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龙岩市(新罗区、上杭县、武平县、连城县、漳平市、永定区、长汀县)
资阳市(雁江区、乐至县、安岳县)
湖州市(安吉县、吴兴区、长兴县、南浔区、德清县)
百色市(西林县、乐业县、田阳区、田林县、隆林各族自治县、右江区、那坡县、凌云县、平果市、德保县、靖西市、田东县)
萍乡市(莲花县、芦溪县、湘东区、安源区、上栗县)
长治市(襄垣县、平顺县、潞城区、武乡县、上党区、长子县、壶关县、黎城县、潞州区、沁源县、沁县、屯留区)
汕头市(濠江区、潮阳区、澄海区、潮南区、龙湖区、金平区、南澳县)
宜宾市(兴文县、筠连县、长宁县、叙州区、珙县、南溪区、高县、屏山县、翠屏区、江安县)
沈阳市(于洪区、铁西区、浑南区、沈北新区、和平区、康平县、法库县、皇姑区、苏家屯区、大东区、新民市、辽中区、沈河区)
鸡西市(虎林市、滴道区、梨树区、鸡冠区、密山市、城子河区、鸡东县、麻山区、恒山区)
阜新市(细河区、阜新蒙古族自治县、太平区、彰武县、海州区、新邱区、清河门区)
泉州市(惠安县、泉港区、鲤城区、洛江区、丰泽区、晋江市、永春县、安溪县、石狮市、金门县、德化县、南安市)
江门市(开平市、江海区、蓬江区、鹤山市、恩平市、新会区、台山市)
濮阳市(台前县、范县、华龙区、南乐县、清丰县、濮阳县)
襄阳市(南漳县、老河口市、枣阳市、樊城区、宜城市、谷城县、襄州区、襄城区、保康县)
吉林市(龙潭区、蛟河市、磐石市、丰满区、舒兰市、桦甸市、船营区、永吉县、昌邑区)
泸州市(江阳区、龙马潭区、叙永县、泸县、古蔺县、纳溪区、合江县)
大庆市(萨尔图区、龙凤区、杜尔伯特蒙古族自治县、林甸县、红岗区、让胡路区、大同区、肇源县、肇州县)
娄底市(娄星区、冷水江市、双峰县、新化县、涟源市)
七台河市(新兴区、茄子河区、勃利县、桃山区)
福州市(闽侯县、台江区、罗源县、长乐区、福清市、永泰县、晋安区、鼓楼区、平潭县、连江县、仓山区、马尾区、闽清县)
梅州市(兴宁市、蕉岭县、梅江区、丰顺县、五华县、平远县、梅县区、大埔县)
秦皇岛市(北戴河区、卢龙县、抚宁区、青龙满族自治县、海港区、山海关区、昌黎县)
白城市(镇赉县、通榆县、洮南市、洮北区、大安市)
济南市(历城区、商河县、市中区、槐荫区、章丘区、天桥区、莱芜区、长清区、钢城区、历下区、济阳区、平阴县)
北京市(西城区、昌平区、平谷区、丰台区、门头沟区、顺义区、密云区、大兴区、怀柔区、石景山区、房山区、朝阳区、延庆区、海淀区、东城区、通州区)
玉溪市(易门县、元江哈尼族彝族傣族自治县、华宁县、澄江市、红塔区、通海县、峨山彝族自治县、新平彝族傣族自治县、江川区)
黑河市(北安市、嫩江市、孙吴县、逊克县、爱辉区、五大连池市)
杭州市(钱塘区、滨江区、建德市、淳安县、拱墅区、临平区、西湖区、桐庐县、富阳区、上城区、余杭区、临安区、萧山区)
日喀则市(定日县、谢通门县、康马县、桑珠孜区、亚东县、仁布县、仲巴县、萨嘎县、白朗县、萨迦县、拉孜县、南木林县、定结县、聂拉木县、昂仁县、江孜县、吉隆县、岗巴县)
吕梁市(临县、文水县、方山县、交城县、柳林县、石楼县、孝义市、兴县、中阳县、交口县、汾阳市、离石区、岚县)
茂名市(高州市、化州市、信宜市、电白区、茂南区)
桂林市(平乐县、象山区、兴安县、灌阳县、恭城瑶族自治县、资源县、全州县、秀峰区、阳朔县、永福县、荔浦市、七星区、叠彩区、灵川县、龙胜各族自治县、临桂区、雁山区)
陇南市(武都区、宕昌县、礼县、成县、两当县、康县、西和县、文县、徽县)
连云港市(灌云县、赣榆区、海州区、东海县、灌南县、连云区)
兴安盟(科尔沁右翼中旗、科尔沁右翼前旗、扎赉特旗、突泉县、乌兰浩特市、阿尔山市)
西藏自治区
云浮市(新兴县、罗定市、云安区、云城区、郁南县)
楚雄彝族自治州(楚雄市、永仁县、姚安县、南华县、牟定县、禄丰市、双柏县、大姚县、元谋县、武定县)
天水市(秦州区、武山县、张家川回族自治县、秦安县、清水县、麦积区、甘谷县)
南昌市(安义县、青山湖区、青云谱区、西湖区、南昌县、红谷滩区、进贤县、新建区、东湖区)
南通市(海门区、启东市、通州区、崇川区、如皋市、海安市、如东县)
贵港市(港北区、平南县、港南区、覃塘区、桂平市)
乌兰察布市(察哈尔右翼中旗、集宁区、化德县、卓资县、察哈尔右翼前旗、兴和县、丰镇市、察哈尔右翼后旗、商都县、四子王旗、凉城县)
石嘴山市(平罗县、大武口区、惠农区)
大同市(云州区、左云县、阳高县、新荣区、广灵县、浑源县、天镇县、平城区、灵丘县、云冈区)
郑州市(巩义市、二七区、中牟县、登封市、上街区、新密市、中原区、惠济区、管城回族区、新郑市、荥阳市、金水区)
通辽市(开鲁县、霍林郭勒市、奈曼旗、库伦旗、科尔沁左翼后旗、扎鲁特旗、科尔沁区、科尔沁左翼中旗)
荆门市(京山市、钟祥市、东宝区、掇刀区、沙洋县)
吉安市(吉州区、万安县、泰和县、峡江县、青原区、永新县、井冈山市、新干县、安福县、永丰县、吉水县、遂川县、吉安县)
遵义市(正安县、务川仡佬族苗族自治县、凤冈县、绥阳县、余庆县、习水县、桐梓县、播州区、红花岗区、汇川区、湄潭县、赤水市、道真仡佬族苗族自治县、仁怀市)
西安市(长安区、周至县、碑林区、蓝田县、未央区、阎良区、灞桥区、莲湖区、新城区、鄠邑区、高陵区、临潼区、雁塔区)
孝感市(应城市、孝昌县、安陆市、孝南区、大悟县、云梦县、汉川市)
咸阳市(旬邑县、长武县、渭城区、彬州市、永寿县、乾县、秦都区、礼泉县、杨陵区、兴平市、泾阳县、武功县、淳化县、三原县)
廊坊市(大厂回族自治县、固安县、霸州市、大城县、文安县、三河市、香河县、永清县、安次区、广阳区)
儋州市
商洛市(洛南县、柞水县、山阳县、商南县、丹凤县、镇安县、商州区)
伊犁哈萨克自治州(巩留县、尼勒克县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、霍城县、霍尔果斯市、伊宁市、伊宁县、新源县、奎屯市、昭苏县)
抚州市(资溪县、临川区、南丰县、广昌县、南城县、崇仁县、乐安县、东乡区、金溪县、宜黄县、黎川县)
郴州市(永兴县、汝城县、桂东县、安仁县、资兴市、宜章县、嘉禾县、临武县、桂阳县、苏仙区、北湖区)
梧州市(万秀区、岑溪市、藤县、蒙山县、长洲区、龙圩区、苍梧县)
阿里地区(普兰县、改则县、札达县、革吉县、日土县、噶尔县、措勤县)
那曲市(班戈县、申扎县、巴青县、双湖县、嘉黎县、索县、尼玛县、安多县、比如县、聂荣县、色尼区)
阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)
辽阳市(宏伟区、辽阳县、灯塔市、太子河区、文圣区、弓长岭区、白塔区)
安阳市(龙安区、北关区、汤阴县、滑县、安阳县、林州市、文峰区、内黄县、殷都区)
三门峡市(义马市、湖滨区、卢氏县、渑池县、陕州区、灵宝市)
哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)
海南藏族自治州(同德县、兴海县、共和县、贵南县、贵德县)
荆州市(沙市区、公安县、荆州区、江陵县、洪湖市、石首市、松滋市、监利市)
吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)
许昌市(魏都区、鄢陵县、禹州市、长葛市、襄城县、建安区)
泰州市(靖江市、兴化市、海陵区、高港区、泰兴市、姜堰区)
呼伦贝尔市(陈巴尔虎旗、扎赉诺尔区、满洲里市、新巴尔虎左旗、海拉尔区、扎兰屯市、阿荣旗、额尔古纳市、牙克石市、根河市、鄂温克族自治旗、新巴尔虎右旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、鄂伦春自治旗)
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果洛藏族自治州(班玛县、玛多县、玛沁县、久治县、甘德县、达日县)
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朝阳市(建平县、凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、龙城区、朝阳县、北票市)
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海东市(平安区、循化撒拉族自治县、互助土族自治县、化隆回族自治县、民和回族土族自治县、乐都区)
赤峰市(敖汉旗、宁城县、巴林右旗、红山区、阿鲁科尔沁旗、巴林左旗、松山区、喀喇沁旗、林西县、克什克腾旗、翁牛特旗、元宝山区)
合肥市(包河区、瑶海区、庐江县、巢湖市、肥西县、肥东县、蜀山区、庐阳区、长丰县)
昆明市(嵩明县、盘龙区、呈贡区、安宁市、寻甸回族彝族自治县、东川区、富民县、宜良县、晋宁区、西山区、石林彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、官渡区、五华区)
驻马店市(新蔡县、上蔡县、确山县、驿城区、遂平县、平舆县、泌阳县、正阳县、西平县、汝南县)
新疆维吾尔自治区
钦州市(钦北区、灵山县、钦南区、浦北县)
银川市(兴庆区、西夏区、灵武市、永宁县、贺兰县、金凤区)
湛江市(徐闻县、遂溪县、吴川市、廉江市、霞山区、雷州市、赤坎区、麻章区、坡头区)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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