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黄山市(休宁县、黄山区、屯溪区、祁门县、歙县、黟县、徽州区)

天水市(武山县、张家川回族自治县、麦积区、秦州区、清水县、秦安县、甘谷县)

芜湖市(繁昌区、南陵县、鸠江区、无为市、镜湖区、弋江区、湾沚区)

连云港市(连云区、赣榆区、海州区、灌南县、灌云县、东海县)  湘西土家族苗族自治州(古丈县、龙山县、泸溪县、花垣县、吉首市、保靖县、永顺县、凤凰县)

扬州市(仪征市、宝应县、邗江区、高邮市、广陵区、江都区)

东莞市

沧州市(吴桥县、海兴县、沧县、河间市、肃宁县、青县、新华区、献县、运河区、东光县、任丘市、盐山县、孟村回族自治县、南皮县、黄骅市、泊头市)

兴安盟(扎赉特旗、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗、突泉县、阿尔山市)  宁夏回族自治区

大同市(阳高县、灵丘县、广灵县、平城区、云州区、云冈区、浑源县、左云县、天镇县、新荣区)

攀枝花市(仁和区、米易县、东区、西区、盐边县)

嘉峪关市

嘉兴市(桐乡市、平湖市、南湖区、秀洲区、海盐县、海宁市、嘉善县)

海北藏族自治州(祁连县、海晏县、刚察县、门源回族自治县)

淮南市(田家庵区、凤台县、潘集区、八公山区、寿县、大通区、谢家集区)

毕节市(威宁彝族回族苗族自治县、赫章县、织金县、大方县、七星关区、纳雍县、金沙县、黔西市)

拉萨市(城关区、尼木县、当雄县、林周县、曲水县、墨竹工卡县、堆龙德庆区、达孜区)

宝鸡市(扶风县、渭滨区、金台区、眉县、凤翔区、凤县、太白县、麟游县、岐山县、陇县、千阳县、陈仓区)

莆田市(仙游县、荔城区、秀屿区、涵江区、城厢区)

贺州市(富川瑶族自治县、平桂区、昭平县、八步区、钟山县)

通辽市(科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、霍林郭勒市、奈曼旗、科尔沁区、开鲁县、库伦旗、扎鲁特旗)

内江市(资中县、东兴区、隆昌市、市中区、威远县)

渭南市(合阳县、韩城市、蒲城县、富平县、临渭区、白水县、潼关县、澄城县、华阴市、大荔县、华州区)

丽江市(古城区、宁蒗彝族自治县、永胜县、玉龙纳西族自治县、华坪县)

重庆市(合川区、江津区、大渡口区、九龙坡区、梁平区、忠县、渝中区、云阳县、渝北区、黔江区、巫溪县、铜梁区、潼南区、綦江区、涪陵区、璧山区、沙坪坝区、荣昌区、大足区、彭水苗族土家族自治县、巫山县、永川区、江北区、开州区、城口县、丰都县、奉节县、南川区、巴南区、北碚区、南岸区、万州区、武隆区、垫江县、石柱土家族自治县、酉阳土家族苗族自治县、秀山土家族苗族自治县、长寿区)

延安市(子长市、黄龙县、宝塔区、志丹县、黄陵县、延川县、宜川县、富县、洛川县、吴起县、安塞区、甘泉县、延长县)

黄冈市(蕲春县、红安县、黄梅县、团风县、罗田县、麻城市、黄州区、浠水县、英山县、武穴市)

淮北市(相山区、濉溪县、杜集区、烈山区)

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潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)

长春市(农安县、榆树市、宽城区、二道区、南关区、九台区、公主岭市、德惠市、双阳区、朝阳区、绿园区)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、阿拉山口市、精河县)

亳州市(蒙城县、涡阳县、谯城区、利辛县)  金昌市(金川区、永昌县)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

漯河市(源汇区、召陵区、郾城区、舞阳县、临颍县)

甘南藏族自治州(碌曲县、舟曲县、玛曲县、临潭县、卓尼县、夏河县、合作市、迭部县)鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)

眉山市(东坡区、青神县、彭山区、仁寿县、丹棱县、洪雅县)  白城市(镇赉县、大安市、洮南市、通榆县、洮北区)

乐山市(夹江县、峨眉山市、马边彝族自治县、金口河区、五通桥区、沙湾区、峨边彝族自治县、沐川县、犍为县、井研县、市中区)

吴忠市(红寺堡区、同心县、青铜峡市、盐池县、利通区)

普洱市(孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、墨江哈尼族自治县)伊春市(嘉荫县、大箐山县、丰林县、铁力市、友好区、伊美区、金林区、汤旺县、南岔县、乌翠区)

岳阳市(君山区、临湘市、岳阳县、平江县、汨罗市、岳阳楼区、云溪区、湘阴县、华容县)

牡丹江市(宁安市、林口县、穆棱市、爱民区、东安区、海林市、西安区、东宁市、阳明区、绥芬河市)

天津市(武清区、河西区、蓟州区、南开区、宁河区、北辰区、津南区、西青区、宝坻区、河北区、东丽区、静海区、河东区、红桥区、滨海新区、和平区)

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宣城市(绩溪县、旌德县、泾县、郎溪县、广德市、宁国市、宣州区)

庆阳市(镇原县、西峰区、庆城县、环县、华池县、合水县、正宁县、宁县)

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赤峰市(红山区、松山区、巴林左旗、阿鲁科尔沁旗、喀喇沁旗、元宝山区、巴林右旗、翁牛特旗、林西县、敖汉旗、宁城县、克什克腾旗)

肇庆市(封开县、高要区、广宁县、四会市、端州区、德庆县、怀集县、鼎湖区)

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佳木斯市(富锦市、郊区、桦南县、同江市、东风区、前进区、向阳区、抚远市、汤原县、桦川县)

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巴彦淖尔市(乌拉特前旗、杭锦后旗、乌拉特后旗、乌拉特中旗、磴口县、五原县、临河区)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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