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全国服务区域：
海北藏族自治州(海晏县、刚察县、祁连县、门源回族自治县)
酒泉市(肃北蒙古族自治县、敦煌市、肃州区、玉门市、金塔县、瓜州县、阿克塞哈萨克族自治县)
烟台市(莱阳市、海阳市、莱山区、芝罘区、莱州市、龙口市、蓬莱区、福山区、招远市、牟平区、栖霞市)
运城市(夏县、闻喜县、新绛县、稷山县、垣曲县、河津市、绛县、永济市、万荣县、盐湖区、芮城县、临猗县、平陆县)
鞍山市(铁西区、立山区、海城市、铁东区、千山区、台安县、岫岩满族自治县)
海南藏族自治州(贵德县、同德县、兴海县、贵南县、共和县)
宿迁市(宿豫区、宿城区、泗洪县、泗阳县、沭阳县)
那曲市(聂荣县、班戈县、索县、安多县、双湖县、巴青县、色尼区、申扎县、嘉黎县、尼玛县、比如县)
新余市(分宜县、渝水区)
曲靖市(陆良县、富源县、马龙区、麒麟区、宣威市、罗平县、会泽县、沾益区、师宗县)
景德镇市(昌江区、乐平市、珠山区、浮梁县)
岳阳市(华容县、平江县、临湘市、云溪区、君山区、岳阳楼区、汨罗市、岳阳县、湘阴县)
廊坊市(文安县、广阳区、三河市、永清县、大厂回族自治县、大城县、固安县、安次区、霸州市、香河县)
玉树藏族自治州(称多县、杂多县、玉树市、曲麻莱县、囊谦县、治多县)
石家庄市(栾城区、藁城区、辛集市、井陉县、长安区、灵寿县、桥西区、新乐市、新华区、元氏县、深泽县、平山县、高邑县、裕华区、行唐县、正定县、鹿泉区、无极县、晋州市、赵县、井陉矿区、赞皇县)
仙桃市(神农架林区、天门市、潜江市)
聊城市(高唐县、阳谷县、东昌府区、冠县、东阿县、临清市、莘县、茌平区)
南宁市(邕宁区、马山县、上林县、隆安县、西乡塘区、宾阳县、武鸣区、横州市、江南区、良庆区、青秀区、兴宁区)
恩施土家族苗族自治州(建始县、宣恩县、巴东县、利川市、来凤县、恩施市、咸丰县、鹤峰县)
黄冈市(武穴市、英山县、红安县、团风县、浠水县、黄梅县、蕲春县、黄州区、罗田县、麻城市)
吕梁市(柳林县、汾阳市、岚县、交城县、孝义市、石楼县、文水县、兴县、中阳县、交口县、方山县、离石区、临县)
伊春市(友好区、嘉荫县、丰林县、大箐山县、金林区、南岔县、伊美区、乌翠区、汤旺县、铁力市)
晋中市(介休市、昔阳县、和顺县、太谷区、榆社县、平遥县、榆次区、左权县、祁县、寿阳县、灵石县)
昌都市(卡若区、丁青县、八宿县、察雅县、左贡县、边坝县、类乌齐县、洛隆县、芒康县、江达县、贡觉县)
贺州市(八步区、平桂区、富川瑶族自治县、昭平县、钟山县)
黄南藏族自治州(泽库县、同仁市、河南蒙古族自治县、尖扎县)
五指山市(临高县、东方市、定安县、白沙黎族自治县、万宁市、陵水黎族自治县、文昌市、屯昌县、保亭黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、琼海市、澄迈县)
白银市(白银区、靖远县、景泰县、平川区、会宁县)
宜昌市(当阳市、秭归县、枝江市、长阳土家族自治县、宜都市、远安县、兴山县、点军区、西陵区、五峰土家族自治县、伍家岗区、夷陵区、猇亭区)
防城港市(东兴市、防城区、港口区、上思县)
黑河市(爱辉区、北安市、逊克县、嫩江市、孙吴县、五大连池市)
澳门特别行政区
四平市(铁西区、铁东区、伊通满族自治县、双辽市、梨树县)
石河子市(铁门关市、胡杨河市、白杨市、可克达拉市、图木舒克市、昆玉市、新星市、五家渠市、北屯市、阿拉尔市、双河市)
贵港市(港南区、覃塘区、港北区、桂平市、平南县)
宜宾市(屏山县、长宁县、南溪区、珙县、江安县、筠连县、高县、翠屏区、叙州区、兴文县)
平顶山市(汝州市、新华区、舞钢市、石龙区、湛河区、卫东区、鲁山县、叶县、宝丰县、郏县)
毕节市(金沙县、赫章县、大方县、黔西市、织金县、威宁彝族回族苗族自治县、七星关区、纳雍县)
文山壮族苗族自治州(文山市、麻栗坡县、马关县、西畴县、丘北县、广南县、砚山县、富宁县)
阜新市(彰武县、清河门区、太平区、阜新蒙古族自治县、细河区、新邱区、海州区)
上海市(徐汇区、虹口区、嘉定区、青浦区、金山区、普陀区、宝山区、松江区、闵行区、黄浦区、奉贤区、长宁区、崇明区、浦东新区、杨浦区、静安区)
阿坝藏族羌族自治州(松潘县、马尔康市、茂县、红原县、小金县、金川县、九寨沟县、若尔盖县、汶川县、理县、阿坝县、黑水县、壤塘县)
菏泽市(郓城县、牡丹区、曹县、巨野县、成武县、东明县、定陶区、鄄城县、单县)
铁岭市(铁岭县、开原市、西丰县、清河区、银州区、调兵山市、昌图县)
肇庆市(鼎湖区、端州区、四会市、怀集县、封开县、德庆县、广宁县、高要区)
商洛市(丹凤县、镇安县、柞水县、山阳县、商州区、洛南县、商南县)
深圳市(罗湖区、龙华区、龙岗区、盐田区、宝安区、坪山区、南山区、光明区、福田区)
徐州市(泉山区、丰县、鼓楼区、云龙区、邳州市、沛县、睢宁县、新沂市、贾汪区、铜山区)
德州市(禹城市、陵城区、乐陵市、临邑县、宁津县、齐河县、平原县、德城区、夏津县、武城县、庆云县)
池州市(贵池区、东至县、青阳县、石台县)
上饶市(横峰县、德兴市、铅山县、余干县、弋阳县、广丰区、信州区、万年县、婺源县、广信区、玉山县、鄱阳县)
葫芦岛市(连山区、绥中县、南票区、兴城市、龙港区、建昌县)
博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、阿拉山口市、精河县、温泉县)
本溪市(溪湖区、明山区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县、平山区、南芬区)
伊犁哈萨克自治州(霍尔果斯市、新源县、巩留县、伊宁市、察布查尔锡伯自治县、霍城县、特克斯县、尼勒克县、昭苏县、奎屯市、伊宁县)
咸宁市(通城县、通山县、崇阳县、嘉鱼县、赤壁市、咸安区)
衢州市(柯城区、开化县、常山县、龙游县、衢江区、江山市)
无锡市(梁溪区、惠山区、新吴区、宜兴市、锡山区、滨湖区、江阴市)
甘南藏族自治州(碌曲县、夏河县、玛曲县、卓尼县、迭部县、舟曲县、合作市、临潭县)
信阳市(淮滨县、潢川县、息县、固始县、平桥区、罗山县、浉河区、光山县、新县、商城县)
平凉市(崆峒区、华亭市、崇信县、庄浪县、灵台县、静宁县、泾川县)
临汾市(隰县、浮山县、霍州市、大宁县、曲沃县、汾西县、蒲县、永和县、吉县、尧都区、安泽县、古县、翼城县、乡宁县、洪洞县、侯马市、襄汾县)
吉安市(新干县、吉水县、峡江县、安福县、遂川县、永新县、青原区、吉州区、永丰县、井冈山市、吉安县、万安县、泰和县)
百色市(田林县、平果市、右江区、凌云县、那坡县、乐业县、田东县、德保县、田阳区、隆林各族自治县、西林县、靖西市)
安庆市(宜秀区、潜山市、岳西县、望江县、桐城市、太湖县、迎江区、大观区、怀宁县、宿松县)
林芝市(工布江达县、巴宜区、朗县、墨脱县、米林市、察隅县、波密县)
江门市(台山市、鹤山市、新会区、蓬江区、恩平市、江海区、开平市)
雅安市(汉源县、名山区、天全县、宝兴县、雨城区、芦山县、石棉县、荥经县)
昆明市(石林彝族自治县、呈贡区、五华区、东川区、富民县、嵩明县、禄劝彝族苗族自治县、西山区、安宁市、寻甸回族彝族自治县、宜良县、晋宁区、官渡区、盘龙区)
鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)
清远市(连山壮族瑶族自治县、连州市、清新区、连南瑶族自治县、英德市、阳山县、佛冈县、清城区)
秦皇岛市(海港区、昌黎县、青龙满族自治县、卢龙县、抚宁区、山海关区、北戴河区)
商丘市(梁园区、永城市、民权县、夏邑县、睢阳区、虞城县、柘城县、宁陵县、睢县)
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新疆维吾尔自治区
巴中市(平昌县、通江县、巴州区、恩阳区、南江县)
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西藏自治区
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黄山市(歙县、黟县、祁门县、屯溪区、黄山区、徽州区、休宁县)
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河源市(紫金县、连平县、和平县、东源县、龙川县、源城区)
文/博时基金指数与量化投资部总经理兼投资总监赵云阳
当前，我国指数投资生态已具备产品多样性、机构主导性、技术支撑性及政策引导性四大特征，但仍面临A股高波动性、主动基金局部优势等挑战。未来需进一步推动ESG、REITs等创新产品，优化智能投顾服务，并加强投资者教育以巩固生态成熟度。被动投资的深化将重构市场定价逻辑，形成更高效、稳定的资本配置体系。
指数化投资在过去几年中取得了显著的发展，这是多方面因素共同作用的结果，政策支持、市场需求、产品创新和市场生态建设是主要推动力。首先是政策支持。国家层面出台了一系列政策文件，如近期出台的《促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》，明确了指数化投资的发展方向和支持措施。另外证监会推动了ETF注册发行的简化流程，提高了产品上市速度，降低了市场进入门槛。
其次是市场需求。随着投资者对被动投资工具的认可度提高，ETF等指数化产品的需求不断增加。特别是养老金、保险资金等中长期资金对指数化投资的配置比例逐渐增加，推动了市场规模的扩大。
第三是产品创新。在证监会、交易所和基金公司共同努力下，市场不断推出新的ETF产品，如中证A500指数、科创200指数、自由现金流ETF等，为不同风险偏好的投资者提供了更多选择。
第四是市场生态。 在交易所、指数编制机构、证券公司、基金公司等多方协作下，共同提高了投资者对指数化投资的认识和接受度，推动了指数化投资生态的完善。
我们观察到，各市场参与者有不同的功能定位，共同推动了指数化投资的高质量发展。上层的监管机构主要负责政策制定和市场监管，交易所负责为ETF提供上市平台并举办各类活动和培训，指数编制机构负责各类指数的编制和维护。基金公司主要负责产品开发和投资管理，确保产品紧密跟踪基准指数。对ETF而言，做市商的功能非常重要，他们为ETF提供流动性支持，提高了投资者对ETF市场的信心，维护了ETF价格的稳定性，这对于吸引长期投资者非常重要，稳定的市场价格可以减少不必要的交易成本和心理负担。
我国指数投资生态体系已初步形成
随着被动浪潮席卷整个公募行业，我认为，我国指数投资生态体系已初步形成，体现在产品布局、市场结构、技术赋能、政策支持及投资者教育等多个维度。
产品矩阵的多元化与创新
一是体现为大类资产多元覆盖。当前，ETF产品类型已覆盖A股、跨境、债券、商品、货币等大类资产，投资者可以根据不同的风险偏好、收益规划，通过ETF工具进行大类资产配置或轮动，实现投资目标。
二是宽基与行业主题指数全面覆盖。随着近期中证A500、科创综指等宽基指数ETF的集中发行，主流指数的布局趋于完善。同时，行业主题指数加速发展，当前行业主题指数已覆盖科技、消费、金融、周期等板块，特别是以芯片半导体、人工智能、机器人等科技主题ETF发展迅速。另外，Smartbeta指数方面，尽管当前Smartbeta产品仍以红利类资产为主，但产品谱图已初步形成。
三是衍生品工具拓展。ETF期权已覆盖上证50、沪深300、中证500、中证1000、科创50、创业板等核心指数，可以更好地满足投资者多元化投资需求。
我国ETF市场规模与机构化程度显著提升
根据相关交易所数据统计，截至2024年底，被动权益类指数基金规模达3.96万亿元，首次超越主动权益基金（3.44万亿元），其中股票型ETF总规模突破2.9万亿元。中央汇金等机构重仓持有沪深300ETF等产品，机构投资者在指数权益基金中的占比达57%，推动市场定价权向被动工具倾斜。
养老金、保险资金及企业年金等长线资金通过ETF大规模配置A股。个人养老金制度将85只权益类指数基金纳入投资范围，长期资金入市加速，形成“长钱长投”生态。要构建“长钱长投”，建议推进指数产品创新，研究推出多资产ETF，涵盖股票、债券、商品等多种资产类别，为中长期资金提供更丰富的投资选择。同时，开发“生命周期智能ETF组合”，根据年龄、风险自动调整股债比例，对接年金、险资等长钱机构需求。
技术与政策双重驱动生态优化
金融科技深度赋能，基金公司引入AI大模型（如DeepSeek）优化投研流程，提升报告解析与策略生成效率。同花顺等平台通过AI工具实现资产配置建议书一键生成，降低投顾服务门槛。
政策支持与制度完善方面，注册制改革推动上市公司数量增加，被动投资的分散优势凸显。政策引导中长期资金入市（如社保、险资），并推出中证A500等战略指数，强化服务实体经济导向。
投资者结构与行为转变
我们观察到，机构主导与散户觉醒并存，投资理念从择时转向配置。
机构资金通过ETF进行高效资产配置，而个人投资者因ETF的低费率（如VOO（先锋旗下标普500ETF）费率0.03%）、高透明度加速转向被动投资。年轻投资者更偏好简单透明的工具，推动ETF普及。
“越跌越买”策略在A股ETF中表现显著，市场低迷时资金逆势流入（Wind数据显示，如2024年股票ETF净申购超330亿元）。投资者逐渐接受长期持有与分散化理念，降低对短期波动的敏感度。
国际化与生态协同发展
目前，跨境互联互通深化。沪港通、深港通等机制完善促进外资配置中国ETF，同时国内投资者通过跨境ETF布局全球市场。
同时，基金公司、指数公司、券商、银行及金融科技平台形成协同网络，共建行业生态。例如，指数公司参与指数编制、券商提供做市服务，科技公司优化交易系统，共同提升ETF流动性及用户体验。
展望未来，ETF有几个趋势值得重视。一是规模进一步向宽基集中。美国的标普500ETF、全美ETF等宽基ETF规模在万亿美元级别，国内的宽基ETF从2023年开始增速显著加快，但体量目前还较小，未来的发展空间巨大。
二是产品创新空间巨大。例如运用期权的下跌保护、备兑增强等策略ETF，透明模式的主动ETF等，近年来海外发展迅速，是新产品的主要发展方向。
三是重要的细分科技布局越来越多。随着人工智能、人形机器人、生物科技等技术的突破，细分科技方向的ETF将有巨大需求。
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新闻结尾
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