，从近年情况来看，监管部门重点关注小贷机构的业务运营情况、风险防控措施、合规经营情况。小贷公司需要依照相关新规条款及时作出调整，从顶层建立健全内控机制，结合自身资源禀赋及市场需求来打造差异化竞争能力。

　　博通咨询首席分析师王蓬博对记者表示，区域小贷机构仍在缩减主要是由于行业的相关监管政策，对行业乱象的整治，让行业逐步正规化，不符合监管要求的机构逐步退出市场。当然也有部分平台，从合规和杠杆率等方面考虑，主动将零售金融业务迁移至消费金融主体。金融监管趋严后，行业步入正轨，行业自身调整逐步结束，机构数量和贷款规模将趋于稳定。

　　小微信贷专家嵇少峰建议，小贷机构特别是地方小贷机构，一是要着眼于股东和团队能影响到的资源，做精做实，这是一种常规的打法；二是要谋求多区域小贷公司的合作，持牌小贷合作形成统一、批量的场景来落地执行，同时帮助银行解决一些小微企业融资落地的问题。