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日喀则市(萨迦县、谢通门县、仁布县、南木林县、仲巴县、拉孜县、江孜县、昂仁县、定结县、白朗县、定日县、康马县、岗巴县、吉隆县、萨嘎县、聂拉木县、桑珠孜区、亚东县)

四平市(梨树县、铁东区、双辽市、伊通满族自治县、铁西区)

咸宁市(通山县、通城县、咸安区、赤壁市、嘉鱼县、崇阳县)

濮阳市(清丰县、华龙区、濮阳县、范县、台前县、南乐县)  营口市(西市区、老边区、站前区、盖州市、大石桥市、鲅鱼圈区)

北京市(东城区、延庆区、通州区、门头沟区、房山区、怀柔区、丰台区、西城区、顺义区、朝阳区、石景山区、密云区、海淀区、昌平区、大兴区、平谷区)

南通市(启东市、通州区、如东县、海安市、崇川区、海门区、如皋市)

广元市(剑阁县、昭化区、利州区、苍溪县、朝天区、旺苍县、青川县)

茂名市(电白区、信宜市、化州市、茂南区、高州市)  湖州市(吴兴区、安吉县、南浔区、德清县、长兴县)

福州市(永泰县、连江县、闽清县、平潭县、马尾区、鼓楼区、闽侯县、福清市、台江区、罗源县、长乐区、仓山区、晋安区)

西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)

西藏自治区

哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)

荆门市(沙洋县、掇刀区、钟祥市、东宝区、京山市)

武威市(古浪县、民勤县、凉州区、天祝藏族自治县)

凉山彝族自治州(西昌市、宁南县、甘洛县、盐源县、金阳县、冕宁县、德昌县、木里藏族自治县、会理市、美姑县、布拖县、越西县、普格县、会东县、雷波县、喜德县、昭觉县)

呼伦贝尔市(根河市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎左旗、阿荣旗、海拉尔区、鄂温克族自治旗、陈巴尔虎旗、新巴尔虎右旗、扎兰屯市、满洲里市、鄂伦春自治旗、额尔古纳市、牙克石市、扎赉诺尔区)

南宁市(邕宁区、上林县、宾阳县、青秀区、兴宁区、西乡塘区、横州市、武鸣区、马山县、良庆区、江南区、隆安县)

萍乡市(莲花县、芦溪县、上栗县、安源区、湘东区)

梅州市(五华县、大埔县、梅县区、丰顺县、蕉岭县、平远县、梅江区、兴宁市)

厦门市(思明区、集美区、湖里区、同安区、海沧区、翔安区)

商丘市(睢县、宁陵县、永城市、虞城县、梁园区、柘城县、民权县、夏邑县、睢阳区)

临沧市(永德县、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、凤庆县、镇康县、临翔区、耿马傣族佤族自治县、云县)

六安市(金安区、霍邱县、霍山县、叶集区、金寨县、舒城县、裕安区)

朝阳市(朝阳县、建平县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、龙城区、凌源市、北票市)

许昌市(襄城县、建安区、禹州市、魏都区、长葛市、鄢陵县)

汕头市(潮南区、金平区、濠江区、潮阳区、澄海区、龙湖区、南澳县)

阳泉市(矿区、郊区、平定县、城区、盂县)

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攀枝花市(仁和区、米易县、东区、盐边县、西区)

衡水市(冀州区、深州市、景县、故城县、饶阳县、桃城区、安平县、武强县、武邑县、枣强县、阜城县)

乌鲁木齐市(达坂城区、头屯河区、天山区、新市区、米东区、乌鲁木齐县、水磨沟区、沙依巴克区)

普洱市(西盟佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、思茅区、宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县、景东彝族自治县)  无锡市(宜兴市、锡山区、新吴区、梁溪区、滨湖区、江阴市、惠山区)

雅安市(荥经县、名山区、天全县、芦山县、石棉县、汉源县、雨城区、宝兴县)

沧州市(黄骅市、河间市、孟村回族自治县、盐山县、泊头市、肃宁县、南皮县、沧县、新华区、任丘市、吴桥县、海兴县、东光县、献县、运河区、青县)

成都市(都江堰市、崇州市、武侯区、彭州市、金堂县、双流区、蒲江县、新津区、郫都区、金牛区、邛崃市、温江区、大邑县、龙泉驿区、青羊区、成华区、青白江区、简阳市、锦江区、新都区)乌兰察布市(卓资县、察哈尔右翼中旗、集宁区、察哈尔右翼前旗、四子王旗、丰镇市、兴和县、凉城县、化德县、商都县、察哈尔右翼后旗)

长治市(襄垣县、长子县、上党区、屯留区、潞城区、沁源县、壶关县、潞州区、沁县、平顺县、武乡县、黎城县)  铜陵市(郊区、枞阳县、铜官区、义安区)

铜仁市(万山区、沿河土家族自治县、德江县、印江土家族苗族自治县、江口县、松桃苗族自治县、玉屏侗族自治县、思南县、碧江区、石阡县)

曲靖市(宣威市、马龙区、麒麟区、沾益区、罗平县、师宗县、富源县、会泽县、陆良县)

平顶山市(汝州市、新华区、鲁山县、舞钢市、叶县、宝丰县、石龙区、湛河区、卫东区、郏县)开封市(尉氏县、杞县、鼓楼区、龙亭区、禹王台区、通许县、兰考县、顺河回族区、祥符区)

长沙市(宁乡市、天心区、开福区、岳麓区、长沙县、望城区、雨花区、芙蓉区、浏阳市)

河池市(东兰县、南丹县、金城江区、都安瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、天峨县、凤山县、宜州区、大化瑶族自治县、环江毛南族自治县、巴马瑶族自治县)

蚌埠市(淮上区、龙子湖区、蚌山区、禹会区、固镇县、怀远县、五河县)

东营市(河口区、东营区、利津县、广饶县、垦利区)

山南市(贡嘎县、加查县、琼结县、桑日县、措美县、浪卡子县、错那市、洛扎县、乃东区、隆子县、扎囊县、曲松县)

惠州市(龙门县、惠东县、惠阳区、惠城区、博罗县)

邢台市(隆尧县、宁晋县、内丘县、任泽区、襄都区、临城县、临西县、南宫市、广宗县、平乡县、柏乡县、信都区、新河县、威县、南和区、沙河市、巨鹿县、清河县)

益阳市(沅江市、安化县、桃江县、资阳区、赫山区、南县)

台州市(仙居县、玉环市、温岭市、路桥区、临海市、黄岩区、三门县、天台县、椒江区)

南平市(浦城县、政和县、武夷山市、光泽县、建瓯市、延平区、松溪县、邵武市、建阳区、顺昌县)

菏泽市(定陶区、东明县、巨野县、成武县、鄄城县、郓城县、牡丹区、曹县、单县)

玉林市(容县、福绵区、博白县、玉州区、北流市、陆川县、兴业县)

随州市(广水市、随县、曾都区)

汕尾市(海丰县、城区、陆河县、陆丰市)

梧州市(蒙山县、岑溪市、龙圩区、万秀区、藤县、苍梧县、长洲区)

亳州市(利辛县、涡阳县、蒙城县、谯城区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）