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四平市(伊通满族自治县、双辽市、铁西区、梨树县、铁东区)

濮阳市(台前县、清丰县、范县、南乐县、华龙区、濮阳县)

宿迁市(泗洪县、沭阳县、宿豫区、宿城区、泗阳县)

滁州市(凤阳县、天长市、全椒县、定远县、南谯区、来安县、明光市、琅琊区)  毕节市(黔西市、赫章县、织金县、纳雍县、威宁彝族回族苗族自治县、大方县、金沙县、七星关区)

眉山市(洪雅县、彭山区、青神县、东坡区、仁寿县、丹棱县)

秦皇岛市(山海关区、昌黎县、卢龙县、抚宁区、青龙满族自治县、海港区、北戴河区)

南宁市(邕宁区、隆安县、江南区、横州市、武鸣区、宾阳县、马山县、青秀区、上林县、兴宁区、西乡塘区、良庆区)昌吉回族自治州(吉木萨尔县、昌吉市、玛纳斯县、奇台县、阜康市、呼图壁县、木垒哈萨克自治县)

克拉玛依市(乌尔禾区、克拉玛依区、白碱滩区、独山子区)  临沧市(耿马傣族佤族自治县、沧源佤族自治县、永德县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、凤庆县、临翔区、镇康县、云县)

芜湖市(无为市、繁昌区、鸠江区、南陵县、镜湖区、弋江区、湾沚区)

焦作市(马村区、武陟县、温县、中站区、山阳区、解放区、沁阳市、博爱县、修武县、孟州市)

萍乡市(安源区、芦溪县、上栗县、湘东区、莲花县)

延边朝鲜族自治州(延吉市、珲春市、图们市、安图县、敦化市、龙井市、和龙市、汪清县)

石河子市(铁门关市、昆玉市、新星市、双河市、白杨市、可克达拉市、阿拉尔市、胡杨河市、图木舒克市、北屯市、五家渠市)

宣城市(宁国市、绩溪县、宣州区、广德市、泾县、郎溪县、旌德县)

漯河市(源汇区、临颍县、郾城区、召陵区、舞阳县)

长治市(上党区、潞州区、黎城县、长子县、武乡县、平顺县、襄垣县、壶关县、潞城区、沁源县、沁县、屯留区)

松原市(扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、乾安县、宁江区)

湘潭市(湘乡市、雨湖区、岳塘区、韶山市、湘潭县)

阜阳市(颍州区、界首市、太和县、颍东区、临泉县、颍上县、阜南县、颍泉区)

常州市(溧阳市、天宁区、新北区、金坛区、钟楼区、武进区)

桂林市(七星区、荔浦市、雁山区、资源县、叠彩区、全州县、秀峰区、灵川县、永福县、阳朔县、兴安县、龙胜各族自治县、平乐县、恭城瑶族自治县、象山区、临桂区、灌阳县)

达州市(渠县、通川区、开江县、宣汉县、达川区、万源市、大竹县)

三亚市(崖州区、海棠区、吉阳区、天涯区)

攀枝花市(米易县、东区、西区、仁和区、盐边县)

襄阳市(谷城县、南漳县、襄城区、襄州区、樊城区、枣阳市、老河口市、宜城市、保康县)

许昌市(禹州市、建安区、魏都区、襄城县、鄢陵县、长葛市)

渭南市(合阳县、华阴市、白水县、富平县、蒲城县、大荔县、潼关县、澄城县、临渭区、韩城市、华州区)

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镇江市(丹徒区、句容市、润州区、京口区、扬中市、丹阳市)

本溪市(溪湖区、南芬区、桓仁满族自治县、本溪满族自治县、平山区、明山区)

石家庄市(新华区、井陉矿区、正定县、栾城区、桥西区、灵寿县、裕华区、平山县、赞皇县、井陉县、无极县、赵县、新乐市、长安区、元氏县、深泽县、高邑县、晋州市、藁城区、辛集市、鹿泉区、行唐县)

吉安市(青原区、遂川县、吉安县、永丰县、峡江县、新干县、泰和县、安福县、吉水县、井冈山市、万安县、吉州区、永新县)  湘西土家族苗族自治州(古丈县、龙山县、花垣县、泸溪县、保靖县、吉首市、永顺县、凤凰县)

天津市(滨海新区、河北区、东丽区、红桥区、和平区、静海区、宁河区、津南区、南开区、武清区、西青区、北辰区、蓟州区、河西区、宝坻区、河东区)

云浮市(罗定市、云安区、云城区、郁南县、新兴县)

成都市(龙泉驿区、金牛区、蒲江县、郫都区、新津区、彭州市、金堂县、都江堰市、武侯区、新都区、成华区、双流区、青羊区、温江区、崇州市、邛崃市、简阳市、大邑县、青白江区、锦江区)丹东市(振兴区、宽甸满族自治县、东港市、凤城市、振安区、元宝区)

池州市(贵池区、东至县、青阳县、石台县)  怒江傈僳族自治州(泸水市、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、福贡县)

鄂州市(梁子湖区、华容区、鄂城区)

晋中市(灵石县、祁县、左权县、和顺县、寿阳县、介休市、昔阳县、平遥县、榆次区、榆社县、太谷区)

普洱市(澜沧拉祜族自治县、思茅区、西盟佤族自治县、墨江哈尼族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县)淄博市(高青县、周村区、临淄区、博山区、沂源县、张店区、淄川区、桓台县)

东莞市

合肥市(肥西县、巢湖市、庐江县、蜀山区、肥东县、庐阳区、包河区、瑶海区、长丰县)

株洲市(天元区、芦淞区、炎陵县、石峰区、荷塘区、攸县、茶陵县、醴陵市、渌口区)

赤峰市(红山区、林西县、敖汉旗、阿鲁科尔沁旗、元宝山区、宁城县、松山区、克什克腾旗、翁牛特旗、巴林右旗、喀喇沁旗、巴林左旗)

宜昌市(长阳土家族自治县、秭归县、兴山县、西陵区、点军区、远安县、五峰土家族自治县、当阳市、枝江市、伍家岗区、猇亭区、宜都市、夷陵区)

朝阳市(龙城区、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县、北票市、双塔区、建平县、凌源市)

六安市(金安区、金寨县、霍邱县、裕安区、舒城县、霍山县、叶集区)

清远市(清新区、连山壮族瑶族自治县、阳山县、清城区、连南瑶族自治县、英德市、佛冈县、连州市)

宁德市(周宁县、蕉城区、寿宁县、屏南县、柘荣县、福鼎市、古田县、福安市、霞浦县)

宝鸡市(渭滨区、凤县、千阳县、麟游县、金台区、太白县、陈仓区、岐山县、扶风县、凤翔区、眉县、陇县)

运城市(新绛县、稷山县、夏县、垣曲县、闻喜县、芮城县、临猗县、盐湖区、万荣县、河津市、平陆县、永济市、绛县)

保定市(唐县、安新县、定兴县、清苑区、涞水县、涞源县、顺平县、蠡县、望都县、定州市、徐水区、莲池区、容城县、高碑店市、阜平县、满城区、易县、曲阳县、博野县、安国市、竞秀区、涿州市、高阳县、雄县)

贺州市(钟山县、八步区、平桂区、富川瑶族自治县、昭平县)

宁夏回族自治区

定西市(岷县、通渭县、临洮县、漳县、陇西县、渭源县、安定区)

潍坊市(寒亭区、坊子区、寿光市、昌邑市、高密市、青州市、诸城市、昌乐县、奎文区、安丘市、临朐县、潍城区)

　　来源：中新经纬

　　原标题：财报对对碰丨江苏银行PK南京银行：谁更会赚钱？谁薪酬更高？

　　江苏银行和南京银行的年报近日相继披露，两家总部同位于江苏南京的城商行业绩表现如何？

　　整体来看，两家银行资产总额均实现双位数增长，营收、净利润也都实现正增长。数据显示，两家银行的人均创利均超百万元，南京银行2024年人均创利较2023年有所下降；另外，两家银行人均薪酬均超50万元，较2023年有所下降。

　　南京银行公允价值变动收益大涨329.48%

　　从2024年全年业绩来看，截至2024年末，江苏银行资产总额达3.95万亿元，较上年末增长16.12%；南京银行资产总额达2.59万亿元，增幅13.25%%。江苏银行的资产总额绝对值和增速均超过南京银行。

　　营收、净利润方面，截至2024年末，江苏银行全年实现营业收入808.15亿元，同比增长8.78%；归属于上市公司股东的净利润318.43亿元，同比增长10.76%。南京银行营业收入502.73亿元，同比增长11.32%；归母净利润201.77亿元，同比增长9.05%。

　　对比来看，江苏银行营收、净利润绝对值均高于南京银行，南京银行营收增速高于江苏银行，但净利润增速低于江苏银行。

　　年报显示，报告期内，江苏银行、南京银行净息差分别为1.86%、1.94%，分别较上年末下降12BP、10BP。从数据来看，江苏银行的净息差低于南京银行，降幅也更大。

　　拆分营收来看，报告期内，江苏银行实现利息净收入559.57亿元，同比增长6.29%，在营收中占比69.24%。非利息净收入中，报告期内，江苏银行实现手续费及佣金净收入44.17亿元，同比增长3.29%，其中手续费及佣金收入62.82亿元，同比增长1.19%；手续费及佣金支出18.65亿元，同比下降3.47%。

　　2024年，江苏银行投资收益为146.50亿元，同比增长20.86%；公允价值变动净收益37.56亿元，同比下降1.67%；汇兑净收益达11.34亿元，同比上涨156.86%，江苏银行称是由于衍生金融业务规模扩大。

　　2024年，南京银行实现利息净收入266.27亿元，同比增长4.62%，在营收中占比52.96%；非利息净收入236.46亿元，同比增长19.98%，在营收中占比47.04%。其中，投资收益为136.18亿元，同比下降8.08%，在非息收入中占比57.59%；公允价值变动收益为73.77亿元，同比大涨329.48%，在非息收入中占比由2023年的8.72%上升至31.20%；手续费和佣金净收入25.93亿元，同比下降28.55%，占比由2023年的18.41%降至2024年的10.96%。

　　数据对比可以看出，江苏银行的主要依靠利息净收入，利息净收入在营收中的占比比南京银行高出16.28个百分点。南京银行的营收主要靠非息收入拉动，尤其是投资收益和公允价值变动收益是支撑南京银行非息收入增长的主要动力。

　　江苏银行对公贷款增速超南京银行

　　年报显示，报告期末，江苏银行发放贷款和垫款账面价值20387亿元，较上年末增长11.04%。各项贷款余额20952亿元，较上年末增长10.67%，其中对公贷款13179亿元，较上年末增长18.82%，在贷款中占比62.90%；零售贷款6748亿元，较上年末增长3.40%，在贷款中占比32.21%；贴现1025亿元，较上年末下降21.99%。

　　截至2024年末，南京银行发放贷款和垫款12251.56亿元，较上年末增加1582.24亿元，增幅14.83%。截至报告期末，该行对公贷款余额9362.04亿元，较上年末增幅14.86%，在贷款中占比74.51%；个人贷款余额3201.94亿元，较上年末增幅12.75%，在贷款中占比25.49%。

　　从贷款行业分布来看，两家银行贷款前几名行业较为接近。报告期末，在江苏银行各项贷款中，占比排名前三的行业分别为租赁和商务服务业、制造业、水利、环境和公共设施管理业。其中，租赁和商务服务业3335亿元，占比15.92%；制造业3033亿元，较上年末增长19.41%，占比14.48%；水利、环境和公共设施管理业1604亿元，占比7.66%。

　　截至2024年末，南京银行贷款投放主要集中在租赁和商务服务业、制造业、批发和零售业等。其中，租赁和商务服务业3342.51亿元，占比26.60%；制造业1356.74亿元，较上年末增长8.44%，占比10.80%，较上年末下降0.58个百分点；批发和零售业占比1345.42亿元，占比10.71%。

　　对比来看，江苏银行的对公贷款增速更快，尤其是制造业贷款增速高于对公贷款增速，南京银行制造业贷款增速则低于该行对公贷款增速，且占比有所下降。不过，南京银行个人贷款增速超过江苏银行。

　　两家银行的贷款业务均以江苏省为主。报告期末，在江苏银行各项贷款中，江苏地区贷款余额18047亿元，占比86.13%，较上年末下降0.16个百分点；南京银行在江苏地区的贷款余额为10669.62亿元，占全部贷款余额的84.92%，较上年末下降1.10个百分点。

　　资产质量方面，报告期末，江苏银行不良贷款率0.89%，与上年末持平；拨备覆盖率350.10%，较上年末下降39.43个百分点。南京银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率335.27%，较上年末下降25.31个百分点。

　　分行业看，江苏银行对公不良率排前三行业分别是批发和零售业（2.37%），房地产业（2.20%），信息传输、软件和信息技术服务业（1.80%）。南京银行对公不良率排前三行业分别是信息传输、软件和信息技术服务业（5.92%），教育（3.39%）和房地产业（2.25%）。

　　人均薪酬哪家高？

　　年报显示，截至2024年末，江苏银行从业人员20780人（含派遣员工、子公司人员、科技等外包人员），较2023年增加了1183人。南京银行员工数量为18045人，较2023年增加1703人。

　　Wind数据显示，2024年，江苏银行人均薪酬为57.93万元，较2023年的60.74万元，减少2.81万元，降幅为4.63%，江苏银行的人均薪酬也从2024年的A股上市银行之首变为第三位。南京银行的人均薪酬53.78万元，较2023年的57.12万元，减少3.34万元，降幅为5.85%。对比可以看出，江苏银行的员工总人数、人均薪酬均高于南京银行。

　　人均创收方面，2024年，江苏银行人均创收388.91万元，同比增长2.59%，在已披露2024年年报的29家A股上市银行中排名居首。南京银行人均创收278.60万元，同比微涨0.82%，在29家银行中排第8位。

　　人均创利方面，2024年，江苏银行人均创利153.24万元，同比增长4.45%，同样居29家上市银行之首；南京银行人均创利111.81万元，较2023年减少1.4万元，降幅1.25%。

　　从分红来看，江苏银行2024年度利润分配方案显示，该行拟以公司2024年12月31日普通股总股本数183.51亿股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利95.54亿元，占归属于上市公司股东的净利润的30%。

　　南京银行2024年度利润分配方案显示，以公司2024年12月31日普通股总股本110.68亿股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利2.1176元（含税），共计派发现金股利23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。