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长春市(榆树市、公主岭市、朝阳区、九台区、绿园区、双阳区、二道区、农安县、南关区、德惠市、宽城区)

桂林市(雁山区、象山区、秀峰区、兴安县、荔浦市、恭城瑶族自治县、阳朔县、叠彩区、资源县、永福县、平乐县、灵川县、全州县、七星区、龙胜各族自治县、临桂区、灌阳县)

延边朝鲜族自治州(图们市、珲春市、延吉市、敦化市、龙井市、和龙市、汪清县、安图县)

广西壮族自治区  云浮市(罗定市、新兴县、云城区、云安区、郁南县)

喀什地区(疏勒县、英吉沙县、麦盖提县、喀什市、莎车县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、巴楚县、伽师县、疏附县、叶城县、泽普县)

常州市(钟楼区、溧阳市、金坛区、武进区、天宁区、新北区)

梅州市(平远县、兴宁市、大埔县、梅县区、五华县、梅江区、丰顺县、蕉岭县)

大兴安岭地区(漠河市、呼玛县、塔河县)  济宁市(曲阜市、任城区、汶上县、微山县、金乡县、兖州区、梁山县、嘉祥县、邹城市、鱼台县、泗水县)

海西蒙古族藏族自治州(格尔木市、茫崖市、乌兰县、德令哈市、都兰县、天峻县)

六安市(金寨县、裕安区、舒城县、金安区、霍邱县、霍山县、叶集区)

承德市(承德县、双桥区、平泉市、鹰手营子矿区、兴隆县、滦平县、隆化县、宽城满族自治县、丰宁满族自治县、围场满族蒙古族自治县、双滦区)

福州市(长乐区、闽清县、永泰县、鼓楼区、台江区、连江县、晋安区、马尾区、罗源县、仓山区、平潭县、福清市、闽侯县)

中山市

北京市(密云区、丰台区、怀柔区、西城区、平谷区、延庆区、门头沟区、顺义区、朝阳区、海淀区、石景山区、房山区、东城区、通州区、大兴区、昌平区)

宝鸡市(渭滨区、岐山县、凤县、千阳县、麟游县、金台区、凤翔区、眉县、陈仓区、扶风县、陇县、太白县)

大庆市(龙凤区、大同区、肇州县、红岗区、杜尔伯特蒙古族自治县、林甸县、肇源县、萨尔图区、让胡路区)

上海市(闵行区、奉贤区、嘉定区、崇明区、黄浦区、金山区、宝山区、虹口区、杨浦区、静安区、长宁区、浦东新区、青浦区、松江区、普陀区、徐汇区)

晋中市(寿阳县、昔阳县、太谷区、榆次区、和顺县、介休市、榆社县、祁县、平遥县、左权县、灵石县)

忻州市(五寨县、原平市、五台县、静乐县、繁峙县、代县、偏关县、宁武县、定襄县、河曲县、忻府区、岢岚县、神池县、保德县)

无锡市(宜兴市、惠山区、锡山区、梁溪区、江阴市、新吴区、滨湖区)

楚雄彝族自治州(楚雄市、双柏县、禄丰市、元谋县、姚安县、永仁县、武定县、南华县、牟定县、大姚县)

吕梁市(临县、文水县、中阳县、交口县、离石区、交城县、方山县、柳林县、兴县、汾阳市、孝义市、岚县、石楼县)

赣州市(章贡区、上犹县、定南县、寻乌县、全南县、安远县、瑞金市、宁都县、龙南市、于都县、兴国县、石城县、信丰县、会昌县、南康区、大余县、崇义县、赣县区)

七台河市(茄子河区、新兴区、勃利县、桃山区)

锡林郭勒盟(镶黄旗、正蓝旗、苏尼特左旗、阿巴嘎旗、多伦县、西乌珠穆沁旗、正镶白旗、太仆寺旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特右旗、锡林浩特市、二连浩特市)

太原市(迎泽区、杏花岭区、万柏林区、晋源区、小店区、娄烦县、清徐县、阳曲县、古交市、尖草坪区)

钦州市(浦北县、钦南区、钦北区、灵山县)

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肇庆市(鼎湖区、德庆县、怀集县、广宁县、四会市、端州区、高要区、封开县)

渭南市(蒲城县、韩城市、华州区、华阴市、大荔县、澄城县、白水县、富平县、临渭区、潼关县、合阳县)

丹东市(振兴区、凤城市、元宝区、振安区、宽甸满族自治县、东港市)

石家庄市(赞皇县、桥西区、正定县、灵寿县、辛集市、高邑县、长安区、栾城区、深泽县、井陉矿区、晋州市、平山县、元氏县、新华区、赵县、井陉县、裕华区、无极县、行唐县、鹿泉区、藁城区、新乐市)  湖州市(长兴县、吴兴区、安吉县、德清县、南浔区)

张家口市(崇礼区、张北县、沽源县、万全区、阳原县、下花园区、桥东区、桥西区、怀来县、蔚县、怀安县、康保县、宣化区、涿鹿县、尚义县、赤城县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿合奇县、阿图什市、乌恰县)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、芒市、梁河县、陇川县、盈江县)龙岩市(新罗区、永定区、漳平市、武平县、连城县、长汀县、上杭县)

伊犁哈萨克自治州(尼勒克县、特克斯县、霍尔果斯市、新源县、霍城县、伊宁市、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、巩留县、伊宁县、奎屯市)  海南藏族自治州(同德县、共和县、贵德县、贵南县、兴海县)

济源市

阳泉市(盂县、平定县、矿区、城区、郊区)

四平市(伊通满族自治县、铁西区、铁东区、双辽市、梨树县)拉萨市(城关区、达孜区、林周县、尼木县、当雄县、墨竹工卡县、堆龙德庆区、曲水县)

濮阳市(南乐县、台前县、华龙区、清丰县、濮阳县、范县)

晋城市(高平市、沁水县、城区、阳城县、泽州县、陵川县)

郑州市(中牟县、二七区、新郑市、荥阳市、惠济区、登封市、巩义市、上街区、中原区、金水区、新密市、管城回族区)

石嘴山市(惠农区、平罗县、大武口区)

遂宁市(安居区、船山区、蓬溪县、射洪市、大英县)

大连市(甘井子区、长海县、中山区、瓦房店市、庄河市、普兰店区、金州区、西岗区、沙河口区、旅顺口区)

昭通市(威信县、绥江县、永善县、巧家县、鲁甸县、镇雄县、水富市、大关县、昭阳区、盐津县、彝良县)

衡水市(冀州区、枣强县、饶阳县、深州市、故城县、武强县、安平县、景县、桃城区、阜城县、武邑县)

嘉兴市(海宁市、桐乡市、海盐县、秀洲区、平湖市、南湖区、嘉善县)

台州市(路桥区、仙居县、天台县、椒江区、温岭市、玉环市、黄岩区、临海市、三门县)

资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)

衡阳市(衡山县、蒸湘区、石鼓区、常宁市、祁东县、衡南县、南岳区、衡阳县、珠晖区、耒阳市、衡东县、雁峰区)

海口市(美兰区、龙华区、秀英区、琼山区)

长治市(屯留区、黎城县、长子县、潞城区、壶关县、武乡县、平顺县、襄垣县、沁县、上党区、潞州区、沁源县)

海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、祁连县、海晏县)

雅安市(芦山县、荥经县、汉源县、名山区、天全县、石棉县、宝兴县、雨城区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）