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临沧市(双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、临翔区、镇康县、沧源佤族自治县、凤庆县、永德县、云县、耿马傣族佤族自治县)

聊城市(茌平区、冠县、高唐县、莘县、临清市、东阿县、阳谷县、东昌府区)

柳州市(柳江区、融水苗族自治县、鱼峰区、鹿寨县、柳城县、柳南区、三江侗族自治县、柳北区、城中区、融安县)

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达州市(开江县、通川区、宣汉县、大竹县、达川区、万源市、渠县)

安庆市(桐城市、怀宁县、潜山市、大观区、岳西县、宿松县、望江县、太湖县、宜秀区、迎江区)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

延边朝鲜族自治州(和龙市、龙井市、图们市、延吉市、安图县、汪清县、敦化市、珲春市)

滨州市(无棣县、惠民县、沾化区、阳信县、邹平市、博兴县、滨城区)

信阳市(潢川县、淮滨县、平桥区、新县、浉河区、固始县、罗山县、息县、光山县、商城县)

珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)

南京市(六合区、玄武区、江宁区、高淳区、雨花台区、秦淮区、栖霞区、溧水区、浦口区、建邺区、鼓楼区)

十堰市(房县、丹江口市、郧西县、茅箭区、张湾区、竹溪县、郧阳区、竹山县)

承德市(兴隆县、宽城满族自治县、滦平县、双滦区、承德县、围场满族蒙古族自治县、丰宁满族自治县、鹰手营子矿区、平泉市、双桥区、隆化县)

潍坊市(潍城区、昌邑市、临朐县、青州市、坊子区、高密市、诸城市、奎文区、寒亭区、昌乐县、寿光市、安丘市)

玉溪市(新平彝族傣族自治县、江川区、易门县、通海县、峨山彝族自治县、华宁县、澄江市、元江哈尼族彝族傣族自治县、红塔区)

昭通市(大关县、威信县、绥江县、镇雄县、盐津县、彝良县、鲁甸县、昭阳区、永善县、水富市、巧家县)

杭州市(余杭区、淳安县、滨江区、拱墅区、桐庐县、富阳区、钱塘区、临安区、临平区、上城区、萧山区、建德市、西湖区)

东营市(东营区、垦利区、利津县、广饶县、河口区)

张家界市(桑植县、慈利县、武陵源区、永定区)

鸡西市(滴道区、麻山区、鸡东县、梨树区、城子河区、密山市、鸡冠区、虎林市、恒山区)

岳阳市(岳阳楼区、汨罗市、岳阳县、华容县、湘阴县、临湘市、云溪区、君山区、平江县)

丹东市(东港市、振安区、振兴区、宽甸满族自治县、元宝区、凤城市)

乌海市(乌达区、海南区、海勃湾区)

哈尔滨市(依兰县、道里区、宾县、双城区、道外区、方正县、通河县、尚志市、松北区、五常市、香坊区、平房区、阿城区、木兰县、呼兰区、巴彦县、延寿县、南岗区)

铁岭市(开原市、西丰县、昌图县、铁岭县、调兵山市、银州区、清河区)

镇江市(润州区、丹徒区、句容市、京口区、扬中市、丹阳市)

呼伦贝尔市(阿荣旗、鄂温克族自治旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎右旗、扎赉诺尔区、新巴尔虎左旗、额尔古纳市、满洲里市、牙克石市、根河市、扎兰屯市、鄂伦春自治旗、海拉尔区、陈巴尔虎旗)

重庆市(大渡口区、石柱土家族自治县、渝中区、九龙坡区、江津区、合川区、彭水苗族土家族自治县、江北区、垫江县、涪陵区、南川区、南岸区、城口县、荣昌区、璧山区、黔江区、綦江区、奉节县、大足区、云阳县、万州区、丰都县、铜梁区、永川区、秀山土家族苗族自治县、巫山县、沙坪坝区、巫溪县、梁平区、长寿区、酉阳土家族苗族自治县、忠县、开州区、巴南区、渝北区、武隆区、潼南区、北碚区)

张掖市(高台县、民乐县、肃南裕固族自治县、山丹县、甘州区、临泽县)

江门市(开平市、江海区、鹤山市、台山市、新会区、蓬江区、恩平市)

青岛市(平度市、胶州市、李沧区、市南区、即墨区、莱西市、黄岛区、市北区、城阳区、崂山区)

吉林市(船营区、舒兰市、龙潭区、丰满区、磐石市、桦甸市、永吉县、昌邑区、蛟河市)

百色市(西林县、平果市、隆林各族自治县、那坡县、田东县、田林县、右江区、凌云县、靖西市、乐业县、德保县、田阳区)

海口市(琼山区、秀英区、美兰区、龙华区)

汉中市(西乡县、洋县、宁强县、勉县、城固县、留坝县、汉台区、佛坪县、镇巴县、南郑区、略阳县)

河源市(龙川县、东源县、紫金县、源城区、连平县、和平县)

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烟台市(莱州市、栖霞市、龙口市、海阳市、福山区、牟平区、莱山区、蓬莱区、招远市、莱阳市、芝罘区)

阿拉善盟(阿拉善左旗、额济纳旗、阿拉善右旗)

吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)

新乡市(卫辉市、长垣市、新乡县、获嘉县、原阳县、辉县市、凤泉区、牧野区、封丘县、红旗区、卫滨区、延津县)

德阳市(什邡市、罗江区、广汉市、绵竹市、中江县、旌阳区)

苏州市(常熟市、昆山市、吴江区、张家港市、太仓市、相城区、虎丘区、吴中区、姑苏区)

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三亚市(吉阳区、天涯区、海棠区、崖州区)

唐山市(滦州市、开平区、丰润区、滦南县、玉田县、丰南区、遵化市、迁西县、曹妃甸区、乐亭县、路南区、古冶区、路北区、迁安市)

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长春市(榆树市、南关区、双阳区、九台区、公主岭市、德惠市、宽城区、农安县、绿园区、二道区、朝阳区)

林芝市(米林市、察隅县、巴宜区、朗县、波密县、墨脱县、工布江达县)

贺州市(富川瑶族自治县、昭平县、平桂区、钟山县、八步区)

开封市(尉氏县、兰考县、顺河回族区、杞县、通许县、祥符区、禹王台区、鼓楼区、龙亭区)

洛阳市(栾川县、汝阳县、宜阳县、洛龙区、洛宁县、孟津区、西工区、嵩县、偃师区、伊川县、瀍河回族区、老城区、新安县、涧西区)

德宏傣族景颇族自治州(盈江县、瑞丽市、梁河县、陇川县、芒市)

安阳市(林州市、内黄县、殷都区、滑县、汤阴县、安阳县、北关区、文峰区、龙安区)

湘西土家族苗族自治州(泸溪县、保靖县、永顺县、龙山县、凤凰县、花垣县、古丈县、吉首市)

曲靖市(会泽县、陆良县、富源县、罗平县、沾益区、宣威市、师宗县、马龙区、麒麟区)

广安市(岳池县、邻水县、前锋区、广安区、武胜县、华蓥市)

遂宁市(船山区、大英县、安居区、蓬溪县、射洪市)

乌鲁木齐市(乌鲁木齐县、水磨沟区、新市区、天山区、达坂城区、米东区、沙依巴克区、头屯河区)

淄博市(高青县、临淄区、桓台县、博山区、张店区、沂源县、周村区、淄川区)

来宾市(合山市、兴宾区、武宣县、忻城县、象州县、金秀瑶族自治县)

阳江市(阳春市、阳东区、江城区、阳西县)

石河子市(图木舒克市、新星市、双河市、北屯市、胡杨河市、昆玉市、铁门关市、可克达拉市、五家渠市、白杨市、阿拉尔市)

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荆门市(掇刀区、东宝区、沙洋县、钟祥市、京山市)

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安康市(白河县、平利县、汉滨区、宁陕县、石泉县、旬阳市、镇坪县、汉阴县、岚皋县、紫阳县)

黔东南苗族侗族自治州(榕江县、施秉县、三穗县、天柱县、黄平县、岑巩县、剑河县、凯里市、台江县、雷山县、麻江县、丹寨县、锦屏县、从江县、镇远县、黎平县)

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铜川市(宜君县、王益区、耀州区、印台区)

辽阳市(弓长岭区、辽阳县、太子河区、白塔区、灯塔市、文圣区、宏伟区)

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枣庄市(市中区、山亭区、薛城区、峄城区、滕州市、台儿庄区)

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广州市(越秀区、天河区、从化区、白云区、花都区、南沙区、荔湾区、黄埔区、海珠区、增城区、番禺区)

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广西壮族自治区

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海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、海晏县、祁连县)

崇左市(宁明县、大新县、扶绥县、天等县、龙州县、江州区、凭祥市)

佛山市(禅城区、南海区、高明区、顺德区、三水区)

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儋州市

白山市(长白朝鲜族自治县、抚松县、临江市、浑江区、江源区、靖宇县)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县、福贡县、泸水市)

漳州市(龙文区、平和县、芗城区、龙海区、长泰区、南靖县、漳浦县、云霄县、诏安县、华安县、东山县)

葫芦岛市(连山区、绥中县、南票区、兴城市、建昌县、龙港区)

  4月21日,中国人民银行发布消息称,近日,中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》(以下简称《行动方案》),强化金融对“走出去”企业和“一带一路”建设的支持能力,形成更加适配外向型经济的金融体系,增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

  《行动方案》着眼于更好发挥上海国际金融中心在服务构建新发展格局中的特殊作用,支持各类主体更加安全、便捷、高效参与国际竞争与合作,从提高跨境结算效率、优化汇率避险服务、强化融资服务、加强保险保障、完善综合金融服务等五方面提出18条重点举措。

  中国人民银行、上海市人民政府下一步将会同相关部门推动《行动方案》各项举措落实落地,进一步提升跨境投融资便利化,不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

  拓展自由贸易账户功能及应用场景,完善企业集团全球资金管理体系

  在提高跨境结算效率方面,《行动方案》从优化外汇业务管理模式和展业流程、完善企业集团全球资金管理体系、拓展自由贸易账户功能及应用场景、推动金融机构提升数字化服务水平和提升人民币跨境支付系统(CIPS)功能和全球网络覆盖五个方面便利企业全球资金管理。

  在优化外汇业务管理模式和展业流程方面,《行动方案》提出,支持银行落实外汇展业管理办法,实施外汇业务流程优化和系统再造,对企业进行外汇合规风险等级分级并提供差异化、便利化金融服务。支持中国银行、中信银行、中国民生银行、花旗银行(中国)有限公司等试点银行在沪分行按新规定开展业务,支持更多在沪银行参与。

  为进一步提升银行外汇展业能力,促进跨境贸易与投融资便利化,防范跨境资金流动风险,国家外汇管理局制定了《银行外汇展业管理办法(试行)》,自2024年1月1日起施行,实施以来,初步实现了为银行“减压”、为企业“减负”、为监管“提质”的目标。

  企业集团全球资金管理方面,《行动方案》表示,要优化本外币一体化资金池管理政策,便利主办企业代境外成员单位开展资金集中收付业务。优化完善上海自贸试验区全功能资金池跨境资金调拨。鼓励银行逐步实现资金跨境支付自动化处理,延长对重点企业集团跨境资金池等业务的服务时间,实现全球资金实时调拨。

  针对FT账户的拓展,《行动方案》表示,支持银行将履行“三反”义务获取的信息用于跨境业务的真实性审核,实现自由贸易账户与境外(跨一线)无延迟收付,对经认定的优质企业按照展业原则办理与境内普通账户(跨二线)人民币资金结算。支持银行基于境外机构自由贸易账户开发存款产品,允许非居民外币存款利率参考国际惯例进行市场化定价。

  《行动方案》表示,作为负责人民币跨境支付系统(CIPS系统)的开发运行维护的跨境清算公司要增强与金融机构协同联动,共同提升对“走出去”企业的服务水平。推动更多银行加入CIPS,持续扩大CIPS网络覆盖范围。加强CIPS建设,完善系统功能,研究推动区块链技术应用,为人民币计价的全球贸易、航运及投融资提供安全高效的结算清算服务。

  截至2024年末,CIPS的直接参与者和间接参与者共1629家。业务可通过4800多家法人银行机构覆盖全球185个国家和地区,其中有2200多家机构来自共建“一带一路”的136个国家。

  开发多样化的汇率避险产品

  开发多样化的汇率避险产品和服务方面,《行动方案》提出,支持外汇交易中心为自贸试验区人民币外汇交易提供交易设施服务,完善共建“一带一路”国家货币外汇交易服务。吸引更多企业参与外汇交易中心“银企外汇交易服务平台”,鼓励更多银行接入平台直接报价,便利各类企业开展外汇业务。鼓励银行积极拓展汇率避险“首办户”企业,推动企业增强汇率避险意识,降低企业汇率避险成本。支持银行加大汇率避险产品开发力度,丰富人民币对外汇普通美式期权、欧式期权、亚式期权及其组合产品,不断增加境内市场人民币外汇衍生产品种类。

  《行动方案》还提出,要加强融资担保机构和银行业务联动,上海市融资担保中心等市区政府融资担保机构和银行联合开发汇率避险专项担保产品,由财政提供担保费补贴,降低企业外汇风险管理成本。

  在促进人民币跨境使用方面,《行动方案》要求提升人民币跨境使用便利度和收付效率,鼓励银行在真实合规前提下,优化单据审核,加强数据共享,提升“走出去”企业全链条使用人民币进行投融资、项目建设和采购、收益回收等体验。鼓励银行构建以风险评估为导向的主体分类管理模式,采用多种事中事后核查方式。

  2024年,上海地区跨境人民币结算量实现历史性快速增长,收支总额达到29.8万亿元,占全国业务总量的47%。

  《行动方案》要求加强“本币优先”理念宣导和跨境人民币政策宣传,建立上海市重点领域国有企业人民币跨境使用工作评价机制,鼓励“走出去”中央企业和国有企业优先选择使用人民币进行对外支付结算,并带动产业链供应链创新链各类企业使用人民币。研究设计推动“丝路电商”、高端航运业、大型成套设备出口、海外员工服务等领域提升人民币跨境结算比重的专业服务方案。促进人民币在共建“一带一路”国家使用,并依托上海构建促进人民币全球循环使用的贸易投资服务体系。

  条件成熟时支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心

  《行动方案》提出,上海要集聚跨境银团贷款中心和业务。在依法合规的前提下,在金融监管总局认可的机构开展银团贷款份额跨境转让试点,优化外债登记管理和跨境担保流程,更好满足境内企业“走出去”过程中存在的银团贷款需求。条件成熟时,支持有意愿、有条件的银行在沪设立跨境银团贷款中心。

  《行动方案》提出,在上海试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易融资,鼓励在沪银行扩大跨境贸易信贷投放降低企业人民币贸易融资成本,促进以人民币计价结算的进出口贸易。2024年9月,《国务院办公厅关于以高水平开放推动服务贸易高质量发展的意见》中提出支持开展人民币跨境贸易融资和再融资业务。

  在拓展境内外双向融资渠道方面,《行动方案》表示,支持具备条件的银行参照国际惯例,探索研究在上海自贸试验区为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务,贷款金额不高于并购交易价款80%,贷款期限不超过10年。支持银行在风险可控前提下,根据商业合理原则,通过“境外直贷”“内保外贷”“外保内贷”等形式满足跨国公司境内外成员单位的融资需求。支持企业集团财务公司开展“外保内贷”业务,归集境外成员单位资金并为其提供融资支持,便利企业集团境内外成员单位统筹开展境内外融资,降低融资成本。完善“玉兰债”发展监管制度,进一步丰富代理付息兑付、公司行为处理等增值服务。

  此外,《行动方案》还提出,要发挥重点产业链链主企业作用,通过区块链、大数据等技术,实现订单、物流、仓储等关键环节信息上链,开展碳足迹认证试点,逐步构建绿色低碳供应链体系,实施供应链金融差异化信贷管理,完善供应链金融产品体系,规范发展应收账款、订单融资以及仓单和存货质押等融资产品,加大对产业链上下游企业的信贷支持力度。

  加大对出口企业的保险支持力度

  在加强保险保障方面,《行动方案》要求加大对出口企业的保险支持力度,并明确加大对国产商用飞机、新能源汽车、大型成套设备等重点出口企业的保险保障力度,支持保险公司为生物医药企业开发海外临床试验和高端医疗设备责任保险,对投保企业给予支持。此外,还要推动保险公司、再保险公司加强合作,成立保险共同体,提升对特殊风险保障能力。

  针对我国出口新优势、新趋势和行业特点,《行动方案》支持保险公司据此为航运等相关领域提供保险服务,不断优化保险产品,同时加强对跨境人员意外伤害、医疗、疾病等方面的保险保障,支持保险公司开发跨境人员保险产品。

  小微企业一直是政策关注的焦点,《行动方案》则在出口信用保险上继续发力,明确在符合风控标准的前提下,不断优化理赔条件,更好为小微企业提供风险保障。同时,为符合条件的中小微企业主动提供“全线上、免抵押、低成本”便捷金融服务,升级“信保+担保+银行”融资模式等,为跨境电商、服务贸易、海关高级认证企业等提供批量主动授信。

  近年来,上海正不断加强国际再保险中心建设。《行动方案》要求,稳步推进跨境再保险、境内再保险业务线上交易,并围绕共建“一带一路”、航空航天、绿色航运等重点领域,研究开展新型风险转移产品发行和交易试点可行性,提高对“走出去”企业与项目的全球承保能力。对于新近开业的上海国际再保险登记交易中心,《行动方案》提出,要强化央地支持,完善监管、地方财政扶持等配套政策。

  高水平筹建国际金融资产交易平台

  在增强重要金融平台配置全球资源功能方面,《行动方案》明确提出,上海要高水平筹建国际金融资产交易平台,打造成为配置全球金融资源、方便国际投资者深度参与中国金融市场的重要功能性平台。

  同时,支持上海黄金交易所等与境外交易所开展产品授权合作,扩大人民币基准价格在国际主流市场应用。探索上海黄金交易所特定品种交割国际化,设置境外交收库。

  在提升全球资产管理便利化程度上,《行动方案》支持合格境内有限合伙人(QDLP)试点企业在符合规定前提下合理提升募集资金使用效率,允许认购境内低风险等级(R2及以下)的货币基金、现金管理类理财、定期存款等短期现金管理产品,根据境外主基金开放特点认购境外现金管理产品。支持QDLP试点企业完成境内资金募集、基金设立后,按照境外主基金需求分批汇兑出境。支持拓展QDLP募资来源,探索募集本币、外币资金。

  澎湃新闻记者陈月石胡志挺

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