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郴州市(永兴县、宜章县、桂阳县、汝城县、安仁县、嘉禾县、北湖区、苏仙区、资兴市、临武县、桂东县)

唐山市(滦南县、开平区、丰润区、迁西县、遵化市、乐亭县、玉田县、路南区、滦州市、古冶区、丰南区、路北区、迁安市、曹妃甸区)

海口市(龙华区、秀英区、美兰区、琼山区)

济源市  莆田市(秀屿区、城厢区、涵江区、荔城区、仙游县)

怒江傈僳族自治州(泸水市、兰坪白族普米族自治县、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

宿迁市(泗阳县、宿城区、宿豫区、沭阳县、泗洪县)

贵阳市(花溪区、修文县、云岩区、息烽县、清镇市、开阳县、白云区、南明区、乌当区、观山湖区)石嘴山市(平罗县、大武口区、惠农区)

中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)  朔州市(应县、怀仁市、右玉县、朔城区、平鲁区、山阴县)

铁岭市(清河区、调兵山市、开原市、铁岭县、银州区、昌图县、西丰县)

温州市(文成县、鹿城区、泰顺县、苍南县、瓯海区、永嘉县、平阳县、乐清市、龙湾区、洞头区、龙港市、瑞安市)

河池市(大化瑶族自治县、东兰县、都安瑶族自治县、宜州区、南丹县、金城江区、天峨县、巴马瑶族自治县、环江毛南族自治县、凤山县、罗城仫佬族自治县)

潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)

延安市(黄龙县、子长市、延川县、富县、安塞区、黄陵县、宝塔区、宜川县、志丹县、甘泉县、吴起县、延长县、洛川县)

陇南市(武都区、徽县、两当县、西和县、宕昌县、康县、文县、礼县、成县)

资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)

昭通市(鲁甸县、永善县、盐津县、威信县、镇雄县、绥江县、彝良县、巧家县、昭阳区、水富市、大关县)

鹤壁市(山城区、淇县、淇滨区、浚县、鹤山区)

运城市(稷山县、芮城县、垣曲县、闻喜县、绛县、临猗县、万荣县、河津市、夏县、永济市、新绛县、盐湖区、平陆县)

张家界市(桑植县、永定区、慈利县、武陵源区)

淮北市(烈山区、杜集区、相山区、濉溪县)

广安市(武胜县、广安区、华蓥市、岳池县、邻水县、前锋区)

临沂市(蒙阴县、莒南县、罗庄区、河东区、沂南县、兰山区、临沭县、平邑县、兰陵县、沂水县、费县、郯城县)

咸宁市(赤壁市、嘉鱼县、咸安区、崇阳县、通山县、通城县)

乐山市(峨眉山市、沙湾区、井研县、峨边彝族自治县、市中区、沐川县、马边彝族自治县、五通桥区、犍为县、金口河区、夹江县)

承德市(围场满族蒙古族自治县、承德县、双桥区、鹰手营子矿区、平泉市、兴隆县、滦平县、隆化县、丰宁满族自治县、宽城满族自治县、双滦区)

金华市(婺城区、永康市、浦江县、义乌市、东阳市、磐安县、金东区、兰溪市、武义县)

大连市(庄河市、西岗区、瓦房店市、旅顺口区、沙河口区、金州区、中山区、普兰店区、甘井子区、长海县)

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南阳市(新野县、镇平县、邓州市、南召县、桐柏县、卧龙区、淅川县、宛城区、社旗县、方城县、内乡县、唐河县、西峡县)

晋中市(榆社县、介休市、祁县、左权县、和顺县、太谷区、榆次区、平遥县、昔阳县、灵石县、寿阳县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、芒市、梁河县、陇川县、盈江县)

宣城市(泾县、广德市、郎溪县、宣州区、旌德县、宁国市、绩溪县)  汉中市(西乡县、留坝县、南郑区、城固县、佛坪县、宁强县、勉县、镇巴县、略阳县、洋县、汉台区)

衡阳市(衡东县、衡阳县、衡山县、雁峰区、南岳区、蒸湘区、常宁市、祁东县、衡南县、耒阳市、石鼓区、珠晖区)

驻马店市(新蔡县、确山县、遂平县、平舆县、驿城区、汝南县、正阳县、西平县、上蔡县、泌阳县)

九江市(永修县、柴桑区、都昌县、湖口县、浔阳区、瑞昌市、庐山市、濂溪区、武宁县、德安县、修水县、共青城市、彭泽县)宜春市(靖安县、宜丰县、袁州区、铜鼓县、万载县、奉新县、丰城市、樟树市、上高县、高安市)

鄂尔多斯市(伊金霍洛旗、鄂托克旗、乌审旗、杭锦旗、东胜区、达拉特旗、鄂托克前旗、准格尔旗、康巴什区)  庆阳市(镇原县、环县、西峰区、正宁县、宁县、庆城县、华池县、合水县)

甘南藏族自治州(碌曲县、临潭县、卓尼县、迭部县、玛曲县、夏河县、合作市、舟曲县)

自贡市(大安区、贡井区、自流井区、富顺县、沿滩区、荣县)

东莞市青岛市(平度市、莱西市、胶州市、市北区、黄岛区、城阳区、即墨区、市南区、李沧区、崂山区)

铜仁市(德江县、印江土家族苗族自治县、玉屏侗族自治县、思南县、碧江区、沿河土家族自治县、石阡县、松桃苗族自治县、万山区、江口县)

梅州市(大埔县、五华县、平远县、梅江区、蕉岭县、兴宁市、丰顺县、梅县区)

淄博市(淄川区、周村区、临淄区、张店区、博山区、高青县、桓台县、沂源县)

马鞍山市(含山县、和县、当涂县、雨山区、花山区、博望区)

营口市(老边区、盖州市、西市区、鲅鱼圈区、大石桥市、站前区)

果洛藏族自治州(班玛县、玛多县、达日县、甘德县、玛沁县、久治县)

北京市(丰台区、平谷区、海淀区、东城区、门头沟区、昌平区、大兴区、西城区、朝阳区、怀柔区、房山区、石景山区、延庆区、密云区、通州区、顺义区)

宿州市(砀山县、埇桥区、泗县、灵璧县、萧县)

呼和浩特市(武川县、回民区、赛罕区、清水河县、新城区、玉泉区、土默特左旗、托克托县、和林格尔县)

西藏自治区

常德市(安乡县、津市市、桃源县、武陵区、澧县、石门县、汉寿县、鼎城区、临澧县)

白银市(靖远县、景泰县、平川区、会宁县、白银区)

大庆市(让胡路区、林甸县、杜尔伯特蒙古族自治县、红岗区、龙凤区、萨尔图区、肇源县、大同区、肇州县)

雅安市(宝兴县、雨城区、石棉县、名山区、汉源县、芦山县、天全县、荥经县)

景德镇市(珠山区、昌江区、浮梁县、乐平市)

包头市(昆都仑区、青山区、白云鄂博矿区、达尔罕茂明安联合旗、固阳县、石拐区、九原区、土默特右旗、东河区)

　　4月18日，中国证券业协会（简称“中证协”或“协会”）制定发布《证券公司并表管理指引（试行）》（简称《指引》），引导证券公司完善并表管理架构和模式，实现各类风险管理规范的有效统筹和强化。这也是对2020年并表监管试点的进一步推广。在业内人士看来，此次《指引》为证券行业机构践行并表管理提供了规范和指南，有助于证券公司夯实合规内控基础，统筹加强一体化、垂直化管理，促进功能发挥。

　　明晰并表管理范围层级

　　并表管理是指，证券公司对证券公司并表管理体系的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测、评估和控制并表管理体系的总体风险状况。

　　据悉，此次《指引》的落地，是对2020年证券公司并表监管试点的进一步推广。2020年，中国证监会批准6家证券公司实施并表监管试点。近年来，证券公司专业类子公司数量增加、业务领域不断扩展、市场服务功能更为丰富、国际化发展稳妥推进，加强并表管理的必要性日益突出。

　　“《指引》充分反映了近年来我国证券行业的新情况、新变化、新要求，有利于引导证券公司体系化建立并表管理架构和模式，健全业务协同机制，不断提升综合性服务实体经济能力和差异化竞争力。”中金公司有关人士表示，从长远视角来看，未来行业将从规模扩张向资本效率驱动转型，推动实现风险隔离机制与业务协同效应的动态平衡，为金融体系的整体稳健运行提供结构性保障。

　　从内容来看，《指引》共八章、四十一条，共涵盖并表管理范围、并表管理各要素的管理要求、配套制定行业并表管理风控指标计算标准以及设置差异化过渡期四方面内容。

　　其中，在并表管理的范围和层级方面，《指引》作出了进一步明确。具体来看，此次监管范围涉及两个方面，在并表主体范围方面，涵盖现行企业会计准则规定的会计并表范围的机构。证券公司对被投资机构不构成控制，但被投资机构所产生的风险和潜在损失足以对证券公司造成重大影响的，也应纳入并表管理范围。

　　在并表业务范围方面，《指引》明确证券公司应当将纳入并表管理机构的各类表内外、境内外、本外币业务纳入整体并表管理业务范围。层级原则上要求逐级开展，证券公司也可以根据附属机构的战略作用、风险实质等情况，跨级对附属机构进行并表管理。

　　“《指引》本着实质重于形式和风险审慎性原则，兼顾控制关系与风险相关性，明确了并表管理的主体范围以及业务范围。”谈及并表主体范围，中信证券有关人士表示，对于并表管理的清晰定义以及对于并表范围的明确规范，有助于有效拓展并表管理的内涵与外延。

　　明确并表管理各要素要求

　　与此同时，《指引》还对公司治理、业务协同与内部交易管理、风险管理、资本管理等并表管理构成要素的管理要求做了明确。

　　公司治理方面，《指引》提出，明确建立以并表管理为基础的公司治理架构，确保其与证券公司整体业务性质、资本实力、业务复杂程度和风险管理能力相适应；明确董事会、监事会、经理层、各部门、各分支机构及各附属机构要充分履行相应的并表管理职责，建立健全并表管理协作机制，将并表管理纳入内部审计范畴等。

　　业务协同与内部交易管理方面，《指引》则要求证券公司根据业务种类、区域布局、市场环境和自身并表管理能力，科学进行经营决策，指导各附属机构围绕公司总体战略充分发挥协同效应，合理配置公司资源，对成员之间开展的外包服务、交叉业务进行规范管理。此外，《指引》还要求证券公司内建立并持续完善内部防火墙体系，有效防范金融风险在内部无序传递和跨区域、跨市场、跨境传染等。

　　在资本管理方面，《指引》以前期并表监管试点实践为基础，参考2025年1月正式实施的证券公司风险控制指标计算标准规定，同时考虑近年来证券行业各业务发展情况以及境内外业务差异，配套制定了行业并表风险控制指标计算标准。同时，证券公司应根据附属机构数量、业务复杂程度、内部管理需要等，构建反映公司整体风险水平、各类风险水平以及资本充足水平的指标体系，并逐步实现系统计算和监测。

　　“《指引》的落地有助于证券公司建立母子公司全业务链条‘垂直’一体化管控体系。”国泰海通有关人士表示，《指引》要求在并表管理体系范围内推行基本一致的风险偏好和管理流程以覆盖各类业务，建立健全风险识别与评估的标准和机制，能够有效管理证券公司各类业务、场景及人员风险状况。

　　稳妥推进行业落实并表管理

　　值得注意的是，《指引》充分考虑到了行业中不同体量的证券公司差异性，设定不同过渡期，有利于证券行业并表管理从试点转向常规监管的平稳过渡。

　　其中，对于已正式实施并表监管试点的证券公司，过渡期为自发布之日起一年；对于其他下设有境外附属机构的证券公司，过渡期为自发布之日起两年；而其余证券公司过渡期为自发布之日起三年。

　　“试点以来，中金公司随着国际化战略推进，业务领域不断扩展，强化公司治理、资本管理、风险管理、财务管理的重要性及必要性日益突出。”中金公司有关人士表示，本次适用于全行业的并表管理指引的出台，对于引导中金公司完善并表管理架构和模式，加强对子公司的定位和管控力度，不断提升经营竞争力及整体风险管理水平具有十分重要的意义。

　　“招商证券以推进并表监管试点工作为契机，不断强化风险全覆盖管理，加强对境内外子公司的风险垂直管控，推动提升风控数智化水平，在深化并表管理的过程中持续完善风险管理体系和提升风险管理能力。”招商证券有关人士表示，未来，将进一步对照《指引》落实各项监管要求，持续完善风险管理体系，为证券行业的整体稳健运行和风险管理水平提升贡献积极力量。

　　据悉，下一步，协会将在监管部门指导下开展培训和交流，做好相关规则解读，引导证券公司持续提升全面风险管理能力，维护证券行业稳健运行。

　　据投资者和银行透露，越来越多富有的美国人正在瑞士开设银行账户，以此作为其投资组合“去美国化”的一部分。

　　瑞士的银行表示，近几个月来，他们注意到美国高净值人士对开设投资账户的兴趣大增，相关业务也随之增多。

　　瑞士金融咨询公司AlpenPartnersInternational的首席执行官PierreGabris说：“这种情况是一波一波出现的。奥巴马当选的时候，我们看到了一波热潮。然后新冠疫情引发了另一波。现在，关税问题又引发了新的一波。”

　　Gabris表示，不同的客户开设账户的动机各不相同。

　　许多人希望实现投资多元化，减少对美元的依赖，他们认为，在美国债务不断飙升的压力下，美元还会进一步贬值。瑞士中立的政治立场、稳定的经济、坚挺的货币以及可靠的法律体系都颇具吸引力。

　　还有一些人是出于政治方面的考虑，他们认为在特朗普政府执政期间，美国的法治有所倒退。

　　另外，也有一些人开设瑞士账户是为了在以黄金储存和精炼厂闻名的瑞士购买实物黄金。