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宣城市(广德市、泾县、旌德县、宣州区、绩溪县、郎溪县、宁国市)

崇左市(扶绥县、天等县、宁明县、江州区、凭祥市、大新县、龙州县)

葫芦岛市(建昌县、连山区、绥中县、南票区、龙港区、兴城市)

济宁市(嘉祥县、泗水县、梁山县、金乡县、微山县、鱼台县、任城区、汶上县、兖州区、邹城市、曲阜市)  怀化市(中方县、芷江侗族自治县、洪江市、鹤城区、辰溪县、溆浦县、靖州苗族侗族自治县、会同县、麻阳苗族自治县、通道侗族自治县、沅陵县、新晃侗族自治县)

黄冈市(罗田县、黄梅县、团风县、红安县、黄州区、武穴市、麻城市、英山县、蕲春县、浠水县)

三沙市(南沙区、西沙区)

菏泽市(鄄城县、牡丹区、曹县、巨野县、定陶区、成武县、单县、郓城县、东明县)鄂尔多斯市(杭锦旗、准格尔旗、东胜区、鄂托克旗、达拉特旗、鄂托克前旗、康巴什区、伊金霍洛旗、乌审旗)

珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)  宜昌市(西陵区、伍家岗区、远安县、秭归县、点军区、五峰土家族自治县、猇亭区、长阳土家族自治县、兴山县、当阳市、宜都市、枝江市、夷陵区)

曲靖市(陆良县、宣威市、麒麟区、罗平县、马龙区、师宗县、会泽县、沾益区、富源县)

襄阳市(老河口市、枣阳市、樊城区、南漳县、保康县、襄州区、襄城区、宜城市、谷城县)

甘南藏族自治州(迭部县、舟曲县、夏河县、合作市、碌曲县、临潭县、玛曲县、卓尼县)

阿勒泰地区(哈巴河县、青河县、布尔津县、阿勒泰市、富蕴县、福海县、吉木乃县)

铜仁市(万山区、松桃苗族自治县、石阡县、德江县、江口县、印江土家族苗族自治县、玉屏侗族自治县、沿河土家族自治县、思南县、碧江区)

唐山市(滦南县、滦州市、遵化市、丰润区、曹妃甸区、古冶区、路北区、迁西县、迁安市、丰南区、乐亭县、开平区、路南区、玉田县)

永州市(道县、江永县、双牌县、东安县、冷水滩区、零陵区、新田县、江华瑶族自治县、祁阳市、宁远县、蓝山县)

常州市(钟楼区、新北区、天宁区、金坛区、武进区、溧阳市)

成都市(郫都区、彭州市、武侯区、新都区、温江区、蒲江县、龙泉驿区、双流区、青白江区、青羊区、锦江区、崇州市、大邑县、金牛区、都江堰市、金堂县、邛崃市、成华区、新津区、简阳市)

广元市(苍溪县、昭化区、利州区、青川县、朝天区、旺苍县、剑阁县)

淄博市(沂源县、张店区、淄川区、高青县、周村区、桓台县、临淄区、博山区)

三亚市(海棠区、吉阳区、天涯区、崖州区)

海口市(琼山区、美兰区、龙华区、秀英区)

沧州市(新华区、运河区、任丘市、泊头市、吴桥县、河间市、沧县、肃宁县、海兴县、盐山县、献县、东光县、孟村回族自治县、黄骅市、青县、南皮县)

淮安市(洪泽区、淮阴区、涟水县、淮安区、盱眙县、金湖县、清江浦区)

抚州市(金溪县、宜黄县、资溪县、南丰县、临川区、崇仁县、广昌县、南城县、东乡区、黎川县、乐安县)

太原市(清徐县、阳曲县、晋源区、迎泽区、万柏林区、小店区、古交市、娄烦县、尖草坪区、杏花岭区)

北海市(银海区、合浦县、海城区、铁山港区)

新乡市(获嘉县、卫辉市、长垣市、封丘县、新乡县、卫滨区、原阳县、牧野区、红旗区、延津县、辉县市、凤泉区)

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南阳市(内乡县、邓州市、唐河县、宛城区、桐柏县、社旗县、镇平县、西峡县、新野县、南召县、淅川县、卧龙区、方城县)

山南市(加查县、乃东区、浪卡子县、贡嘎县、桑日县、琼结县、曲松县、措美县、错那市、隆子县、洛扎县、扎囊县)

青岛市(城阳区、黄岛区、市南区、平度市、崂山区、莱西市、即墨区、胶州市、市北区、李沧区)

济南市(平阴县、天桥区、章丘区、商河县、钢城区、长清区、槐荫区、历下区、莱芜区、市中区、济阳区、历城区)  潍坊市(坊子区、安丘市、寿光市、寒亭区、诸城市、临朐县、昌乐县、青州市、潍城区、高密市、奎文区、昌邑市)

喀什地区(英吉沙县、岳普湖县、疏附县、泽普县、巴楚县、叶城县、麦盖提县、莎车县、伽师县、喀什市、疏勒县、塔什库尔干塔吉克自治县)

河源市(紫金县、连平县、源城区、东源县、和平县、龙川县)

石嘴山市(大武口区、平罗县、惠农区)鞍山市(海城市、铁西区、台安县、岫岩满族自治县、千山区、铁东区、立山区)

恩施土家族苗族自治州(宣恩县、来凤县、利川市、鹤峰县、咸丰县、建始县、恩施市、巴东县)  庆阳市(西峰区、宁县、镇原县、正宁县、环县、合水县、华池县、庆城县)

益阳市(资阳区、安化县、桃江县、赫山区、南县、沅江市)

舟山市(岱山县、普陀区、嵊泗县、定海区)

江门市(恩平市、鹤山市、台山市、新会区、蓬江区、江海区、开平市)海东市(循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、乐都区、民和回族土族自治县、互助土族自治县、平安区)

固原市(隆德县、原州区、西吉县、泾源县、彭阳县)

武威市(凉州区、天祝藏族自治县、古浪县、民勤县)

昌都市(类乌齐县、芒康县、左贡县、丁青县、察雅县、洛隆县、边坝县、江达县、八宿县、贡觉县、卡若区)

荆门市(沙洋县、钟祥市、京山市、东宝区、掇刀区)

石河子市(可克达拉市、胡杨河市、北屯市、阿拉尔市、新星市、图木舒克市、五家渠市、白杨市、昆玉市、双河市、铁门关市)

淮南市(八公山区、谢家集区、潘集区、寿县、田家庵区、大通区、凤台县)

哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)

湘潭市(韶山市、湘乡市、湘潭县、岳塘区、雨湖区)

茂名市(信宜市、化州市、高州市、电白区、茂南区)

伊春市(伊美区、大箐山县、友好区、乌翠区、丰林县、南岔县、铁力市、嘉荫县、金林区、汤旺县)

莆田市(秀屿区、城厢区、荔城区、涵江区、仙游县)

遵义市(赤水市、正安县、绥阳县、习水县、汇川区、桐梓县、道真仡佬族苗族自治县、红花岗区、余庆县、湄潭县、仁怀市、凤冈县、务川仡佬族苗族自治县、播州区)

许昌市(魏都区、禹州市、鄢陵县、长葛市、襄城县、建安区)

泰安市(宁阳县、新泰市、肥城市、泰山区、岱岳区、东平县)

巴中市(恩阳区、平昌县、巴州区、南江县、通江县)

临沧市(临翔区、永德县、镇康县、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、耿马傣族佤族自治县、云县、凤庆县)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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