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江门市(新会区、开平市、江海区、蓬江区、台山市、鹤山市、恩平市)

商丘市(睢县、虞城县、宁陵县、梁园区、永城市、夏邑县、睢阳区、柘城县、民权县)

怀化市(鹤城区、溆浦县、会同县、新晃侗族自治县、通道侗族自治县、麻阳苗族自治县、辰溪县、靖州苗族侗族自治县、芷江侗族自治县、中方县、沅陵县、洪江市)

抚顺市(清原满族自治县、东洲区、抚顺县、新宾满族自治县、新抚区、望花区、顺城区)  甘南藏族自治州(临潭县、卓尼县、碌曲县、夏河县、玛曲县、舟曲县、迭部县、合作市)

金昌市(金川区、永昌县)

曲靖市(麒麟区、会泽县、宣威市、马龙区、沾益区、师宗县、罗平县、陆良县、富源县)

邢台市(临西县、任泽区、清河县、广宗县、内丘县、新河县、威县、南宫市、宁晋县、临城县、襄都区、隆尧县、平乡县、柏乡县、巨鹿县、南和区、沙河市、信都区)

西藏自治区  滁州市(天长市、全椒县、明光市、凤阳县、南谯区、琅琊区、来安县、定远县)

株洲市(炎陵县、荷塘区、石峰区、攸县、渌口区、芦淞区、醴陵市、茶陵县、天元区)

伊春市(汤旺县、大箐山县、丰林县、友好区、南岔县、嘉荫县、铁力市、金林区、乌翠区、伊美区)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

六安市(金安区、裕安区、舒城县、霍山县、金寨县、霍邱县、叶集区)

乌兰察布市(察哈尔右翼后旗、凉城县、集宁区、察哈尔右翼中旗、兴和县、商都县、察哈尔右翼前旗、丰镇市、卓资县、四子王旗、化德县)

广元市(朝天区、旺苍县、昭化区、青川县、利州区、苍溪县、剑阁县)

漳州市(漳浦县、芗城区、长泰区、龙文区、诏安县、云霄县、华安县、龙海区、南靖县、东山县、平和县)

攀枝花市(东区、西区、米易县、仁和区、盐边县)

百色市(西林县、隆林各族自治县、乐业县、德保县、平果市、田东县、右江区、田阳区、凌云县、靖西市、田林县、那坡县)

益阳市(赫山区、沅江市、南县、安化县、资阳区、桃江县)

十堰市(郧阳区、茅箭区、竹山县、丹江口市、郧西县、房县、张湾区、竹溪县)

三亚市(吉阳区、天涯区、海棠区、崖州区)

清远市(连州市、连南瑶族自治县、连山壮族瑶族自治县、清城区、佛冈县、阳山县、英德市、清新区)

乌海市(乌达区、海勃湾区、海南区)

岳阳市(云溪区、君山区、岳阳楼区、湘阴县、岳阳县、汨罗市、平江县、临湘市、华容县)

七台河市(新兴区、桃山区、茄子河区、勃利县)

长沙市(雨花区、天心区、岳麓区、开福区、望城区、长沙县、浏阳市、宁乡市、芙蓉区)

来宾市(兴宾区、金秀瑶族自治县、武宣县、合山市、象州县、忻城县)

厦门市(集美区、海沧区、翔安区、思明区、同安区、湖里区)

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黄山市(屯溪区、歙县、祁门县、休宁县、黄山区、黟县、徽州区)

揭阳市(揭西县、普宁市、惠来县、揭东区、榕城区)

德州市(陵城区、齐河县、平原县、庆云县、武城县、临邑县、德城区、夏津县、宁津县、禹城市、乐陵市)

荆门市(钟祥市、掇刀区、京山市、东宝区、沙洋县)  临沧市(凤庆县、临翔区、永德县、沧源佤族自治县、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、耿马傣族佤族自治县、云县)

大同市(灵丘县、云州区、天镇县、阳高县、新荣区、平城区、广灵县、浑源县、左云县、云冈区)

黔南布依族苗族自治州(福泉市、独山县、三都水族自治县、惠水县、平塘县、长顺县、罗甸县、都匀市、贵定县、瓮安县、荔波县、龙里县)

驻马店市(西平县、汝南县、驿城区、正阳县、平舆县、新蔡县、上蔡县、泌阳县、遂平县、确山县)香港特别行政区

兴安盟(扎赉特旗、阿尔山市、突泉县、科尔沁右翼前旗、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市)  铜陵市(义安区、郊区、铜官区、枞阳县)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

朝阳市(北票市、龙城区、双塔区、建平县、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市)

渭南市(华州区、华阴市、白水县、大荔县、蒲城县、合阳县、澄城县、潼关县、临渭区、韩城市、富平县)汉中市(洋县、勉县、宁强县、汉台区、南郑区、镇巴县、城固县、佛坪县、西乡县、留坝县、略阳县)

铁岭市(昌图县、调兵山市、铁岭县、西丰县、银州区、清河区、开原市)

郴州市(临武县、安仁县、苏仙区、嘉禾县、桂阳县、宜章县、永兴县、资兴市、北湖区、桂东县、汝城县)

延安市(安塞区、子长市、延川县、宝塔区、延长县、黄陵县、洛川县、甘泉县、宜川县、吴起县、志丹县、富县、黄龙县)

绍兴市(越城区、新昌县、柯桥区、嵊州市、上虞区、诸暨市)

柳州市(城中区、鹿寨县、柳江区、柳城县、鱼峰区、融水苗族自治县、融安县、柳北区、三江侗族自治县、柳南区)

无锡市(宜兴市、江阴市、锡山区、惠山区、新吴区、梁溪区、滨湖区)

潍坊市(安丘市、奎文区、昌邑市、高密市、临朐县、潍城区、寒亭区、昌乐县、寿光市、坊子区、诸城市、青州市)

邯郸市(肥乡区、广平县、大名县、磁县、涉县、武安市、魏县、峰峰矿区、临漳县、丛台区、成安县、邯山区、馆陶县、鸡泽县、曲周县、永年区、复兴区、邱县)

海东市(循化撒拉族自治县、乐都区、民和回族土族自治县、平安区、互助土族自治县、化隆回族自治县)

海口市(秀英区、美兰区、龙华区、琼山区)

阿勒泰地区(富蕴县、吉木乃县、哈巴河县、青河县、福海县、布尔津县、阿勒泰市)

唐山市(遵化市、乐亭县、滦州市、曹妃甸区、古冶区、玉田县、路南区、迁安市、滦南县、开平区、丰南区、丰润区、迁西县、路北区)

巴中市(恩阳区、平昌县、南江县、通江县、巴州区)

商洛市(柞水县、镇安县、商州区、山阳县、商南县、丹凤县、洛南县)

松原市(扶余市、乾安县、宁江区、长岭县、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

盐城市(射阳县、盐都区、响水县、大丰区、东台市、滨海县、亭湖区、阜宁县、建湖县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）